Как госслужащим законно инвестировать

Содержание

Как госслужащим законно инвестировать

инвестиции для госслужащих

Законодательство ограничивает госслужащих в трудовой и коммерческой деятельности, в том числе в сфере инвестиций на фондовом рынке. Многие из них даже не пробуют инвестировать, потому что считают это запрещенным делом.

Но российские законы распространяются лишь на часть инвестиционных инструментов и на конкретный список должностей. Давайте разберемся, что можно и нельзя делать госслужащим на фондовом рынке, как это контролируют и наказывают за нарушения.

Какие законы ограничивают госслужащих

№79-ФЗ «О государственной гражданской службе Российской Федерации» от 27.07.2004.

№273-ФЗ «О противодействии коррупции» от 25.12.2008.

№79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках» от 07.05.2013.

Запрет на приобретение иностранных финансовых активов

Госслужащим нельзя инвестировать в:

ценные бумаги нерезидентов, а также зарубежных структур без образования юридического лица. Так что в популярные Amazon, Apple или Facebook инвестировать действительно не получится;

ценные бумаги компаний РФ, выпущенные их иностранными подразделениями. Например, VTB Capital S. A.;

еврооблигации российских компаний (долговые ценные бумаги, номинал которых выражен в валюте, отличной от российского рубля). В случае если еврооблигация выпущена за пределами РФ;

ETF — фонды ценных бумаг, которые продают иностранные компании. Например, Finex;

цифровые иностранные активы и криптовалюту. Это новое правило, которое действует с 2021 года.

Важно не перепутать ISIN с тикером, то есть сокращенным обозначением компании на бирже. Тикеры обозначаются большими буквами: Yandex — YAND, X5 Group — FIVE.
Пример: акция «Яндекса» на первый взгляд — российский актив. Но ISIN NL0009805522 начинается с букв NL, а значит, «Яндекс» зарегистрировали в Нидерландах.

А компания X5 Group, управляющая торговыми сетями «Пятерочка», «Перекресток» и «Карусель», имеет ISIN US98387E2054. Казалось бы, компания, управляющая российскими магазинами, не должна попасть под запрет. Но зарегистрирована она также в Нидерландах, а торгуется на Московской бирже в виде депозитарной расписки американского банка — отсюда и буквы US в начале номера.
Найти и посмотреть ISIN можно на сайте Московской биржи через поиск по эмитентам.

Передавая средства в доверительное управление, госслужащему тоже стоит поинтересоваться, во что собирается их вложить управляющий, ознакомившись с инвестиционной декларацией.

Можно свободно инвестировать с помощью инструмента ИСЖ — инвестиционное страхование жизни, даже если активы страховой компании иностранные. Минтруд выпустил письмо № 18-2/10/В-877 от 9.02.2018 г. с разъяснениями. Активы страховых компаний являются собственностью самой компании, а не госслужащего, который приобрел страховой полис. Так что нарушения здесь не будет, даже если страховая компания вложилась в иностранные инструменты.

Кроме запрета на владение иностранными ценными бумагами, госслужащим нельзя иметь счета и хранить деньги и ценности в зарубежных банках. Исключение составляют работники посольств и консульств, иных органов РФ за границей и члены их семей: им можно открывать счета и делать вклады в иностранных банках.

На кого распространяются ограничения

Чаще всего приобретать иностранные активы нельзя людям на руководящих должностях. А рядовые сотрудники имеют гораздо меньше запретов, чем принято думать.

Ограничения касаются в первую очередь:

заместителей генерального прокурора РФ;

членов Совета директоров ЦБ РФ;

служащих на постах, на которые назначают по приказу президента РФ или правительства;

глав городских образований и муниципальных районов;

военнослужащих и сотрудников спецслужб, имеющих доступ к секретной информации

Кроме того, каждый орган власти имеет свой список служащих, на которых распространяется данный запрет. Обычно это высокопоставленные должностные лица или служащие, работа которых связана с повышенным уровнем секретности. В редких случаях ограничения могут быть прописаны даже в контракте служащего.

Рядовые работники бюджетной сферы, такие как учителя или врачи, работают не по контракту, как госслужащие, а по трудовому договору, и не попадают под запреты.

Запрет, связанный с конфликтом интересов

Госслужащим нельзя владеть ценными бумагами, если это может привести к конфликту интересов. То есть личная заинтересованность сотрудника не должна влиять на исполнение им своих служебных обязанностей.

Такой запрет ввели, потому что госслужащий в роли инвестора может получить личную выгоду (и это повлияет на его должностные решения), либо нарушить интересы других лиц или государства.
Пример: министр транспорта не может владеть акциями транспортных компаний. А начальник контролирующего органа не может быть акционером компании, работу которой контролирует.
Конфликт интересов может быть:

у государственных и муниципальных служащих;

служащих Центрального банка РФ;

работников, которые замещают должности в госкорпорациях, публично-правовых компаниях, ПФР, фондах социального страхования и ОМС и др.

Если вы уже владеете бумагами и такой конфликт интересов возник, ценные бумаги нужно продать или передать в доверительное управление. Такая услуга есть у многих брокеров, совмещающих деятельность с доверительным управлением. Да, брокер берет комиссию за управление, и вы лишаетесь возможности самостоятельно управлять инвестициями, но иногда это единственная возможность оставаться инвестором.

Куда можно инвестировать госслужащим

У госслужащих остается не так уж мало возможностей для инвестиций. Что точно можно:

Приобретать российские бумаги, если нет конфликта интересов, в том числе покупать ОФЗ (облигации федерального займа), муниципальные облигации, еврооблигации (если их эмитент является резидентом РФ).

Покупать зарубежные активы, если должность не подпадает под запрет и нет конфликта интересов.

Открывать ИИС и пользоваться его льготами: с учетом ограничений по инструментам.

Покупать полисы инвестиционного или накопительного страхования жизни, даже компаний, вкладывающих в иностранные активы, так как владелец полиса не становится собственником актива.

Инвестировать в реальную недвижимость: как российскую, так и зарубежную, главное — задекларировать ее. Недвижимость не является финансовым инструментом, поэтому запреты на нее не распространяются.

Инвестировать в кредитные потребительские кооперативы и микрофинансовые компании.

Отдавать активы в доверительное управление.

Как контролируют соблюдение закона

Информация о ценных бумагах, принадлежащих госслужащему, не поступает в контролирующие органы автоматически. Госслужащие обязаны указывать данные о средствах на брокерских счетах и ИИС в декларации о доходах. Ее можно заполнить, скачав программу «Справки БК» на сайте Госслужбы, и отнести в отдел кадров.

Также внутри ведомств есть специальные комиссии для проверки госслужащих. Такую проверку проводят, если налоговая служба, правоохранительные органы, подразделения по борьбе с коррупцией подозревают нарушение установленных запретов. Проверять могут и Федеральная налоговая служба, прокуратура и Совет по противодействию коррупции при Президенте РФ.

Если нарушение подтвердится, сотрудника могут отстранить от работы. Если он не исправит ситуацию, контракт с госслужащим расторгнут в течение 6 месяцев, и в будущем у него, вероятно, возникнут проблемы с трудоустройством на государственную службу. Есть даже специальный реестр лиц, уволенных в связи с утратой доверия.

Вывод: с чего начинать госслужащему

Прежде чем инвестировать, госслужащему нужно:

Проверить, не входит ли его должность в списки лиц, на которых распространяются ограничения.

Убедиться, что выбранные инструменты не запрещены ему для инвестирования в них.

И разобраться, не возникнет ли при инвестировании в эти инструменты конфликт интересов.

Как инвестировать госслужащим, чтобы не нарушить закон

Статус госслужащего накладывает на инвестора ряд ограничений: нельзя покупать иностранные активы и российские акции, если возникнет конфликт интересов. Если проигнорировать требования законодательства, есть риск лишиться рабочего места и права занимать должности в госорганах. Но это значит, что вообще нельзя покупать ценные бумаги.

Чтобы спокойно зарабатывать на инвестициях, госслужащие покупают российские акции, паи инвестиционных фондов и пользуются услугами доверительного управления. А ещё вовремя сдают отчёты о доходах и избегают конфликта интересов.

В этой статье мы изучим федеральные законы и разберёмся, в какие активы разрешено инвестировать госслужащим, в какие — строго запрещено. А в конце статьи расскажем лайфхак, как инвестировать в любые российские активы без ограничений.

Какие законы ограничивают инвестиционные возможности госслужащих

Ограничения для госслужащих устанавливают не брокеры и биржи, а федеральные законы:

«О государственной гражданской службе». В статье 59.2 названа одна из причин для увольнения госслужащего в связи с утратой доверия — «инвестиции в иностранные финансовые инструменты».
«О противодействии коррупции». В статье 12.3 указано, что если ценные бумаги госслужащего вызывают конфликт интересов, то он обязан передать их в доверительное управление.
«О запрете отдельным категориям лиц иметь ценности в иностранных банках». Здесь приведён список госслужащих, которым запрещено вкладываться в иностранные активы.

Какие активы запрещено покупать госслужащим

Иностранные активы. Под запрет попадают любые ценные бумаги, выпущенные за рубежом, — даже если это акции российских компаний. Например, активы «Яндекса», Ozon и Fix Price выпускают не в России, значит, они под запретом.

Чтобы узнать, в какой стране выпустили ценную бумагу, проверяют её международный идентификационный номер — ISIN. Он состоит из двух букв и 10 цифр. Если в начале такого номера стоят буквы RU, значит, это российские активы. Если указаны другие буквы, например, AG, US, NL — иностранные.

Еврооблигации российских компаний, выпущенные за пределами страны. Например, Gaz Capital S.A. На бирже номер облигации ISIN начинается с аббревиатуры XS — значит, актив находится в международном центральном депозитарии. Госслужащим запрещено покупать такие облигации.

Цифровые иностранные активы. Распространяется на любые криптовалюты, доступные инвесторам: покупать Bitcoin, Dogecoin или Etherium госслужащим точно нельзя.

Инвестиционные фонды, которые инвестируют в иностранные ценные бумаги. Чтобы не ошибиться, инвесторы заранее проверяют состав фонда на сайте управляющей компании или запрашивают информацию у доверительного управляющего. Например, фонд «Альфа-Капитал Глобальный баланс» состоит из акций и облигаций иностранных компаний.

Зато паи фонда «Альфа-Капитал Ресурсы» доступны госслужащим, потому что он включает только активы российских компаний из нефтегазового сектора.

Российские ценные бумаги, если это приведёт к конфликту интересов. Например, директору Департамента животноводства и племенного дела при Министерстве сельского хозяйства нельзя вкладываться в акции и облигации «Группы Черкизово». Дело в том, что он может прямо или косвенно повлиять на финансовые результаты компании: принять ограничительные указы, назначить дополнительные проверки, ввести карантин.

Запрет на инвестиции в российские активы зависит от занимаемой должности госслужащего, а не от места его работы. Допустим, директор Департамента аппарата Министерства сельского хозяйства имеет право вкладываться в «Группу Черкизово» без ограничений — он не влияет на деятельность компании, поэтому конфликта интересов нет.

Кого касаются ограничения, а кого нет

Ограничения на покупку российских активов затрагивает всех госслужащих, если возникает конфликт интересов. Это касается сотрудников госорганов, работающих по контракту, а не трудовому договору. Например, налоговый инспектор, помощник председателя суда, следователь прокуратуры.

Запрет на инвестиции в иностранные ценные бумаги распространяется на руководящие должности. Например, на премьер-министра, членов Совета Федерации, губернаторов, глав местных администраций. А ещё в каждом ведомстве есть свой список с работниками, на которых действует запрет. Например, главному бухгалтеру Министерства культуры нельзя инвестировать в иностранные акции, а его коллеге из Министерства просвещения можно.

Важно. Ограничения также касаются супруга и детей госслужащего.

Запрет не распространяется на сотрудников госучреждений, которые работают по трудовому договору и не связаны с органами власти. Например, учителя, врачи, администраторы домов культуры инвестируют без ограничений в любые активы.

Но в трудовом договоре допустимы запреты на инвестиции в отдельные компании. Например, главврачу могут запретить покупать облигации медицинских организаций, которые поставляют в больницу оборудование, лекарства, расходные материалы. Дело в том, что возникает конфликт интересов, из-за которого сотрудник прямо или косвенно влияет на стоимость этих бумаг.

Какие активы госслужащие имеют право покупать без ограничений

Российские ценные бумаги, которые не приводят к конфликту интересов. В том числе и еврооблигации, выпущенные в России. Также разрешено вкладываться в облигации федерального займа (ОФЗ), корпоративные и муниципальные облигации.

Полисы инвестиционного или накопительного страхования жизни. Даже если страховая компания вкладывается в иностранные ценные бумаги, потому что владельцы полисов ИСЖ и НСЖ не становятся собственниками актива.

Полисы предлагают страховые компании. Например, в «Альфа Страховании» есть программа ИСЖ «Важные связи»: инвестор вкладывается в корпорации Broadcom, Qualcomm, Spotify, Apple, AMD на три года. Если с человеком произойдёт страховой случай (например, получит перелом или другую тяжёлую травму), компания сделает выплату по полису. Если ничего не случится, через три года вернут всю сумму инвестиций с процентами.

Инвестиционные фонды, в портфеле которых нет запрещенных ценных бумаг. Например, фонд «Альфа-Капитал Управляемые облигации» состоит из корпоративных облигаций, выпущенных исключительно российскими компаниями.

А вот фонд «Альфа-Капитал Еврооблигации» не подойдёт: помимо российских бумаг, он включает евробонды, размещённые другими государствами.

Российские активы через доверительное управление. Это спасательный круг для госслужащего, который хочет инвестировать в отечественные корпорации, но опасается, что возникнет конфликт интересов. Допустим, если директор Департамента животноводства и племенного дела при Минсельхозе обратиться к профессиональному управляющему, то сможет инвестировать в группу компаний «Черкизово» без ограничений.

Как госслужащим отчитываться о доходах с инвестиций

Госслужащие раз в год сдают сведения о доходах, полученных от инвестиций. Чтобы отчитаться, заполняют декларацию в программе «Справки БК». Вот какие данные указывают в декларации:

количество ценных бумаг;
даты покупок и продаж активов;
доход за год;
через какого брокера куплены бумаги;
данные об инвестиционном фонде.

В зависимости от вида активов указывают и другие сведения. Например, информацию об инвестиционном фонде.

Заполненную декларацию за прошлый год относят в отдел кадров по месту работы до 1 апреля текущего года. Допустим, за 2022 год нужно отчитаться до 1 апреля 2023.

Что будет, если инвестировать вопреки запретам

За нарушение запретов делают письменное замечание или предупреждение. После этого госслужащий обязан продать иностранные активы. Но с российскими ценными бумагами расставаться необязательно: их разрешают передавать в доверительное управление.

Если проигнорировать требования, госорган расторгнет контракт и внесёт госслужащего в реестр лиц, освобожденных от службы по статье 59.2 закона «О государственной гражданской службе». Заново устроиться на госслужбу после этого не получится.

Госслужащего привлекают к ответственности специальные комиссии, которые действуют в каждом органе власти. Основанием служат сообщения от должностных лиц, банков, общественных организаций, полиции, сотрудников госорганов. А ещё проверки проводят по требованию ФНС, прокуратуры или Совета по противодействию коррупции.

Важно. Анонимные сообщения не могут служить основанием для проверки.

Как законно инвестировать в любые российские активы

Выбирайте доверительное управление. В этом случае не будет сомнений в законности сделок, поэтому вы избежите лишних трудностей. Например, управляющие стратегией «Альфа Золото» покупают только активы, которые продаются на Московской бирже.

Чтобы доверить свои вложения профессиональному управляющему, перейдите на сайт «Альфа-Капитал», выберите подходящую стратегию и заполните анкету. После этого откроется доступ к личному кабинету, где можно следить за доходностью и получать отчёты управляющего.

Инвестиции для госслужащих: правила покупки ценных бумаг

Для госслужащих, которые хотят инвестировать, в законе есть ограничения. Что именно запрещено, кого это касается и как государственному служащему покупать активы на бирже — в статье.

Инвестиции для госслужащих: правила покупки ценных бумаг

В государственных структурах и ведомствах работают «бюджетники» и госслужащие. Статус сотрудника и наличие ограничений на инвестиции зависят от того, что именно он делает на рабочем месте.

«Бюджетник» или работник бюджетного учреждения работает в государственной организации, но никак не связан с государственной властью. Например, профессор в университете, невролог в поликлинике, смотритель в Эрмитаже или психолог в центре содействия семейному воспитанию.

Работники бюджетной сферы могут инвестировать без ограничений, если запрет на покупку иностранных активов не прописан в трудовом договоре.

Госслужащий работает в органе государственной власти: министерстве, федеральном агентстве, правительстве или другом госучреждении. Служебные обязанности такого сотрудника связаны с обеспечением исполнения законов. Например, как у следователя в прокуратуре или инспектора в Роспотребнадзоре.

Органы государственной власти запрещают некоторым госслужащим покупать иностранные активы, но разрешают инвестировать в российские ценные бумаги, если это не создает конфликт интересов.

Ещё по теме:

Какие госслужащие инвестируют с ограничениями

Запрет на покупку иностранных ценных бумаг обычно касается высокопоставленных госслужащих или работников с допуском к сведениям особой важности.

Источник: сервис Газпромбанк Инвестиции

Каждое государственное ведомство самостоятельно составляет списки должностей, на которых нельзя покупать иностранные ценные бумаги. Например, главный бухгалтер в Министерстве культуры не может купить акции Google, а его коллега в Министерстве просвещения — может.

Если госслужащему нельзя покупать иностранные ценные бумаги, запрет касается и его семьи: мужа или жены и несовершеннолетних детей.

Как узнать, можно ли покупать иностранные активы

Чтобы узнать, не находится ли государственная должность под запретом на инвестиции в иностранные ценные бумаги, нужно открыть два документа: 79–ФЗ и приказ, в котором ведомство-работодатель перечислило должности с ограничениями на покупку иностранных активов.

Узнать точное название приказа можно в правовой базе «КонсультантПлюс». В этой же базе можно прочитать документ или найти его на сайте ведомства через поисковую систему.

Если должность указана в 79–ФЗ или приказе, то инвестировать в иностранные ценные бумаги запрещено даже через фонды. Например, нельзя купить акции ETF, в состав которого включены акции американских компаний.

Помимо фондового рынка, ограничения касаются других иностранных финансовых инструментов: договоров займа, цифровой валюты, долей участия и доверительного управления имуществом.

Если нарушить запрет на покупку иностранных активов — могут уволить в связи с утратой доверия по статье 10 ФЗ–79.

Как инвестировать на госслужбе

Следить за конфликтом интересов. Конфликт интересов — ситуация, когда личная выгода от инвестиций влияет на служебные решения. Например: госслужащий покупает акции компании, а затем помогает ей заключать договоры с контрагентами. Госслужащий обязан самостоятельно следить за возникновением конфликтов интересов и предотвращать их.

Если владение ценными бумагами, долями участия, паями в уставных капиталах компаний приводит или может привести к конфликту интересов, их необходимо передать в доверительное управление. Для этого нужно обратиться в управляющую компанию или банк, который оказывает такие услуги.

Игнорировать собрания акционеров. Государственные служащие, которые купили акции и получили право голосовать на собраниях акционеров, не могут им воспользоваться, поскольку им запрещено участвовать в управлении коммерческой организации. Есть исключения, например, участие в управлении госкомпанией или вхождение в коллегиальный орган на безвозмездной основе. Полный список исключений — 79–ФЗ, статья 17.

В общем случае госслужащий может покупать акции только для получения дивидендов и прибыли от роста стоимости актива. Поэтому он не должен участвовать в собраниях акционеров.

Ещё по теме:

Покупать только российские активы. Перед покупкой ценной бумаги нужно проверить страну эмитента, чтобы случайно не купить иностранный актив. Для этого необходимо проверить ISIN — международный идентификационный код. Узнать его можно на сайтах Московской биржи или Национального расчетного депозитария.

На сайте Мосбиржи ISIN находится в разделе «Параметры инструмента»: достаточно найти ценную бумагу через поиск и пролистать страницу вниз.

Первые две буквы кода определяют страну эмитента, например: RU — Россия, US — США, CN — Китай. Государственный служащий может инвестировать только в те ценные бумаги, у которых ISIN начинается с букв RU.

При выборе активов лучше не опираться на наименование компании. К примеру, у компании «Бест Эффортс Банк» англоязычное название, но первые две буквы кода — RU. Значит, госслужащий может купить эту акцию.

ISIN российской компании «Яндекс» начинается с букв NL — бумага выпущена в Нидерландах. Поэтому госслужащему нельзя ее покупать.

О доходах от инвестирования нужно отчитаться

Государственные служащие отчитываются о доходах и платят налог. Для этого госслужащему нужно скачать программу «Справки БК» и заполнить отчетность, указав информацию о ценных бумагах:

организационно-правовая форма компании;
наименование и адрес организации;
уставный капитал;
номинальная стоимость ценной бумаги;
количество бумаг и их общая стоимость;
основание участия.

В таком формате нужно описать ценные бумаги всех эмитентов. Срок подачи справки о доходах за предыдущий год — не позднее 30 апреля отчетного года.

Как пользоваться программой и заполнять отчетность — в методичке Минтруда.

Кратко

1 Чтобы госслужащему узнать, можно ли инвестировать в иностранные эмитенты, нужно поискать свою должность в 79–ФЗ и приказе ведомства, в котором он трудоустроен.
2 Если госслужащий попал под ограничения, то при инвестировании выбирает только российские активы, следит за конфликтом интересов и не участвует в собраниях акционеров.
3 Если на госслужащего действуют ограничения в отношении инвестиций, они также распространяются на супругов и несовершеннолетних детей.

Владимир Серов

Иллюстрация
Мария Толстова
Поделиться статьей

Как госслужащим законно инвестировать

Какие законы ограничивают госслужащих

Запрет на приобретение иностранных финансовых активов

На кого распространяются ограничения

Запрет, связанный с конфликтом интересов

Куда можно инвестировать госслужащим

Как контролируют соблюдение закона

Вывод: с чего начинать госслужащему

Как инвестировать госслужащим, чтобы не нарушить закон

Какие законы ограничивают инвестиционные возможности госслужащих

Какие активы запрещено покупать госслужащим

Кого касаются ограничения, а кого нет

Какие активы госслужащие имеют право покупать без ограничений

Как госслужащим отчитываться о доходах с инвестиций

Что будет, если инвестировать вопреки запретам

Как законно инвестировать в любые российские активы

Инвестиции для госслужащих: правила покупки ценных бумаг

Какие госслужащие инвестируют с ограничениями

Как узнать, можно ли покупать иностранные активы

Как инвестировать на госслужбе

О доходах от инвестирования нужно отчитаться

Кратко

Читайте также

Похожие записи: