Партнеры Альфа-Банка без комиссии
Альфа-Банк — крупный банк с огромной филиальной сетью. Он имеет сотни офисов по всей стране, для удобства клиентов работают тысячи банкоматов. Но все же не всегда клиенты могут напрямую пользоваться сервисами банка. В такой ситуации выручат банки-партнеры Альфа-Банка, через которые можно снимать деньги со счета на тех же условиях.
09.02.23 116675 6 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ирина Русанова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru Открыть профиль
Специалист Бробанк.ру разобрался, с какими банками сотрудничает Альфа-Банк. Через какие организации можно погашать его кредиты, через какие партнеры Альфа-Банка можно без комиссии пополнять и обналичивания карты. Все особенности работы с партнерскими банкоматами.
Партнеры Альфа-Банка: перечень банкоматов, с которыми сотрудничает банк
Альфа обслуживает огромное количество зарплатных проектов. Ранее, когда партнерская сеть не была широкой, зарплатные клиенты были вынуждены пользоваться сторонними банкоматами и платить им комиссии за обналичивание счета. Так часто случалось с гражданами, которые проживали в небольших городах, где представительств и устройств Альфа-Банка не было.
Теперь же все происходит совершенно иначе. Банк пересмотрел свою политику в этом отношении и заключил партнерские договора с другими финансовыми организациями. После этого все держатели банковских карт Альфы могут пользоваться банкоматами партнерских структур без уплаты комиссионных.
Партнеры Альфа-Банка без комиссии за снятие средств с дебетовых, пенсионных и зарплатных карт:
- Газпромбанк;
- Московский Кредитный Банк (МКБ);
- Промсвязьбанк;
- Открытие;
- УБРиР;
- Россельхозбанк;
- Росбанк.
Как видно, перечень партнеров в части использования банкоматов большой, благодаря чему обслуживание карт стало более удобным.
Партнерскими являются только банкоматы. Офисы указанных организаций обслуживание клиентов Альфа-Банка не ведут.
Операции снятия средств с карты Альфа-Банка
Обналичивание счета проводится на тех же условиях, что и в устройствах самого Альфа-Банка. Если со стандартных дебетовых карт комиссии за снятие наличных нет, что и при выполнении операции через партнеров Альфа-Банка ничего дополнительно платить не нужно.
Но если речь идет о кредитной карте, то операции обналичивания для нее всегда будут платными вне зависимости от того, партнерский используется банкомат или «родной». Точный размер комиссии нужно смотреть в тарифах на обслуживание.
| Кред. лимит | 300 000 Р |
| Проц. ставка | От 11,99% |
| Без процентов | До 365 дней |
| Стоимость | 0 руб. |
| Кэшбек | До 33% |
| Решение | 2 мин. |
Например, по популярной среди заемщиков кредитке «100 дней без %» комиссия не берется при снятии до 50000 рублей за месяц. При превышении это лимита будет браться 5,9% от суммы операции. Эти же условия будут действовать при совершении операции в партнерском банкомате.
- при использовании устройств банка Открытия или Росбанка за раз можно снять не больше 100000 рублей;
- при использовании банкоматов МКБ снять за раз можно не больше 200000 руб.;
- по остальным партнерам ограничений нет;
- через партнерские устройствам можно запрашивать баланс, услуга платная — 30 рублей.
Использовать без комиссии банкоматы партнеров Альфа-Банка можно только в том случае, если сам Альфа не берет плату за проведение этой же операции.
Операции пополнения счета
Используя партнерские устройства, можно не только снимать средства, но и класть их на карточный счет. В этом направлении работают партнеры-банкоматы Альфа-Банка без комиссии, никакой платы за проведение операции не будет.
Для пополнения можно использовать карты стандартных для России платежных систем — Visa, MasterCard и МИР. Деньги будут зачислены на счет в день проведения операции. Минимальная сумма пополнения — 100 рублей.
- МКБ. Для карт Visa минимальный дневной и месячный лимит пополнения — 480000 рублей, за одну операцию можно внести максимум 200000. Для карт MasterCard дневной, месячный лимит и предельный лимит на одну операцию — 100000 рублей;
- УБРиР. Ограничения для всех карт — ежедневное пополнение не более 300000 руб., ежемесячное — 720000, максимальная сумма одной операции — 90000 рублей;
- Промсвязьбанк. Дневной лимит — 300000 рублей, ежемесячный — 600000, за раз можно внести на счет не больше 90000 рублей;
- Газпромбанк. Дневной предел — 300000, ежемесячный — 1000000 рублей, за раз можно положить на карту не больше 90000 рублей.
Если операция совершается с корпоративной карты или с карты Альфа-Cash, то никаких ограничений для клиента не будет.
Погашение кредитов через партнерские каналы
Если речь о кредитной карте, для внесения ежемесячного платежа можете использовать любой партнерский банкомат. Если же речь об ином кредите, например, потребительском или ипотеке, то в этом случае дело будет обстоять несколько иначе.
Лучше всего использовать для внесения ежемесячного платежа офисы Альфы или его банкоматы. Но если их нет в ближайшей доступности, придется пользоваться партнёрами Альфа Банка.
| Макс. сумма | 7 500 000 Р |
| Ставка | От 4% |
| Срок кредита | 1-5 лет |
| Мин. сумма | 50 000 руб. |
| Возраст | От 21 года |
| Решение | 2 мин. |
При выборе посредника всегда обращайте внимание на размер комиссионных и на то, как быстро проводится платеж.
В этом направлении Альфа Банк без комиссии не работает, все его партнеры-посредники этого направления будут брать плату за проведение платежа. Бесплатно и моментально операции проводятся только через «родные» офисы и банкоматы.
- Терминалы QIWI. Комиссия — 1,6%, но минимум 100 рублей. Зачисление моментальное.
- Терминалы Европлат. Комиссия — 1%, но минимум 50 рублей. Зачисление моментальное.
- Терминалы Киберплат. Комиссия — 2%, но минимум 20 рублей. Зачисление моментальное.
- Салоны Евросеть, Билайн, Мегафон, Связной, Эльдорадо. Комиссия — 1%, но минимум 50 рублей. Зачисление в течение 2-х рабочих дней.
- Сервис «Золотая корона — погашение кредитов». Комиссия — 1%, но минимум 50 рублей. Зачисление в течение 2-х рабочих дней.
- Почта России. Комиссия — 2%, но минимум 40 рублей. Зачисление в течение 5-ти рабочих дней.
Дольше всего деньги переводит Почта России, поэтому оплачивать через нее не особо удобно. Кроме того, для почтового перевода необходим специальный бланк, который выдается банком-кредитором. Во всех остальных случаях партнеры Альфа-Банка просят просто указать номер кредитного счета, состоящий из 20-ти цифр. Паспорт для проведения операции нужен всегда.
Партнеры Альфа Банка по карте рассрочки Вместо Денег
Альфа Банк работает в рамках партнерских отношений не только с банками, но и с торговыми организациями. Для работы с ними создана карта рассрочки Вместо Денег. Ее держатель может оплачивать покупки у партнеров за счет линии кредита и после постепенно оплачивать рассрочку без взимания процентов.
Среди партнеров Альфа-Банка в рамках этого продукта можно отметить KFC, Юлмарт, Пандору, Ламоду, Кари, Озон, Ситилинк, Технопарк, Розу Хутор и пр. Партнеров очень много, в списках числится больше сотни организаций, работающих в разных направлениях. С полным перечнем можно ознакомиться на сайте Альфы.
Банки-партнеры Альфа-банка, где снять наличные без комиссии
Альфа-Банк занимает второе место в России по величине чистой прибыли. Офисы и банкоматы встречаются на всей территории страны, но не всегда находятся в месте, удобном для клиента. При необходимости снять или внести средства можно в банках-партнерах Альфа-Банка. Через их отделения или устройства самообслуживания проводятся операции по счетам и картам без комиссии или по тарифу финансовой организации.
Список банков-партнеров Альфа-банка
В 2023 году список партнерских банков включает 7 финансовых организаций. Среди них:
Информацию о банках-партнерах можно найти на официальном сайте Альфа-Банка. Иногда данные о том, где снять деньги без комиссии или пополнить счет сообщает менеджер при выдаче карты. К партнерским точкам относятся исключительно устройства самообслуживания: терминалы и банкоматы. Отделения банков не решают вопросы владельцев карт Альфа-Банка и не имеют доступа к профилю клиента.
Лимиты и комиссия за снятие наличных в других банкоматах
Условия для снятия наличных по картам Альфа-Банка в банкоматах иных организаций могут отличаться от стандартных тарифов по счету. Однако партнеры выдают наличные без дополнительных списаний. Снятие без комиссии доступно при соблюдении лимитов. Последние определяются в зависимости от тарифа, именно:
- Базовый. До 100 тысяч рублей в сутки, до 300 в месяц.
- Оптимум. В день 300, в месяц – 800 тысяч.
- Комфорт. В день не более 500, за месяц до 1,5 миллионов.
- Максимум. Установлен только суточный лимит для снятия наличных – 600 тысяч рублей.
Данные значения актуальны только для владельцев дебетовых карт. При обналичивании средств по кредитным продуктам действуют иные условия. Без комиссии можно снять до 50 тысяч рублей, всего в месяц – до 300. При снятии более 50 тысяч придется заплатить комиссию до 5,9 процентов от требуемой суммы.
Операции пополнения счета
Вносить средства можно через терминалы всех банков-партнеров Альфа-Банка. Они обслуживают любые карты распространенных в РФ платежных систем, в том числе – МИР. Средства зачисляются на счет в день пополнения, в редких случаях допустима задержка до 5 рабочих дней. Существующие ограничения на внесение наличных приведены в таблице далее.
Ограничения по одной операции
Московский кредитный банк
Банки-партнёры Альфа-Банка
Выбирая банк, с которым предстоит длительное сотрудничество, стоит обращать внимание как на основные возможности, предлагаемые в рамках выбранного продукта, так и на сеть партнеров банковского учреждения. Для удобства проведения операций по снятию денег без комиссии нужно заранее знать, с какими финансовыми организациями работает Альфа-Банк, это поможет упростить осуществление финансовых операций.
Особенности банковского партнёрства
Список банков-партнёров Альфа-Банка на снятие наличных без комиссии
Как найти банкоматы партнёров Альфа-Банка?
Условия внесения средств через банкоматы-партнёров Альфа-Банка
Операции, которые не облагаются комиссией
Плюсы и минусы
Особенности банковского партнёрства
Банковское партнерство — это взаимовыгодное сотрудничество, позволяющее банкам расширить спектр предоставляемых услуг за счет привлечения клиентов других партнерских организаций. У Альфа-Банка заключено 7 партнерских договоров, благодаря которым, использование услуг других банков осуществляется на условиях обслуживания собственного банка. А это значит:
- отсутствует комиссия на снятие наличных с карт Альфа-Банка во всех банкоматах партнерской сети;
- в большинстве банкоматов доступна возможность бесплатных приходных операций;
- расширяется список мест, где клиент может обслуживаться.
При этом стоит актуализировать данные, ведь банк может начать как новое сотрудничество, так и расторгнуть ранее заключенный договор. Если при обналичивании средств банкомат предупреждает о комиссии, значит договор о сотрудничестве разорван.
Список банков-партнёров Альфа-Банка на снятие наличных без комиссии
Благодаря тесному сотрудничеству финансовых партнеров между собой, Альфа-Банку удалось создать широкую сеть банкоматов, тем самым упростив клиентам процесс осуществления приходно-расходных операций.
На начало 2020 года банкоматами-партнерами Альфа-Банка, позволяющими снять кеш без комиссионного сбора, являются:
- банкоматы Газпромбанка;
- Московского кредитного банка;
- Открытие;
- Промсвязьбанка;
- Росбанка;
- Россельхозбанка;
- Уральского банка Реконструкции и Развития.
При этом терминалы могут находиться в салонах «МТС», «Мегафон» и др.
Ограничения и лимиты
Отличительной чертой использования аппаратов партнерской сети является ограничение по обналичиванию средств. Согласно договору, банки могут устанавливать свои ограничения на использование услуг клиентами других партнеров. Для наглядности рассмотрим некоторые ограничения:
- МКБ предоставляет возможность обналичить до 200 тыс. руб. в сутки;
- Открытие и Росбанк снизили суточный лимит до 100 тыс. руб.;
- другие банки установили лимит соответствующий установленному ограничению самим банком Альфа по конкретной карте;
- банкоматы Промсвязьбанка, работающие возле банковского отделения, клиентам Альфа-Банка доступны к использованию только в рабочие часы филиала.
Важно! Запрос остатка в банкоматах банков-партнеров предусматривает комиссию в 30 руб. Практически половина банкоматов принимает к обслуживанию карты Виза, Мастеркард и МИР.
Как найти банкоматы партнёров Альфа-Банка?
Если вблизи вас не расположен банкомат вашего банка, тогда можно осуществить снятие денег с карты Альфа-Банка без комиссии в банкоматах партнеров, список которых размещен в свободном доступе на официальной странице банка или посредством мобильного приложения. Разберемся подробнее.
Через сайт Альфа-Банка
С помощью компьютера или планшета можно открыть основную страницу банка и посмотреть детальную карту размещения банкоматов. Для этого нужно:
- спуститься в самый низ страницы и кликнуть на ссылку «Банкоматы»;
- в предложенном меню можно выбрать регион, статус лица (физ или юрлицо), набор услуг и способ отражения доступных банкоматов;
- После выбора параметров будет предложен список или схема размещения ближайших устройств;
- выбрав необходимый, можно перейти просмотреть полную информацию о его работе.
Через мобильное приложение
Для удобства клиентов предусмотрено мобильное приложение. С помощью него можно не только осуществлять операции с картой, но и построить маршрут к ближайшему банкомату, если включить функцию геолокации.
Скачать приложение можно для смартфонов как на платформе Андроид, так и iOS:
Если приложение уже установлено достаточно выбрать в меню следующие разделы:
- ближайший банкомат;
- из предложенного списка выбрать подходящий;
- кликнув на нужный и просмотреть график работы, адрес, маршрут.
Условия внесения средств через банкоматы-партнёров Альфа-Банка
Планируя приходные операции с применением банкоматов партнеров, стоит заранее осведомиться об условиях предоставления услуг и знать установленные лимиты. Посмотреть информацию можно на основной странице финансового учреждения, кликнув на нужную для частных или юридических лиц.
Для физических лиц
В большинстве партнерских устройств для физлиц доступна возможность внести платеж по картам Visa, MasterCard и даже МИР без комиссии за пополнение. Зачисление средств осуществляется в день пополнения, чаще всего мгновенно.
пополнение в день/месяц
мин./макс. размер пополнения за 1 операцию
480 тыс./480 тыс. (Виза)
100 тыс./100 тыс. (Мастеркард)
300 тыс./720 тыс. (Виза и Мастеркард)
300 тыс./600 тыс. (Виза, Мастеркард и МИР)
300 тыс./1 млн (Виза, Мастеркард и МИР)
К справке! Клиенты владеющие корпоративным банковским пластиком и картами Альфа-Cash могут проводить пополнение без ограничений.
Для юридических лиц
Юрлицам тоже доступна возможность внесения средств на счет посредством оборудования сети партнеров. В рамках РКО открывается специальный счет для обеспечения собственной деятельности. Размер комиссии за пополнение этого счета будет соответствовать установленному значению в рамках выбранного тарифа, но не превышающего 1%.
Операции, которые не облагаются комиссией
Помимо приходно-расходных операций, в части терминалов партнеров клиенты Альфа-Банка смогут найти и другие услуги, за которые не предусмотрена комиссия. Среди них:
- оплата некоторых услуг ЖКХ, интернета и телевидения, пополнение мобильного;
- услуги пополнения кредитки Тинькофф банка;
- перевод средств на чужую карту Альфа-Банка;
- подключение мобильного банка;
- заказ перевыпуска карты;
- отключение смс-информирования;
- квитанция о произведенном пополнении или платеже.
Плюсы и минусы
Использование банкоматов партнеров Альфа-Банка для снятия наличных или пополнения счета имеет определенный ряд преимуществ и недостатков.
К преимуществам стоит отнести следующее:
- расширение возможностей обслуживания благодаря увеличению количества устройств;
- экономия времени по поиску доступного устройства для обналичивания денег без комиссии;
- дополнительные выгодные услуги от партнеров;
- низкая комиссия на другие операции;
- для банков это возможность экономить на дополнительном оборудовании и привлекать новых клиентов;
- перенятие зарубежного опыта по глобальному банковскому сотрудничеству упрощает общую работу банковской системы, позволяя клиентам использовать множество операций без привязки к собственному банку.
Из минусов выделим следующие:
- не все банкоматы обслуживают карту МИР;
- устанавливаются лимиты на приходно-расходные операции, что не всегда удобно клиентам.
Как видим, подобная кооперация дает больше преимуществ, а это гарантия комфорта клиентов в процессе использования банковских услуг и стабильности работы системы обслуживания в целом.
Источник https://brobank.ru/partnery-alfa-banka-bez-komissii/
Источник https://mainfin.ru/wiki/term/banki-partnery-alfa-banka
Источник https://www.sravni.ru/banki/info/banki-partnery-alfa-banka/