Фондовый рынок как начать играть

Как заработать на бирже — полное руководство для новичков

Во-первых, правильная стратегия для начинающего инвестора, особенно с небольшим бюджетом на инвестиции — понемногу, но регулярно докупать бумаги в свой портфель. Во-вторых, нужно обязательно помнить о диверсификации как по классам активов, по валютному принципу (в инвалютных активах лучше всего держать 30−40% средств), так и в отношении конкретного набора акций, облигаций или, например, паев ПИФов. В-третьих, не стоит пренебрегать профессиональной поддержкой – инвестиционный консультант может составить вам грамотный персональный финансовый план, собрав под него сбалансированный портфель, решение, исходя из масштаба, сроков и других параметров вашей финансовой цели или целей.

Можно ли зарабатывать на бирже новичку

Заработать может каждый. Для этого нужно знать основы торговли на бирже, иметь для начала минимальный капитал и стратегию инвестирования. В некоторых случаях может сыграть фактор удачи. Но в целом биржевая торговля — это взвешенные и осознанные решения по сделкам.

Новичкам достаточно ознакомиться с данной статьёй, пройти бесплатное онлайн-обучение — их проводят крупные брокеры, например, у Тинькофф есть курс начинающего инвестора, изучить информацию на ютуб-каналах, посмотреть вебинары от финансовых блогеров. По мере погружения в тему инвестиций стоит пройти платные курсы по сложным инструментам: фьючерсы, опционы. С ними можно хорошо заработать, но есть вероятность всё потерять. Слить сумму депозита на бирже можно за секунду.

Сколько можно заработать на бирже

Нет точного ответа, сколько можно заработать на фондовой бирже. Сумма дохода зависит от разных факторов: стратегии торговли, суммы начального депозита, контроля за рисками и дисциплины. Начать можно с минимального капитала.

Если вложить в облигации (самые надёжные — это государственные, например, ОФЗ), заработать можно больше на 2—3 процента, чем на банковском депозите. По корпоративным облигациям процент выше. Вкладывая в акции, можно получить от 12—15% в год при долгосрочной стратегии, при условии правильной диверсификации портфеля. На коротких интервалах может быть больше/меньше или совсем убыток.

Если нет желания разбираться в акциях, можно заработать на фондах — они дают возможность разложить сбережения по разным активам. Бывают активно управляемые и пассивные. В первом варианте управляющие сами выбирают перспективные бумаги. Но активное управление не гарантирует высокого заработка. Во втором варианте отслеживают индекс и повторяют его доходность. Большинство фондов на Московской бирже — пассивные.

Заработать сотни процентов за год маловероятно. Это всё равно, что выиграть в лотерею.

Виды заработка — с чего можно получать прибыль

Разберём, какие бывают виды заработка.

Долгосрочные инвестиции

Долгосрочные инвестиции — это покупка ценных бумаг на срок от года. При этой стратегии используется принцип «купи и держи» и в первую очередь оценивается бизнес компании. Момент покупки акции инвестор определяет на основании фундаментального анализа. Оценивает перспективы развития отрасли или фирмы, финансовую устойчивость. При этом желательно найти недооценённые акции. Это ценные бумаги с заниженной рыночной стоимостью.

Хорошим решением для новичков при данной стратегии будут вложения в «голубые фишки» — лидеры рынка с высоколиквидными акциями и устойчивым бизнесом.

Спекуляции — трейдинг

Данная стратегия не предполагает того, что нужно проводить оценку бизнеса. Трейдер — это участник биржевой торговли, который может заработать как на росте, так и на падении рынка. Игра на понижение является более рискованным видом спекуляции. Специалист может владеть акциями недолго — от нескольких секунд до месяца.

Данный вид является рискованным заработком. Здесь нужно предсказать, куда пойдёт цена или тренд. Опытный трейдер изучает объёмы торгов и графики цен. Трейдинг можно сравнить с игрой, и очень часто её результатом становится потеря всех денег. Игра на бирже не для новичков.

IPO

IPO означает Initial Public Offering — публичное биржевое размещение ценных бумаг. Инвестор должен определить, с какой целью участвует: хочет заработать на росте акций в краткосрочном периоде или покупает на длительное время. Принимать решение об участии нужно на основании фундаментального анализа компании. Акции перспективных компаний могут стремительно вырасти.

Заявку на покупку частный инвестор оформляет через брокера. Если заявок больше, чем акций, происходит переподписка. В этом случае брокер отклоняет заявку или удовлетворяет частично.

Покупать активы на этом этапе — повышенный риск. Если стоимость ценной бумаги переоценена, её цена упадет при открытии торгов, если недооценена — может вырасти в несколько раз.

Сделки на валютной бирже

Валютный рынок — это площадка по торговле денежными знаками разных стран. Позиции открываются не по конкретной валюте, а с использованием валютных пар, например, EUR/USD. Рынок очень волатильный и ликвидный. Сделки совершаются по номинальным значениям обменного курса и крупными объёмами. Спекуляция на валютном рынке — игра на валютных колебаниях. Этот вид торговли — рискованный способ заработка.

Заработок на партнёрских программах

Партнёрские программы создают брокеры для привлечения новых клиентов. Суть в том, что агент приводит новичков-рефералов и получает за это вознаграждение. Сумма может быть фиксированной либо составлять процент от совершённых сделок новыми участниками.

Для начала нужно выбрать брокера и вступить в партнёрскую программу. Получить реферальную ссылку и распространить через своих знакомых, родственников, подписчиков свой сайт, форум и так далее. Новичок переходит по ссылке и автоматически закрепляется за посредником — участником программы.

Что подойдёт начинающему

Новичкам лучше всего начинать с долгосрочных инвестиций. Этого достаточно, чтобы попробовать и понять, как заработать деньги на бирже.

Прежде чем оценивать акции или облигации, оцените сами себя. Для начала нужно убедиться, что:

• у вас нет долгов и кредитов с высокой ставкой. Нельзя покупать ценные бумаги на заёмные средства;
• вложенные средства не понадобятся в ближайшие пару лет. Выводить их раньше этого срока нежелательно;
• у вас есть возможность стабильно пополнять инвестиционный портфель каждый месяц, квартал. Это необходимо, чтобы проводить диверсификацию портфеля, так как в долгосрочной перспективе определённые активы могут просесть либо вырасти;
• у вас есть финансовая подушка, то есть деньги, которые инвестировать нежелательно.

С чего начать

Все сделки можно проводить через мобильное приложение или торговый терминал. Для начала нужно определиться со стратегией инвестирования: долгосрочные инвестиции или трейдинг. Можно комбинировать или открывать несколько счетов с разной стратегией. Это поможет как заработать на бирже новичку из дома, так и инвестировать в дальнейшем.

Выбор брокера

Биржа — это рынок, на котором вместо вещей или продуктов покупают и продают ценные бумаги. Брокер — посредник, который имеет лицензию и соблюдает правила биржевых торгов. Он даёт доступ к сделкам на бирже и берёт за это комиссию. Брокером может быть банк или отдельная коммерческая организация. Он по поручению участника торгов покупает или продаёт ценные бумаги, рассчитывает и удерживает налог с большинства сделок. Но есть случаи, в которых инвестор должен декларировать и платить налог самостоятельно.

Если сложно разобраться, что конкретно нужно от брокера, можно пойти по принципу «чем проще, тем лучше». Выбрать с простым тарифом и попробовать совершить несколько сделок. Начать двигаться небольшими шагами, определиться со стратегией и наращивать свой портфель. Брокера можно сменить в любой момент.

Купленные ценные бумаги хранятся в депозитарии. Если брокер обанкротится, свои активы можно перевести другому аккредитованному посреднику.

На что обратить внимание при выборе брокера:

1. Наличие лицензии Центробанка на брокерскую деятельность.
2. На какие рынки и к каким активам будет доступ.
3. Наличие нужного терминала: мобильное приложение или программа для ПК. Для трейдинга лучше использовать торговые терминалы для ПК (самые популярные — QUIK, Метатрейдер).
4. Какую комиссию берёт брокер за сделки.
5. Рейтинг и отзывы.

Отчёт по видам деятельности: Лицензия на осуществление брокерской деятельности по состоянию на 25.12.2021

Наименование организации

ИНН

ОГРН

Адрес юридического лица

Телефоны

№ лицензии

Дата выдачи

Срок действия

Статус

«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (Акционерное общество)

675000, Амурская обл., Благовещенск, Амурская 225

Без ограничения срока действия

«Акционерный коммерческий банк «Держава» публичное акционерное общество»

119435, Москва, Большой Саввинский пер. 2с9

+7 (495) 380−04−70; +7 (495) 380−04−71 ; +7 (495) 380−04−72 ; +7 (495) 380−04−80

Без ограничения срока действия

«Банк Глобус» (Акционерное общество)

115184, Москва, Бахрушина 10с1

Без ограничения срока действия

«Газпромбанк» (Акционерное общество)

117420, г. Москва, Намёткина 16к1

Без ограничения срока действия

«ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (Акционерное общество)

115201, Москва, Старокаширское ш. 2к1с1

+7 (499) 613−86−60; +7 (495) 411−00−00 ; +7 (499) 613−92−09

Без ограничения срока действия

«Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк» (Акционерное общество)

191144, Санкт-Петербург, Дегтярный пер. 11Б

Без ограничения срока действия

«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (Публичное акционерное общество)

107045, Москва, Луков пер. 2с1

Без ограничения срока действия

«Национальный инвестиционно-промышленный банк» (Акционерное общество)

119121, Москва, 2-й Неопалимовский пер. 10

тел: +7 (495) 786−21−51 ; факс: +7 (495) 786−21−53

Без ограничения срока действия

«Первый Клиентский Банк» (Общество с ограниченной ответственностью)

115280, Москва, Ленинская Слобода 19с1

Без ограничения срока действия

Список аккредитованных брокеров по данным реестра ЦБ

Открытие счёта

Чтобы открыть счёт, нужно заключить с брокером договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Затем новичка регистрируют на бирже. После получения извещения об открытии счёта нужно установить необходимое приложение, внести деньги на счёт и можно совершать сделки. Этого достаточно, чтобы начать зарабатывать на бирже.

В вопросах, как установить терминал для торговли, как с ним работать, главный помощник — это брокер. Некоторые предлагают для начала открыть демо-счёт и потренироваться на нём. Брокер поможет решить технические вопросы, но какие активы покупать или продавать, должен определить сам инвестор.

Участие в торгах

Покупка или продажа активов проводится в определённое время по расписанию биржи. На фондовом рынке в течение торговой сессии можно сделать заявку на покупку или продажу по определённой стоимости. Покупая по рыночной цене, инвестор соглашается с текущей стоимостью, которую формируют спрос и предложение. Место, где собираются открытые заявки, называют «стаканом». Отменить совершённую сделку нельзя.

Вывод денег

В любой момент можно вывести все или часть денег с брокерского счёта. Однако это будет сделано не сразу и может занимать до трёх рабочих дней. Например, расчёты по акциям на Московской бирже осуществляются на второй торговый день после операции. Если продать акции сегодня, то акции спишутся послезавтра, и в это же время поступят деньги.

Торговля на бирже для начинающих

Чтобы научиться зарабатывать на бирже, новичку нужно запомнить — не существует готовой стратегии по увеличению минимального капитала в десятки раз.

Трейдингу необходимо уделять больше времени в отличие от долгосрочных инвестиций. Рассмотрим, как торговать на бирже для чайников.

Выбрать стратегию или торговый план

Стратегии могут быть:

• Долгосрочные, краткосрочные и среднесрочные. Начинающему трейдеру лучше всего использовать долгосрочную или среднесрочную стратегию.
• Торговля по тренду, на пробой, на разворот, в консолидации. Для новичка больше подойдёт открывать сделки по направлению движения цены — по тренду. То есть не предсказывать, куда идёт рынок, а присоединяться к нему в момент сильного движения в одном направлении.
• Трейдеры делятся на «быков» — те, которые играют на повышение, и «медведей» — на понижение цены.

Действия

• Выбрать торговую пару, установить цель и точную последовательность действий, если что-то пойдёт не так. Лучше всего разделить депозит на несколько частей. На каждую сделку расходовать не более одной части.
• Научиться ставить стоп-лосс и тейк-профит. Это поручение брокеру автоматически продать активы при достижении определённого уровня цены. Страхуют инвестора от потерь. Стоп-лосс позволяет ограничить убытки. Наиболее эффективен при краткосрочной стратегии. Тейк-профит ограничивает прибыль. Может защитить при форс-мажорах, технических неполадках.
• Определить размер потерь, обычно это 3—5%, при достижении этого уровня закрывать сделку сразу и не ждать разворота цены. Для этого используется ордер стоп-лосс. Для длинных позиций (лонг) размещается ниже минимума, для коротких (шорт) — выше максимума.
• Сделку нужно закрывать, если результат достигнут. Ожидание, что цена ещё будет двигаться в нужную сторону, уровней стоп-лосс и тейк-профит могут привести к потере депозита.

Опытные трейдеры сочетают разные стратегии в зависимости от ситуации на рынке, типа актива и прогнозов.

Определиться со стилем торговли

Скальпинг, дейтрейдинг или свинг. Они различаются по времени удержания сделки.

Скальпинг больше подходит профессионалам, совершать сделки нужно за несколько секунд или минут. Нельзя отвлекаться и тратить время на что-то другое.

Дейтрейдинг — совершение сделок в течение торговой сессии. Например, утром купил, вечером продал.

Свинг — это удержание позиций в течение нескольких дней или месяцев.

Ставить стоп-лосс и тейк-профит

Уровни цен, при достижении которых сделка закроется автоматически. Помогает минимизировать убытки и на время отключиться от торгов.

Сохранять выдержку и спокойствие

Эмоции и трейдинг несовместимы. Любые метания приводят к печальным результатам не только новичков, но и опытных трейдеров. Попытка «отыграться» может стать причиной полной потери капитала.

Не брать за основу готовый сценарий торговли

Стратегия, которая сработала у кого-то, может привести в текущей ситуации к противоположному результату. Также использование автоматизированных решений и чужих сигналов не гарантирует результата.

На какой бирже лучше торговать новичку

Биржи бывают валютные, фондовые, товарные и криптовалютные. По типу сделок — фьючерсные, опционные и смешанные, например, «товарно-фондовые». На фондовых — торгуют акциями, облигациями, паями, ETF. Товарные биржи используются для торговли реальными товарами и производными на них. Криптовалютные — для торговли виртуальными деньгами. На фьючерсных и опционных — обращаются срочные контракты на валюту, биржевые индексы, сырьё и товары.

Фондовых бирж около 250 в мире, но самых крупных несколько:

• Американские биржи, Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ, специализируется на акциях высокотехнологичных компаний;
• Токийская японская биржа;
• площадки в Лондоне, Гонконге, Франкфурте, Шанхае;
• в России две основные биржи – Московская (MOEX) и Санкт-Петербургская биржа.

Межконтинентальная биржа (ICE) — оператор рынка фьючерсных контрактов. Отдельно выделяют Лондонскую биржу металлов (LME), где торгуются цветные и драгоценные металлы. Товарная биржа в России — Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая биржа (SPIMEX).

Новичкам лучше всего выбирать для торговли российские биржи — Московскую или Санкт-Петербургскую. Через эти площадки доступна торговля акциями, облигациями и паями биржевых фондов. Основной объём торгов по иностранным ценным бумагам приходится на Санкт-Петербургскую биржу. Российские бумаги представлены в меньшем объёме, чем на Московской.

Что нужно знать о Мосбирже дебютантам

Работа биржи регулируется Федеральным законом № 325-ФЗ «Об организованных торгах» и относится к смешанному типу. На Московской бирже можно купить или продать ценные бумаги, валюту, некоторые товары, а также фьючерсы и опционы на разные активы. Все операции проводятся через брокера.

Мосбиржа работает по будням, с понедельника по пятницу. С 1 марта 2021 года фондовый, валютный и срочный рынки начинают работу по московскому времени — с 06:50 до 23:50. То есть общее время торгов составляет 17 часов в сутки.

Минимальный капитал для новых биржевых игроков

Стартовать на бирже можно с минимального капитала. Для долгосрочных инвесторов доступны акции и фонды по цене до 1 000 руб.

Например, биржевой фонд Тинькофф iMOEX — 1 лот стоит всего 6,716 руб., 1 акция Сбербанка — 293,55 руб., 1 акция Газпрома — 339,2 руб., 1 акция МТС — 291,5 руб. Чтобы вложиться в акции «голубых фишек», понадобится сумма до 10 000 руб.: 1 лот (10 акций) Сбербанка — 2 935,50 руб., 1 лот (10 акций) Газпрома — 3 392 руб., 1 лот (10 акций) МТС — 2 915 р. На следующий месяц добавить ещё позиций, со временем провести диверсификацию портфеля. Добавить фонды и облигации.

Биржевой игрок тоже может начать с любым капиталом. Но для полноценной торговли нужно как минимум 15 000—30 000 руб. — это должен быть рисковый капитал, который не страшно потерять. Трейдеры свой доход считают в процентах.

Чем лучше торговать для начала

Торговать можно валютными парами, акциями, индексами. Новичкам-трейдерам лучше всего пробовать с валютных пар — это самые дешёвые активы. Можно выбрать акции, но без кредитного плеча. Операции с плечом могут довести капитал новичка до 0.

Как зарабатывать на бирже через интернет — инструкция для чайников

1. Выбрать брокера с оптимальным тарифом.
2. Открыть брокерский счёт.
3. Установить приложение.
4. Определить цель и стратегию торговли.
5. Внести деньги на счёт и совершить покупку.
6. Контролировать риски, принимать взвешенные решения.
7. Обучаться и развиваться.

Советы начинающим, как выйти в плюс на старте

1. Определить цель, стратегию и следовать ей.
2. Не вкладывать сразу большие суммы.
3. Не пользоваться кредитными плечами.
4. Установить размер убытков.
5. При открытии новой позиции ставить стоп-лоссы.
6. Следить за новостями, даже если стратегия этого не предполагает.
7. Если убыток, остановиться и проанализировать ситуацию. Не пытаться отыграть.
8. Сохранять спокойствие.

Подведём итоги

• Научиться зарабатывать на бирже может каждый. Для этого нужно определить цель и выбрать стратегию.
• Ни при каких условиях не торговать на заёмные средства.
• Игра на бирже для новичков сложится удачно, если принимать решения в спокойном состоянии и без лишних эмоций.
• Нельзя торговать на удачу, вкладывать всю сумму в один актив.
• Готовых стратегий не существует. Инвестирование — это работа, трейдинг — больше игра.

Популярные вопросы

Как заработать на бирже криптовалют?

Криптовалюта — это цифровые деньги. Для их хранения понадобится электронный кошелёк. Биржа криптовалют отличается от обычной тем, что не нужен посредник в виде брокера. Операции совершаются с использованием обменника. Цена крипты не зависит от государства или национальной валюты, но может сильно меняться в зависимости от новостного фонда — высказываний известных личностей, публикаций в СМИ.

Криптотрейдинг похож на обычный: «купить дешевле — продать дороже».

Основные правила как заработать: при сильных колебаниях не вкладывать большие деньги. Покупать, когда цена приближается к предыдущим минимальным значениям, продавать — при максимальной цене. Ставить стоп-лоссы и тейк-профит. Использовать только популярные площадки. Непрофессионалам больше подойдёт долгосрочное инвестирование.

Через какого брокера лучше торговать на бирже?

Выбор брокера зависит от выбранной стратегии, размера комиссии, от того, к каким активам будет доступ. Лучше всего выбирать брокера из крупных банков. Так меньше вероятности попасть к мошенникам.

Когда лучше заходить на рынок?

Момент покупки должен соответствовать цели и стратегии, которую ставит перед собой инвестор. Точки входа определяются по месту на ценовом графике и по тренду движения цены.

Фондовый рынок как начать играть

ТОП 5 принципов инвестирования на фондовом рынке

Фондовая биржа — это место, где происходит торговля ценными бумагами, например акциями, облигациями , фондами и другими инвестиционными продуктами. Фондовый рынок является одним из наиболее популярных способов инвестирования, и многие начинающие инвесторы хотят попробовать свои силы на этом рынке.

Однако, прежде чем начинать торговать на бирже, необходимо понимать основы инвестирования и следовать определенным принципам. В этой статье мы расскажем о 5 основных принципах инвестирования на фондовом рынке, которые помогут вам сделать правильные решения и избежать ошибок.

Изучайте виды бирж и новости рынка

Перед тем, как начать инвестировать на фондовой бирже, изучите различные типы бирж и выберите наиболее подходящую для вас. Кроме того, следите за новостями рынка, чтобы быть в курсе изменений и событий, которые могут повлиять на цены акций.

На фондовых рынках существует несколько видов бирж, каждая из которых имеет свои особенности. Основными видами бирж являются:

1. Национальные биржи — осуществляют торговлю национальными ценными бумагами. Например, в США это Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и НАСДАК (NASDAQ).

2. Региональные биржи — работают в определенном регионе и торгуют ценными бумагами местных компаний.

3. Международные биржи — торгуют ценными бумагами компаний из разных стран мира. Например, Лондонская фондовая биржа и Токийская фондовая биржа.

4. Электронные биржи — осуществляют торговлю ценными бумагами через Интернет. На электронных биржах нет физических торговых залов, и все сделки происходят в онлайн-режиме. Примеры таких бирж — E-Trade и Ameritrade.

5. Валютные биржи, на которых осуществляется торговля валютой.

6. Товарные биржи, на которых торгуются товары.

Используйте индексы бирж для анализа рынка

Индексы бирж — отличный инструмент для анализа общего состояния рынка и прогноза его дальнейшего развития. Используйте индексы бирж, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения.

Анализировать рынок с помощью индексов бирж можно по следующему алгоритму.

1. Выберите подходящий индекс. В зависимости от того, какой рынок вас интересует, выберите соответствующий индекс. Например, если вы хотите проанализировать ситуацию на американском рынке акций, то индекс S&P 500 может быть подходящим выбором.

2. Изучите исторические данные. Получите доступ к историческим данным индекса и изучите его движение в течение последних лет. Это поможет вам понять, как индекс реагирует на различные события и тенденции на рынке.

3. Изучите текущую ситуацию. Изучите текущую ситуацию на рынке, анализируя финансовые новости и отчеты о компаниях, которые входят в индекс. Это поможет вам понять, какие факторы влияют на индекс в настоящее время.

4. Анализируйте изменения индекса. Изучите изменения индекса в течение последних дней или недель. Это позволит вам определить, есть ли какие-либо тренды или паттерны в движении индекса.

5. Сравнивайте с другими индексами. Сравнивайте движение вашего выбранного индекса с другими индексами, которые охватывают тот же рынок. Это может помочь вам понять, как ваш выбранный индекс проявляет себя на фоне общей тенденции на рынке.

6. Используйте технический анализ. Используйте технический анализ для изучения графиков движения индекса. Это поможет вам определить возможные точки входа или выхода с рынка.

Диверсифицируйте инвестиционный портфель

Никогда не инвестируйте все деньги в одну акцию или один вид инвестиционных продуктов. Разнообразьте свой портфель, чтобы снизить риски и увеличить потенциальную прибыль.

Вы можете инвестировать в разные акции и облигации. ETF или инвестиционные фонды, недвижимость, золото и другие активы.

Не паникуйте при падении цен

На фондовом рынке цены на акции могут меняться довольно быстро и не всегда предсказуемо. Не паникуйте, если цены на ваши акции начали падать. Помните, что инвестирование на фондовом рынке — это долгосрочная стратегия, и краткосрочные колебания цен не должны отвлекать вас от основной цели.

Инвестируйте только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять

Инвестирование на фондовом рынке связано с определенными рисками, и никто не может гарантировать вам 100% прибыльности. Поэтому инвестируйте только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять без серьезных последствий для своей жизни и финансового положения.

В заключение

Инвестирование на фондовом рынке может быть сложным и рискованным делом, но если вы следуете основным принципам, вы можете добиться успеха и заработать деньги на своих инвестициях. Изучайте рынок, анализируйте данные, разнообразьте свой портфель и инвестируйте только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять, и вы достигнете своих целей на фондовом рынке.

Как правильно инвестировать в акции

Сегодня практически каждый слышал про то, что инвестирование в акции может стабильно приносить высокий пассивный доход. Примеров много: от великих финансистов, до самых обычных людей. Опыт все больше показывает, что для успеха в инвестировании не обязательно иметь высшее образование или работать в крупных инвестиционных фондах.

Успешные люди говорят, что бедность — это результат неправильных действий, а богатство и успех — правильных.

Как начать инвестировать в акции? В какие акции лучше инвестировать деньги? Как опережать рынок? Ответы на эти и многие другие вопросы читайте дальше в статье.

Что такое инвестиции в акции: с чего начать?

Инвестировать в акции — это вкладывать деньги в какой-то бизнес-проект с целью извлечения прибыли. Инвесторы рассчитывают на получение двух типов доходов:

1. Дивидендный доход — это деньги, которые компания выплачивает своим инвесторам из нераспределенной прибыли. Многие компании заинтересованы в дополнительном финансировании и готовы вознаграждать за это инвесторов через выплату дивидендов.
2. Прирост стоимости вложений. Представьте, что вы купили акцию за $10 и позднее продали ее за $25. Эти $15 и есть прирост стоимости.

Профессиональные инвесторы так выбирают компании, чтобы получать оба этих вида доходов. В итоге мы получаем, что инвестиционный доход — это совокупность дивидендного дохода и прироста стоимости вложений в акции.

Инвестиции в акции для начинающих: первые шаги

Инвестиции — это прежде всего работа с деньгами. Принцип эффективного инвестирования достаточно прост: вкладывайте деньги, время и энергию в то, что приносит вам доход, и отказывайтесь от того, что увеличивает ваши убытки.

Что это означает на практике? Прежде всего важно разобраться с торговыми тарифами. Чем они выгоднее для вас, тем лучше.

Заниматься трейдингом и инвестициями можно только при посредничестве брокера. Напрямую вы не сможете купить акции крупной компании. То есть, если вы хотите купить акцию на бирже, то вам необходимо открыть счет у брокера и уже через него приобрести желаемую акцию. Брокеры отличаются по размеру комиссий, линейке торговых инструментов и многим другим параметрам.

Более подробно о том, как выбрать брокера, который не попадет под санкции, читайте в статье.

Чтобы быстро получить информацию о торговых условиях брокера, используйте калькулятор трейдера.

Пример использования индикатора «Калькулятор трейдера» от AMarkets. Дата обращения: 27.04.2022. Источник: Калькулятор трейдера AMarkets.

Выше представлен пример использования удобного аналитического инструмента, позволяющего быстро получать всю нужную информацию о размере спреда, стоимости пункта, свопа и маржи по выбранным активам.

Например, чтобы открыть сделку в размере 0,01 лота по акции компании «Амазон», вам потребуется всего $2,80 маржинального обеспечения. Если вы захотите удерживать сделку открытой целый год, то заплатите всего около 70 центов в форме свопа (плата за перенос позиций через ночь).

Напомним, что за 2020 г. стоимость акций AMZN выросла более чем на 70% — доход, который мог бы в сотни раз превзойти комиссионные расходы.

Получайте торговые рекомендации от профессионалов финансовых рынков совершенно бесплатно!

Ежедневные торговые идеи по фондовому рынку, валютам, металлам, товарам и многому другому в разделе на сайте и в Telegram!

Как правильно инвестировать: топ-3 совета профессионалов

Как профессиональные инвесторы выбирают, во что вложить деньги? Они следуют заранее сформированным правилам и на их основе принимают решения. Каждый может либо самостоятельно прийти к этим правилам, либо довериться опыту инвесторов с многолетним стажем.

Рассмотрим три главных правила при инвестировании в акции.

Совет №1. Покупайте только то, в чем разбираетесь

Гуру инвестирования в фондовый рынок Уоррен Баффет говорил: «Риск исходит от незнания того, что вы делаете». Не вкладывайте деньги до тех пор, пока не найдете актив, в котором вы разбираетесь.

Как начать разбираться в акциях? Предлагаем множество вариантов:

• Выберите сектор или компании, которые вас интересуют. Любите технику и современные технологии? Изучите компании из индекса NASDAQ 100 или Tech.ETF. Нравится нефтегазовая отрасль? Анализируйте динамику курса нефти Brent и WTI и Oil&Gas.ETF.
• Изучайте отчетности публичных компаний. Как правило, они публикуются на официальных сайтах компаний в разделе «Инвесторам».
• Отслеживайте торговые рекомендации экспертов финансовых рынков. В них часто публикуются нетривиальные идеи.
• Читайте ежеквартальные аналитические обзоры, чтобы видеть картину на несколько месяцев вперед.

Другими словами, собирайте как можно больше разносторонней информации, чтобы иметь возможность объективно оценивать перспективы развития компании и отрасли.

Совет №2. Не торгуйте без сигналов

Каждый профессиональный трейдер и инвестор имеет собственную систему для принятия решений. Торговая система представляет собой набор сигналов, характеризующих конкретное состояние рынка: рост силы продавцов или покупателей, достижение уровня поддержки или сопротивления, формирование паттернов перекупленности или перепроданности и другие.

В роли сигналов могут выступать:

• модели на основе технических индикаторов;
• графические паттерны;
• данные из новостей, отчетов и других релизов.

Зачастую разница между начинающими и профессиональными инвесторами в том, что первые принимают решения об открытии и закрытии сделок интуитивно и эмоционально, в то время как вторые — на основе конкретных сигналов.

Рассмотрим пример графического сигнала по фондовому индексу NASDAQ 100.

Сигналы сервиса Autochartist и график котировок фондового индекса Nasdaq 100 с целями по графической модели «Вымпел», свечи M15. Дата обращения: 26.04.2022. Источник: личный кабинет AMarkets. Данная информация не является инвестиционным советом.

Автоматизированная программа AutoChartist непрерывно просматривает десятки графиков разных торговых инструментов на предмет появления торговых сигналов. Для получения бесплатного доступа к индикатору:

• войдите в личный кабинет AMarkets;
• выберите «Сервисы» и откройте окно «Торговые сигналы».

Мы показали пример с фондовым индексом NASDAQ 100 в том числе и для того, чтобы рассказать об одном важном инвестиционном принципе. Когда падает фондовый рынок, не стоит инвестировать в акции. Падение может затянуться, и купленные акции станут дешеветь еще сильнее.

Когда инвесторы видят, что фондовый индекс снижается, они начинают продавать свои ценные бумаги, чтобы обезопасить себя от еще больших потерь.

Как действовать при падении фондового рынка? Переждать падение и покупать акции на новом росте. В примере выше AutoChartist указал на вероятное продолжение падения, поэтому имеет смысл пока воздержаться от открытия «длинных» позиций. В то же время вы всегда можете получать доход на падении рынка.

Зарабатывайте на росте и снижении котировок акций! Откройте счет в AMarkets и извлекайте выгоду из любой рыночной ситуации!

Совет №3. Следуйте принципам управления капиталом

Каждый трейдер и инвестор на определенном этапе — на стадии озарения — понимает, что зарабатывать на рынке акций можно с помощью практически любой стратегии, если при этом соблюдать правила риск-менеджмента.

Ни одна эффективная торговая стратегия не дает должных результатов без определенного подхода к управлению капиталом. Инвестор, в зависимости от торгового подхода, инвестор может повышать или понижать риск. Однако если полностью перестать применять правила управления капиталом, то даже самая прибыльная торговая стратегия станет убыточной.

Более подробно про стадии развития трейдера вы можете прочитать в статье блога «Правила профессионального трейдера: как зарабатывать на акциях каждый день».

Как выбрать акции для инвестирования?

На рынке существует огромное количество акций и других ценных бумаг. Встает резонный вопрос: «Куда лучше инвестировать деньги начинающему инвестору?» Для начала рассмотрим типы акций, а потом обсудим, как всегда быть на шаг впереди рынка.

Типы акций для торговли

Практически все акции, которые интересуют инвесторов, можно условно поделить на две большие группы:

1. Акции роста.
2. Акции стоимости.

Акции роста — это ценные бумаги перспективных компания, которые растут темпами, опережающими темпы роста индустрии. Как правило, компании на этой стадии не выплачивают дивиденды, так как реинвестируют значительные объемы капитала в развитие бизнеса.

Например, акции компании Apple достаточно долго были в числе акций роста. Компания предлагала продукт уникального качества и характеристик, что и обеспечило ей взрывной рост, а инвесторам — колоссальную прибыль.

Хотите автоматизировать торговлю и получать стабильный доход? Используйте бесплатные торговые советники и зарабатывайте!

Акции стоимости — это ценные бумаги состоявшихся компаний, номинальная стоимость которых на данный момент значительно ниже потенциальной рыночной цены. Другими словами, это акции компаний, которые уже имеют стабильный бизнес и перспективы развития, но при этом по каким-то обстоятельствам стоимость их акций котируется ниже среднерыночной стоимости.

Для оценки стоимости акции используется коэффициент «цена/прибыль» (P/E ratio), который рассчитывается как отношение стоимости одной акции к чистой прибыли на акцию.

Акции стоимости, как правило, имеют P/E ниже среднерыночной. Другими словами, если вы видите перспективную компанию, стабильно выплачивающую дивиденды, коэффициент P/E которой равен 10 — при среднем по отрасли в 25, — то это вполне может быть акция стоимости.

В итоге ее можно рассматривать для покупки в ожидании роста цены до выравнивания P/E со среднеотраслевым значением.

Как правильно выбирать акции компаний для покупки?

Каждый инвестор задается вопросом: «Какие акции выбрать для инвестирования?» Однозначного ответа нет, так как существует большое количество стратегий.

Предлагаем сразу перейти к практике: рассмотрим актуальную рыночную ситуацию, выделим ключевые особенности и предложим варианты действий.

Дневное изменение стоимости акций, входящих в фондовый индекс S&P 500. Дата обращения: 29.04.2022. Источник: finviz.

На рисунке выше показано изменение стоимости акций из состава индекса S&P 500. Красным цветом обозначены ценные бумаги, цены которых снижаются в рамках торговых суток, а зеленым — растут. Чем больше размер прямоугольника, тем выше рыночная капитализация компании.

Что нам показывает этот рисунок?

Выделим ключевые моменты:

1. Рынок снижается одновременно. Достаточно часто эту карту компаний можно увидеть в двух цветах: преимущественно зеленом или красном. Это говорит о том, что если весь рынок находится в состоянии роста, то, вероятно, даже компании с не самыми радужными перспективами будут расти. И наоборот: при падении индекса достаточно рискованно открывать сделки на покупку отдельных компаний.
2. В период рыночной паники есть целые сектора, которые растут. Обратите внимание на зеленые области: производители автомобилей, направление «Диагностика и исследование» в рамках сектора здравоохранения, компании сектора «Солнечные технологии», сектор «Основных материалов»: химическая индустрия, золото, медь и другие.
3. Значительное снижение цен перспективных акций — отличная возможность для поиска сделок на покупку. Рассмотрим пример акции компании Amazon.com, Inc. На рисунке она находится в самой верхней области: AMZN −12,31% (к концу дня снизилась до −14,05%). За сутки акции одной из крупнейших компаний мира снизились более чем на 10%. Как интерпретировать результат?

С одной стороны, компания испытывает локальные трудности, которые отражаются на падении ее стоимости. С другой стороны, вскоре ее можно будет купить значительно дешевле в ожидании нового роста.

Доли владения акциями компании Amazon.com, Inc. топ-10 институциональных инвесторов. Дата обращения: 02.05.2022. Источник: yahoo!finance.

На рисунке выше показаны доли от общего числа акций компании во владении крупнейшими институциональными фондами. Можно заметить, что более 25% всех акций компании «Амазон» приобретены крупными фондами.

При прочих равных условиях это указывает на то, что данные фонды рассчитывают на рост стоимости акций компании. Это может являться одной из причин для того, чтобы присматриваться к акциям AMZN: после появления более явных сигналов на восстановление роста их можно рассматривать для покупок на кратко- и среднесрочную перспективу.

Самые выгодные инвестиции: как всегда быть впереди рынка

Рассмотрим один из наиболее эффективных подходов, используемых при анализе потенциала роста акций компании. Для удобства и наглядности назовем его анализ «Сверху вниз».

Из названия следует, что мы анализируем любой рынок от большего к меньшему. Рассмотрим основные этапы анализа:

• Анализ динамики мировой экономики. На данном этапе мы изучаем глобальные процессы, которые характерны для большинства развитых стран в настоящий момент времени. Результат анализа можно записать в одно предложение.

Например, с 2020 по 2021 гг. многие страны придерживались политики монетарного стимулирования: снижали ключевые ставки процента и увеличивали денежную массу, — и это приводило к росту фондовых рынков, так как люди имели больше денег и массово инвестировали их.

Со второй половины 2021 г. по 2022 г. политика кардинально изменилась. Из-за стремительного роста цен центральные банки стали ужесточать монетарную политику: повышать ключевые процентные ставки и сокращать денежную массу, — и фондовый рынок перестал стремительно расти.

Детальный обзор новостей и актуальной макроэкономической статистики, а также сформированные на их основе торговые рекомендации на ежедневной основе публикуются на сайте и в Telegram международного онлайн-брокера AMarkets.

Инвестируйте грамотно и зарабатывайте как профессионалы!

• Макроэкономический обзор направлен на то, чтобы выявить более узкие особенности конкретной экономики. Часто именно здесь можно найти ответы на вопрос, в чем состоят особенности фондового рынка.

Фондовый рынок страны — это совокупность компаний, которые выпустили акции на бирже данного государства. Зачастую большинство этих компаний представляют национальную экономику. Поэтому по характеру развития экономики можно предположить будущую динамику фондового рынка.

Например, если экономика развивается за счет новых технологий, то именно реализация прорывных инноваций и изобретений может обеспечить рост фондовому рынку. Если экономика растет за счет природных ресурсов, то во многом динамика фондового рынка зависит от соотношения спроса и предложения этих ресурсов на мировом рынке и роли страны в глобальных поставках.

Следите за макроэкономическими новостями в Экономическом календаре AMarkets: исторические, прогнозные и актуальные значения!

• Перспективы отрасли изучаются для того, чтобы выявить ключевые сильные и слабые стороны развития сектора в ближайшее время. Экономика циклична, поэтому в разные периоды отдельные отрасли могут процветать, а в другие испытывать трудности.

Если отрасль развивается и имеет хорошие перспективы, то многие из входящих в нее компаний представляют интерес для инвесторов и трейдеров.

• Анализ конкретной компании. Если вы задавались вопросом: «Куда инвестировать?», то именно здесь вы можете получить долгожданный ответ.

Существует большое количество способов оценить инвестиционную привлекательность компании. Однако если подытожить, то самое главное найти ответ на вопрос: «Какие у компании перспективы?». Если многообещающие — то акции интересны для покупок. Если нет, то — хотя это часто и более рискованно — можно рассмотреть сделки на продажу.

Помимо этого, мы советуем всем начинающим инвесторам, которые хотят преуспеть на фондовом рынке, следить за тем, что делают инсайдеры — работники компаний. Данная информация доступна в открытом при торговле многими акциями.

Сделки инсайдеров с акциями компании Amazon.com, Inc. с 1 февраля 2022 г. по 2 мая 2022 г. Дата обращения: 02.05.2022. Источник: finviz.

На рисунке выше представлен пример крупных продаж представителей компании «Амазон» с февраля по май 2022 года, предшествовавших значительному обвалу стоимости акций всего бизнеса.

Если вы ищите акции для покупок, то воспользуйтесь советом легендарного инвестора Питера Линча: «Инсайдеры могут продавать акции по разным причинам, однако покупают только по одной: они верят, что их цена будет расти».

• доступ на международные рынки;
• более 400 торговых инструментов;
• одни из самых низких свопов, спредов и комиссий в индустрии;
• кэшбэк до $17 с лота;
• отсутствие свопов на индексы и товары;
• клиентская поддержка 24/7;
• торговое плечо до 1:1000;
• мгновенное пополнение без комиссий;
• инновационный сервис копи-трейдинга RAMM!

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/kak-zarabotat-na-birzhe/

Источник https://s-group.io/ru/media-center/top-5-principles-of-investing-in-the-stock-market

Источник https://m0420.a-markets.org/blog/for-novices/investicii-dlya-nachinayushchih-s-chego-nachat-i-kak-vybrat-akcii/