Что такое CFD-контракты и как на них заработать
Торговля CFD-контрактами набирает популярность среди трейдеров. Особенным спросом пользуются CFD на акции, с помощью которых валютные трейдеры расширяют свой список финансовых активов.
В этой статье мы рассмотрим особенности и преимущества этого торгового инструмента.
Сегодня вы узнаете:
Что такое CFD
Аббревиатура CFD расшифровывается как Contract for Difference и означает контракт на разницу цен. CFD является производным финансовым инструментом (деривативом), базовым активом которого могут быть как акции, так и фондовые индексы, металлы, криптомонеты и даже фиатные валюты.
Торгуя этим инструментом, трейдер приобретает не сам актив, а его цену, используя для спекулятивного заработка разницу между котировками открытия и закрытия позиции.
CFD — внебиржевой актив, сделки по которому заключаются между трейдером и брокером на внутренней торговой площадке. Контракты на разницу цен облегчают процесс получения прибыли и делают финансовые инструменты менее расходными.
Фондовый рынок, в частности американский, привлекает огромные капиталы, так как ценные бумаги компаний дают возможность зарабатывать как внутри дня, так и позиционно.
Однако инвестору из СНГ не так просто получить доступ на американские и европейские биржи, не будучи резидентом этих стран. К тому же у фондовых брокеров есть ограничения по размеру минимального счета, минимального размера лота.
Также для работы используются специальные торговые платформы, за аренду которых нужно платить, что повышает расходы на трейдинг. А если прибавить к этому биржевые комиссии и комиссию брокера, торговля акциями на фондовом рынке становится дорогостоящей, что уменьшает размер полученной прибыли.
В отличие от торговли непосредственно акциями, CFD на них имеют ряд преимуществ. При спекулятивной торговле вы получаете ту же прибыль, что и на самих акциях, хотя, открывая позицию, вы не становитесь акционером компании, а зарабатываете только на разнице цен.
Для работы не нужны специальные терминалы, так как большинство CFD-брокеров работают с помощью бесплатных платформ, наиболее популярной из которых остается MetaTrader 4.
Комиссии за открытие сделок обычно ниже, чем на фондовом рынке, что уменьшает расходную часть. Да и для открытия торгового счета вам понадобится гораздо меньше документов и времени.
Среди преимуществ торговли CFD — возможность использования кредитного плеча брокера. Это значит, что для сделки понадобится меньше собственных средств, или же открыть позицию можно будет дробным лотом (0,1 лота, 0,01 лота).
Какие еще преимущества имеет торговля CFD на акции вы узнаете из видео ниже
Как торговать CFD
Начать торговлю CFD на акции можно практически через любого форекс-брокера. Для этого необходимо иметь торговый счет типа forex-cfd, а для работы нужно использовать MetaTrader 4.
После этого вам потребуется открыть окно «Обзор рынка», кликнуть на нем правой кнопкой мыши и в появившемся меню выбрать пункт «Показать все символы». Вы увидите перечень всех контрактов на разницу, которые предоставляются для работы.
Для открытия сделки необходимо выбрать интересующую акцию, к примеру бумагу компании Apple (AAPL), и, как в случае с валютными парами, кликнуть на ней правой кнопкой мыши и в контекстном меню выбрать «Новый ордер».
В появившемся окне открытия сделки трейдеру необходимо задать параметры позиции и нажать кнопку «Купить» или «Продать». Перечень своих позиций можно увидеть в таблице «Терминал».
Торговля CFD имеет те же особенности, что и работа с базовым активом. Контракты на разницу цен акций американских компаний торгуются только в то время, когда открыты биржи в США, европейских — во время европейской торговой сессии.
Точное время открытия и закрытия бирж можно посмотреть в спецификациях контрактов у брокера, с которым вы торгуете.
Раз в квартал компании публикуют экономические отчеты. Чаще всего это происходит либо до начала торговой сессии, либо после ее окончания.
Такой отчет может стать причиной значительного изменения спроса или предложения по бумаге, что на открытии рынка приводит к формированию ценовых разрывов (гэпов).
Трейдеру стоит учитывать это: если накануне были открыты позиции, исполнение стоп-ордеров по ним может произойти по невыгодным ценам, что увеличит риск.
Вы уже установили себе MetaTrader 4?
Если нет, сделайте это прямо сейчас!
Преимущества торговли CFD с Gerchik & Co
Одним из лучших брокеров, который предоставляет возможность торговли CFD-контрактами, является компания Gerchik & Co. Здесь трейдеры могут выбрать акции как американских компаний, торгуемых на биржах NYSE и NASDAQ, так и торгуемые на европейских биржах EURONEXT и LCE.
Основные преимущества брокера: быстрое исполнение ордеров, возможность использования различных размеров кредитного плеча и торговля дробным лотом.
Также, помимо контрактов на разницу цен на акции, трейдер может выбрать для работы CFD на фондовые индексы, энергоносители (нефть марок Brent и WTI, газ), металлы и криптовалюты. Это позволит диверсифицировать свой торговый или инвестиционный портфель, что увеличивает возможности получения прибыли.
Брокер Gerchik & Co предлагает своим клиентам ряд сервисов: «Риск-менеджер», онлайн-дневник сделок и конструктор торговых алгоритмов. Они помогают сделать торговлю CFD на акции продуманной, безопасной и прибыльной. Больше о вышеуказанных сервисах компании вы узнаете здесь.
Заключение
Торговля контрактами на разницу цен дает возможность трейдеру использовать широкий спектр финансовых активов: от металлов до акций крупнейших мировых компаний.
При этом процесс работы, по сравнению с использованием базовых активов, существенно облегчается за счет бесплатного торгового терминала, более низких комиссий и кредитного плеча.
А это значит, что возможности трейдера для получения прибыли расширяются и создаются новые перспективы для заработка.
Понравилась статья? Оставьте комментарий и поделитесь с друзьями в соцсетях! А как прибыльно торговать CFD на акции вы узнаете от Виктора Макеева ниже.
Полезно знать:
Сделайте свой трейдинг прибыльным
с «Риск-Менеджером» от Gerchik & Co!
Что такое фондовый рынок cfd
Forex Market
Что такое CFD простыми словами?
Мы продолжаем рассказывать вам о деривативах (производимых инструментах) на финансовых рынках и сегодня простыми словами объясним, что такое CFD, как работает этот инструмент и как с его помощью можно заработать.
Определение CFD
CFD (Contract For Difference) — производимый финансовый инструмент, который дает возможность инвестору и трейдеру торговать разницей в цене при открытии и закрытии сделки на определенный актив.
Торгуя CFD, вы не покупаете активы, а спекулируете на росте или падении их цены в течение короткого промежутка времени. Если в течение срока действия контракта цена увеличилась, покупатель получит от продавца разницу в цене, если снизилась — то наоборот. Проще говоря, если инвестор думает, что цена актива будет идти вверх — он покупает актив, если будет падать — продает. Если прогноз окажется верным, прибыль будет расти в соответствии с увеличением этой цены.
Стоимость контракта CFD не учитывает базовую стоимость актива: только изменение цены между входом в сделку и выходом из неё. Таким образом инвестор CFD также не владеет базовым активом. Вместо этого он получает доход в зависимости от изменения цены этого актива. Например, вместо того, чтобы покупать или продавать физическое золото, инвестор может спекулировать на том, пойдет цена вверх или вниз.
В рамках торгов CFD инвесторы могут использовать такие группы активов как традиционные валюты, криптовалюты, акции, облигации, биржевые индексы, а также товары, например, золото, нефть, платина и т.д.
Способы торгов CFD
Используя контракты на разницу, инвесторы могут осуществлять следующие виды торгов.
— Открытие короткой или длинной позиции
Контракты на разницу позволяют спекулировать на движении цен активов в любом направлении. То есть вы можете получать прибыль не только, когда рынок идет вверх, но и когда он идет вниз.
— Если вы считаете, что рынок будет расти, вы покупаете или открываете длинную позицию.
— Если вы считаете, что рынок будет падать, вы продаете или открываете короткую позицию.
Когда вы открываете позицию при торгах CFD, вы выбираете количество контрактов, которыми хотите торговать (купить или продать), и ваша прибыль будет расти с каждым пунктом, когда рынок движется в вашу пользу.
Пример торгов на длинной позиции
Допустим, есть инвестор Джо и он хочет приобрести CFD на акции Apple. Джо проводит анализ рынка, видит, что сейчас цена за акцию Apple составляет $165 и прогнозирует рост рынка, чтобы получить прибыль от этой возможности.
После этого Джо покупает 100 CFD на акции Apple по цене $160 за акцию. Общая стоимость сделки составляет $16 000. Если акции Apple подорожают до $170, Джо заработает $10 на акцию, что составляет прибыль в $1000.
Пример торгов на короткой позиции
Инвестор Джо снова проанализировал рынок и прогнозирует падение рынка.
На этот раз Джо решает продать 100 CFD на Apple по цене $170 за акцию, которая затем падает до $160 за акцию. Джо также получает прибыль $10 за акции, что в сумме составляет $1000.
— Торги с кредитным плечом
Кредитное плечо дает возможность получить доступ к крупной позиции без необходимости платить полную стоимость. Допустим, вы хотели открыть позицию, эквивалентную 500 акциям Apple. При стандартной сделке это означало бы оплату полной стоимости акций. В случае с кредитным плечом, вы можете не платить полную стоимость, а взять “кредит”.
Хотя кредитное плечо позволяет вам еще больше распределить свой капитал, важно помнить, что ваша прибыль или убыток по-прежнему будут рассчитываться на основе полного размера вашей позиции. В нашем примере это будет разница в цене 500 акций Apple с момента, когда вы открыли сделку, до момента, когда вы ее закрыли. Это означает, что как прибыль, так и убытки могут быть значительно увеличены по сравнению с вашими затратами, и что убытки могут превысить депозиты. По этой причине важно обратить внимание на коэффициент кредитного плеча и убедиться, что вы торгуете в пределах своих возможностей.
Торговля с кредитным плечом иногда называется «маржинальной торговлей», потому что средства, необходимые для открытия и поддержания позиции — «маржа» — представляют собой лишь часть ее общего размера.
При торговле CFD существует два типа маржи.
— Депозитарная маржа. Требуется для открытия позиции.
— Поддерживающая маржа. Требуется, если сделка приближается к убыткам, которые не покроет депозитная маржа и любые дополнительные средства на счету. Если это произойдет, вы можете получить маржин-колл от вашего провайдера с просьбой пополнить средства на вашем счете. Если вы не добавите достаточно средств, позиция закроется.
Управление рисками при торгах CFD
CFD — сложный финансовый инструментам, торговля с которыми сопряжена с высокой степенью риска. Стоимость сделки может как расти, так и падать, поэтому вы можете понести убытки, если рынок пойдет против ваших ожиданий. Таким образом, управление рисками CFD — важный момент, которые следует учитывать и применять в торговой практике.
Рассмотрим популярные способы управления рисками.
1. Ордеры Stop Loss и Take Profit
Установите лимитные ордера для автоматического закрытия позиций при указанном уровне прибыли, чтобы не следить постоянно за ситуацией на рынке.
— Ордер Take Profit снижает вероятность долгого удержания позиций, если цена начнет падать.
— Ордер Stop Loss автоматически закрывает позицию, если цена актива становится ниже, чем вы указали. Это помогает снизить риски и минимизировать потенциальные убытки.
Подробнее об ордерах на валютном рынке вы можете узнать здесь .
2. Хеджирование CFD
Хеджирование — это метод управления рисками, используемый для уменьшения убытков. Вы хеджируете, чтобы защитить свою прибыль во время экономического кризиса, высокой волатильности или других факторов. Идея состоит в том, что если доходность одной группы инвестиций падает, ваша хедж-позиция помогает минимизировать убытки и принести дополнительный доход.
Хеджирование CFD защищает портфель инвестора и дает возможность спекулировать на нисходящем тренде. Например, если вы считаете, что акции компании ABC в вашем портфеле могут упасть в цене, вы можете компенсировать часть потенциальных убытков. Для этого вы открываете короткую позицию и торгуете CFD. Если вы решили хеджировать свой риск таким образом, любое падение стоимости акций ABC будет компенсировано прибылью от вашей короткой сделки CFD.
Преимущества CFD
— Более высокое кредитное плечо. В отличие от традиционной торговли акциями, рынок CFD дает инвесторам возможность получить более высокое кредитное плечо. Стандартный размер кредитного плеча составляет 30%, но может доходить и до 50%.
— Доступ к мировым рынкам. Торги CFD доступны инвесторам на любых рынках круглые сутки.
— Низкий порог входа. Начать торговать CFD можно даже со $100 на счету без каких-либо лимитов от брокеров.
— Разнообразие торговых возможностей. Брокерские компании предлагают биржевые, индексные, валютные, секторные и товарные CFD. Поэтому инвесторы получают большую свободу в выборе средств.
Риски торгов CFD
Торговля CFD происходит быстро и требует тщательного контроля. В результате трейдеры должны осознавать значительные риски при торговле CFD. Существуют риски ликвидности и маржи, если вы не можете покрыть снижение стоимости, брокер может закрыть вашу позицию.
Риски кредитного плеча подвергают вас большей потенциальной прибыли, но также и большим потенциальным убыткам. Хотя лимиты стоп-лосс доступны при торгах CFD, они не могут гарантировать, что вы не понесете убытков, особенно в случае закрытия рынка или резкого движения цены.
Выгодны ли торги СFD?
Контракты на разницу — эффективный инструмент, но относиться к нему нужно осторожно. Важно помнить, что несмотря на разнообразие возможностей (маржинальная торговля, кредитное плечо) инвестору нужно помнить о рисках и грамотно управлять ими.
Как торговать СFD — пробуем свои силы на акциях, металлах и товарах
Традиционно на рынке Форекс внимание трейдера обращено на валютные пары. Однако, добавляя очередную пару, в окне обзора рынка MetaTrader4 на глаза попадается раздел символов с контрактами на разницу CFD. 
Опция открывает доступ к длинному списку активов, зашифрованных под странными значками, наподобие хештега Twitter. Это тикеры – условные обозначения инструментов на мировых биржевых площадках.
Что такое CFD?
Триста лет тому назад был заведен аукционный порядок определения цены на сельхозтовары, посредством заключения сделок при равенстве спроса и предложения, проводимых на специальной площадке – бирже. Теперь это правило распространено на все товары и сырье, ценные бумаги предприятий – акции и долговые обязательства (облигации). Особняком стоит рынок Форекс, который, являясь децентрализованным по своей сути, исключает манипуляцию национальными валютами государств. Валюты торгуются на международном межбанковском рынке без привязки к площадке и не подлежат регулированию, когда курс определяется общемировым спросом и предложением. Спекулянты XX века ввели новый класс инструментов – производные от биржевых активов. Фьючерсы и опционы на акции, финансовые инструменты и товары позволили снизить издержки на комиссионные выплаты биржам, уйти от налогов и воспользоваться плечом. Плечо, или leverage, позволяет торговать пакетом актива (100 акций или 1000 облигаций и т.д.) за 10% процентов от стоимости. При этом прибыль или убыток начисляется в размере 100%. CFD ( Contract For Difference ) – это производный контракт, процент стоимости берется с пакета акций (или любого другого актива, называемым «базовый»), равного 1 лоту. В отличие от фьючерса, лот может дробиться подобно валютному до минимального значения 0,01 лот. Подобное ценообразование – это объяснение возникновения контракта. Ценные бумаги предприятий США или Европы торгуются по стоимости от десятков до сотен долларов США. Цены фьючерсов и опционов достигают стоимости подержанного автомобиля. У мелкого инвестора есть только один выход – покупка одной акции по цене 5% от ее стоимости. Контракты CFD – это внебиржевая оферта между брокером и трейдером, в которой цена покупки или продажи актива (из списка брокера) принимается за ноль. Трейдер, заключивший контракт, вносит залог (2 или 5% от рыночной стоимости актива), осознавая, что при закрытии позиции он либо получит прибыль при положительном результате торговли, либо со счета спишется убыток.
Типы инструментов CFD
Внебиржевые активы, к которым относятся CFD, выписываются на любой тип базового актива, если условия ценообразования и расчетов будут понятны обеим сторонам (продавцу и покупателю). Как правило, востребованы CFD на акции известных брендов. Котировки и коды инструментов (тикеры) совпадают в торговых терминалах Форекс-брокеров и биржах, на которых обращаются эти бумаги, размещенные в ходе IPO. Каждая биржа имеет свой индекс, куда входят ценные бумаги «флагманов» экономики страны («голубые фишки»), рассчитанный по методике площадки. Покупка или продажа индекса возможна посредством CFD контрактов. Значение индекса – относительное, измеряется в процессе постоянного пересчета курсов акций. Поэтому, базовым активом, определяющим стоимость и расчет разницы для CFD, служит фьючерс на индекс. Фьючерсы энергоносителей, а также облигации и валюту можно приобрести как контракт CFD. Ширина предложения типа базовых инструментов, определяющих контракты на разницу, ограничена предложениями мировых бирж и фантазией брокера.
Дивиденды на акции
Если ранее на фондовом рынке акции приобретались в расчете на будущий рост, выплата дивидендов не бралась в расчет. Успехи и бизнес-достижения отдельных компаний позволили обеспечить выплаты акционерам в виде дивидендов, превышающих доходность банковских депозитов, что вызвало спекулятивный рост голубых фишек, покупаемых в «охоте за дивидендами». По итогам каждого квартала (периодичность устанавливает собрание акционеров), подводя итоги финансовой деятельности, акционерное общество принимает решение о выплате дивидендов. Процент чистой прибыли, определенный к выплате, суммарно делится на количество акций, после чего выносится решение о сроках выплаты. До начала собрания акционеров производится «отсечка», сроки которой известны заранее. Специальная компания-регистратор учитывает владельцев ценных бумаг на момент отсечки, чтобы в случае положительного решения направить сумму дивидендов на их счет. Любой приобретатель акции до момента отсечки вправе рассчитывать на сумму квартальных (годовых) выплат дивидендов. 
CFD, как и любые производные контракты на акции (фьючерсы и опционы), не имеют права на выплату по закону. Брокер сам решает, как поступить в этом случае, поэтому внимательно читайте на сайте и текстах Договора условия выплат и начислений дивидендов. Общая практика таких выплат со стороны Форекс-дилера такова: если на момент отсечки клиент находился в продажах CFD на акции, сумма дивидендов будет удержана со счета, и начислена – если CFD на акции куплены. Сумма умножается на количество акций в спецификации CFD. 1 полный лот равен 100 акциям. Дивиденд рассчитывается на одну акцию. После отсечки через какое-то время пройдет голосование акционеров и финансовые выплаты. В торговом терминале, на сайте брокера и в СМИ даты отсечек, собраний, размеры дивидендов, известные заранее результаты публикуются по факту. Размер дивидендов – ожидание и реальность имеют сильное влияние на стоимость ценных бумаг, вызывая рост или падение («дивидендный гэп»). Инвесторы и спекулянты внимательно отслеживают информацию, корпоративные новости в поисках краткосрочного гарантированного заработка. Акции, как правило, растут перед отсечкой и падают на факте выплаты дивидендов. Слухи о высоких выплатах вызывают тренды, но начинающему инвестору следует учитывать «внешний фон» – общий подъем экономики, который может проигнорировать негативные новости.
Плюсы и минусы CFD
- Идеально подходят «мелкому инвестору».
Стоимость «входа» на мировые биржи – от 5 000 долларов США. Минимальная покупка составляет от 10 акций, максимальное плечо 1 к 3, среднее изменение курса акций около 30% в год. Форекс брокер дает инвестору доступ к рынку акций с депозитом от 100 долларов и плечом, доходящим до 1 к 500.
- Низкие трансакционные издержки.
Биржевой брокер при торговле акциями берет средства за ведение счета, за депозитарий (хранение и учет акций, закрепленных за трейдером), процент за ведение трейдерского счета, комиссию за каждую сделку. Если трейдер надумает продать акции, брокер выставит счет за пользование кредитом.
- Единый счет и терминал.
Акции торгуются на различных площадках. Биржевой брокер делит счета по биржам и инструментам. Сложность доступа на площадки из-за требований Регуляторов не позволяет предоставить клиенту все интересующие биржи. Как следствие, трейдеру приходится делить средства, перечисляя их на разные счета для покупки валюты, акций или опционов, либо же открывать счета у разных брокеров.
Торговые платформы у разных брокеров могут различаться, единого охвата, как у Metatrader, на фондовых рынках нет.
Отрицательные стороны CFD
- Присутствуют как риски проблем с разрешительной документацией (лицензиями) Форекс брокера, так и вероятность «скама»;
- Инвестор, неправильно учитывающий «эффект плеча», подвержен риску потери всего размера депозита;
- CFD не дает право собственности, поэтому механизм и факт выплаты дивидендов зависит от решения брокера;
Секретные возможности торговли CFD, о которых все знают, но не обращают внимание
Если надоело сливать средства на валютных парах, стоит попробовать использовать фондовый рынок акций с предсказуемой дивидендной доходностью. Откройте график S&P и оцените тренд, в основном идущий в одну сторону:
Рост акций предопределен механизмом рынка. Приняв за константу направление тренда, инвестору остается правильно подобрать портфель акций и диверсифицировать вложения («разложить яйца в разные корзины»).
Все брокеры Форекс предоставляют доступ к CFD контрактам. Поэтому выбор компании сводится к изучению рейтингов форумов и сайтов, лицензий и отзывов, что позволит обеспечить защиту портфеля.
Внимание стоит обратить на Roboforex Stocks, брокер входит в топ-10 любых рейтингов Форекс. Отличие состоит в том, что это подразделение Roboforex специально занимается акциями. Если трейдер решил стать инвестором и получать доход с рынка, научиться отбору ценных бумаг и правильной работе на фондовом рынке с помощью CFD, сделать это удобно в этой фирме.
Какие стратегии применять для инвестиционного портфеля CFD?
Работа с CFD на акции происходит в основном «от покупок», растущие тренды определяются с помощью скользящих средних с настройкой периода 50, 100 или 200.
Осцилляторы (в основном MACD) используются в роли фильтра, чтобы не совершать сделки на перекупленности, добавляя позицию, когда рынок перепродан.
Надежность покупки CFD определяют по тактике Александра Элдера –«Три экрана». Широко применяется торговля от уровней Мюррея или ДеМарка.
Заключение
Если вы до этого не торговали CFD, как минимум, не стоит игнорировать такой возможности. Биржевые контракты предоставляют гораздо больше разнообразия нежели валютные пары, при этом обладая уникальными закономерностями. Возможно, как раз таки из инструментов CFD вы сможете собрать свой идеальный трейдерский портфель.
С уважением, Алексей Вергунов
TradeLikeaPro.ru
Источник https://gerchik.co/ru/blog/stati-dlya-treyderov/chto-takoe-cfd-kontrakty-i-kak-na-nih-zarabotat
Источник https://s-group.io/ru/media-center/what-is-cfd-in-simple-terms
Источник https://tlap.com/kak-torgovat-cfd/