Что такое CFD?

Что такое CFD?

У многих форекс брокеров в списке доступных для торговли инструментов кроме традиционных валютных пар, индексов и товаров есть также активы под общим названием CFD, в которые могут входить акции, а также все те же товары, индексы и даже валютные пары. Неподготовленный трейдер может удивиться, почему же EURUSD у одной компании встречается дважды. Поэтому давайте разберемся, что такое CFD контракты подробнее.

Что такое контакты на разницу

CFD или Contract for Difference напрямую с английского переводится как контракт на разницу цен. Это дериватив или производный финансовый инструмент, согласно которому трейдер заключает напрямую с брокером договор, при котором, если разница между ценой открытия сделки и закрытия, положительная, то ее выплачивает компания трейдеру, если же эта разница отрицательная, то ее платит трейдер брокеру. То есть, трейдер покупает не сам товар, а только его цену, а прибыль складывается из положительной разницы между курсами открытия и закрытия сделки.
По большому счету, разницы между торговлей напрямую, например, валютными парами и CFD контрактами на них простой трейдер даже и не почувствует. Но при торговле другими активами существует значительные различия.
Важно понять, что сам базовый актив не участвует в торговле, но позволяет извлекать тот же финансовый результат.
Контракт на разницу – внебиржевой актив, т.е. на фондовых биржах вы не найдете такого инструмента. Его брокер предлагает заключать своим клиентам внутри своей торговой площадки, тем самым упрощая сам торговый процесс и снижая комиссии.

История появления CFD

Как и многое на финансовых рынках, контракты на разницу придумали брокеры на фондовом рынке. Они поняли, что клиент несет значительные комиссионные расходы и платит большие налоги, активно спекулируя акциями. Поэтому они предложили своим клиентам такой внебиржевой инструмент, который по факту полностью повторяет торговый процесс, но при этом трейдер фактически не совершает сделку с акциями , а значит, налог на него не распространяется.
В итоге, так как значительно снижались расходы на весь торговый процесс, это привлекло к торговле на финансовых рынках клиентов, которые были ограничены в средствах.
В настоящее время эти плюсы CFD сохраняются: частный трейдер имеет доступ к множествам инструментов валютного, товарного и фондового рынков, совершая сделки в одном терминале на одном торговом счете, при этом ему не нужно уплачивать многочисленные и достаточно большие комиссии за использование дополнительного программного обеспечения, а также сборы со стороны бирж и отдельных посредников.

Как торговать CFD

1. CFD торгуются как и любые другие финансовые активы. Для начала вам нужно найти в терминале вашего брокера соответствующие инструменты. Перед вами откроется список доступных для торговли активов контрактов на разницу. В спецификациях каждого инструмента можно проверить, к какому типу он относится.

Рис. 1. Спецификация контракта на разницу на нефть Brent.

Рис 2. Купить или продать CFD на нефть Brent.

Рис. 3. Начисление свопа на контракт на разницу.

Рис. 4. Торговое время CFD на нефть Brent.

Дивиденды по CFD на акции

Трейдеры на фондовых рынках приобретают акции с целью получения двух типов прибыли:

• От курсовой разницы
• От дивидендов.

Дивиденды, обычно, составляют значительную долю прибыли таких инвесторов, для них даже выстраиваются специальные торговые стратегии. Однако, торгуя контрактами на разницу, трейдеры не становятся держателями ценных бумаг, а значит, на распределение дивидендов претендовать не могут.
Однако, CFD брокеры по-разному смотрят на этот вопрос. Некоторые просто игнорируют факт выплаты дивидендов, хотя и сообщают своим клиентам о том, когда они происходят с целью оградить от потерь на дивидендных гэпах. Другие же по собственной инициативе выплачивают пропорциональные дивидендам выплаты тем трейдерам, у кого на момент отсечки есть открытые позиции на покупку контракта по конкретной акции. У тех же участников рынка, у которых в этот момент имеется продажа по данному CFD, удерживается сумма, пропорциональная выплатам.
Дивидендную политику конкретного брокера необходимо уточнять в договорах на обслуживание и торговых условиях.

Стратегии торговли CFD

Конечно, мало понимать, как работает CFD, нужно уметь на нем зарабатывать. Для этого существует масса торговых стратегий, пригодных для контрактов на разницу. Так как котировки CFD ничем не отличаются от котирования его базового актива, то и торговые тактики будут схожи.
Как и для многих акций, для контрактов на разницу по ним хорошо подходит анализ финансовых показателей компании и мультипликаторов по конкретной сфере бизнеса. С технической точки зрения можно использовать традиционную пару скользящих средних 50 и 200, которые неплохо показывают точки разворота трендов ценных бумаг.
Для CFD на валютные пары можно использовать комбинации трендовых технических индукторов, как Moving Average или полосы Боллинджера, с осцилляторами, вроде RSI, Stochastic и другими. Также можно эффективно применять авторские торговые стратегии и фильтры для анализа рынка, не забывая про фундаментальный анализ.
Также эффективные торговые сигналы могут дать методы Price Action, графические паттерны, методы Александра Элдера и другие известные тактики на финансовых рынках. Важно подобрать свою психологически комфортную методику, включив в нее традиционные правила Money Management.

Минусы торговли CFD

• Так как контракты на разницу – внебиржевой актив, и заключаются они напрямую между брокером и трейдером, то есть риск столкнуться с конфликтом интересов, когда все ваши средства находятся на счете компании. Поэтому важно ответственно подходить к выбору брокера, оценивая его добропорядочность и легальность работы.
• Трейдер CFD не становится владельцем акций, по которым торгует, поэтому его прибыли ограничены курсовой разницей, а дивидендная политика зависит от правил брокера.
• Маржинальная торговля несет риски, поэтому нужно хорошо разобраться, как работает кредитное плечо, понимать плюсы и минусы его использования.

Плюсы контрактов на разницу

• Главный плюс торговли CFD – можно работать с маленьким депозитом за счет уменьшения затрат на комиссии от торговых площадок, брокеров и на налоговые выплаты.
• Кроме того, есть возможность использовать кредитное плечо, которое при достаточном понимании принципов работы и рисков, может увеличить торговые возможности.
• Использование одного торгового счета и терминала для многих активов и рынков: акции, фьючерсы, товары, нефть, золото , валюта – торговать можно всем сразу. Эту услугу предлагают все CFD брокеры.

Выводы

Как видите CFD или контракт на разницу – отличный финансовый эквивалент традиционным торговым активам, который позволяет легко приобщиться к трейдингу на финансовых рынках трейдерам и инвесторам с небольшим торговым счетом.

Что такое CFD?

CFD (англ. Contract For Difference, CFD) – это финансовый инструмент (так же известен как контракт на разницу цен), сходный с индексом или акцией. CFD позволяет торговать соответствующим активом, даже если Вы не владеете им.

Заключайте контракты CFD с помощью дипломированного международного брокера!
Большое кредитное плечо, мощная информационная поддержка, минимальная комиссия!

CFD-контракты классифицируется как внебиржевой финансовый дериватив, позволяющий получать прибыль от изменения цен на различные финансовые активы, в том числе индексные фьючерсы, торговые фьючерсы, криптовалюту, акции и обменные ценные бумаги.

Цена CFD — это цена актива (акции, индекса или фьючерса). Если цена актива увеличивается, увеличится и цена CFD. Важное отличие заключается в отсутствии комиссионных за обмен и других недостатков торговли акциями на бирже. CFD позволяют использовать преимущества кредитного плеча, что обычно недоступно при сделках с акциями. За последние несколько лет CFD приобрели огромную популярность. Ava Index предлагает CFD без комиссионных взносов и очень привлекательные маржинальные условия.

Вы можете получать прибыль, покупая CFD-контракты (если ожидаете, что их цена будет расти) или продавая их (если уверены в обратной тенденции рынка). Ваша прибыль будет определяться как разница между суммой покупки и продажи CFD-контрактов.

Для торговли контрактами на разницу цен (CFD) необходима маржа, а также кредитное плечо для увеличения капитала. Мы предлагаем кредитное плечо минимум в 20 раз больше вашего вложенного капитала. Никаких сборов и комиссионных – все заработанное остается Вам! Вы можете купить или продать контракт, чтобы получать доход от роста или падения рынка.

Один-единственный счет открывает доступ на рынок индексов, нефти, золота, серебра и, конечно, большому количеству валютных пар. Получили выручку от сделки? Используйте ее: открывайте новые позиции и приумножайте ваш доход. При желании можно распределить ваши инвестиции по различным рынкам.

Методы торговли CFD-контрактами

Существуют различные стратегии, используемые при торговле CFD-контрактами. Они достаточно просты, поэтому будут понятны даже начинающим трейдерам. Наиболее популярен метод определения длинной или короткой позиции.

Длинная позиция

В условиях длинной позиции трейдер покупает актив, поскольку ожидает роста цен на него в будущем. Высокий уровень прогнозирования позволяет трейдерам получать значительную прибыль даже при небольшом колебании цены на актив. Сделки могут осуществляться на основании прогнозов как на месяц, так и на год.

Короткая позиция

Короткая позиция имеет место, когда трейдер предвидит падение стоимости актива и, соответственно, решает его продать. Но на следующем этапе трейдер может купить этот же актив, но уже по более низкой цене.

Если прогноз на падение курса актива не оправдается – его стоимость начнет не снижаться, а расти – трейдер понесет убыток по данной позиции, сумма которого будет равна разности между ценой актива на момент открытия я закрытия торгов. Верно и обратное: в случае верного прогноза трейдера ждет прибыль.

Короткая позиция позволяет получать прибыль в течение коротких (вплоть до одной минуты) промежутков времени.

Интертрейдинг

Это «золотая середина», предполагающая возможность заключения фьючерсных контрактов и торговли на основе краткосрочной и долгосрочной CFD-стратегии.

AvaTrade предлагает трейдерам широчайший выбор товаров, акций и фондовых индексов.

• Торгуйте всеми основными товарами с кредитным плечом до
• MetaTrader 4 – удобная платформа для торговли при помощи компьютера, планшета или мобильного телефона.
• Торгуйте фондовыми индексами США, Европы и Азии.
• Используйте длинные или короткие позиции в зависимости от своего видения тенденций рынка.
• При работе с фондовыми индексами используйте кредитное плечо до .

В чем преимущества CFD?

• Нет комиссий, поскольку вы не приобретаете физический (базовый) актив и у вас нет никаких обязательств по этому активу. Контракт на разницу цен (CFD) – это контракт между вами и AVA.
• Торговля с кредитным плечом. Для физической покупки базового актива нужен значительный капитал. Открывая сделку на CFD, Вы платите в десятки раз меньше. Помните, что торговля с кредитным плечом увеличивает Вашу прибыль, но при движении рынка в противоположном направлении приводит к убыткам.
• Маржа, необходимая для поддержки открытой позиции при движении рынка в противоположном направлении, равна марже, нужной для открытия позиции.
• На CFD, как правило, не распространяются пошлины. Однако это зависит от налоговой политики Вашей страны и ряда других факторов.
• CFD-контракты не теряют со временем своей актуальности и не выходят из обращения, так как рынок динамичен: за подъемом, как правило, следует спад.
• Потенциальная возможность хеджирование рисков. Если торговля идет не совсем так, как было запланировано, откройте эквивалентную обратную позицию.
• Возможность торговать широким спектром инструментов на одной платформе.

Что такое CFD?

Слышали вы про CFD контракт? Если нет, наверное, у вас возник уже вопрос: “CFD – что это?”. CFD контракты – это договор, который заключают покупатель и продавец. Согласно контракту продавец оплачивает покупателю положительную разницу, которая сформировалась между ценой открытия и ценой закрытия финансового актива, при отрицательной разнице эту обязанность берет на себя покупатель. В CFD оговаривается также и время, в течение которого будет определяться эта разница.

CFD представляет собой универсальный торговый инструмент, предоставляющий шанс заработать на движении котировок разных активов: индексы, акции, фьючерсы. При этом фактически приобретать их не нужно.

Приведем пример: вы приобрели CFD на нефть Brent и цена актива выросла, в таком случае брокерская компания, продавшая вам его, оплатит вам соответствующую разницу. Если же цена упадет, то брокер спишет эту разницу со счета трейдера.

Где искать CFD?

Придумали CFD англичане Джон Вуд и Брайан Килан в начале 90-х годов. Сначала CFD были предложены инвесторам, чтобы обеспечивать позиции по акциям. Затем брокерские компании стали дополнять предложения CFD. Были внедрены CFD на бумаги с иных торговых площадок, а потом CFD на сырье, валюту и долговые ценные бумаги.

Контракты, которые базируются на ключевых индексах, например S&P500, Dow Jones и DAX, быстро смогли завоевать популярность. Отдельной популярностью пользуются CFD на акции.

CFD есть почти на все возможные финансовые активы. А вот отдельная CFD биржа, сразу скажем, не существует. CFD-контракты можно найти у любого крупного брокера, например, AMarkets.

Как осуществлять торговлю и какие CFD бывают

Существует несколько групп активов, которыми могут торговать трейдеры, выбирающие CFD контракты:

• Валюты. Активы валютного рынка, к их числу относятся валютные пары.
• Облигации. Владелец облигации может получать (в отмеченный срок) номинальную стоимость актива от лица, который выпустил эти бумаги.
• Сырье. Нефть, золото, серебро и т. д.
• Акции. Позволяют получать доход, благодаря дивидендам или курсовой разнице.
• Индексы. Финансовый инструмент, характеризующий определенный сектор экономики определенного региона.

Открывая ордер CFD, трейдер отмечает сумму и курс, то есть будет ли расти или падать актив. Так, если трейдер считает, что актив вырастет, он покупает его, если же думает, что котировки будут падать, то продает.

Если ожидания оправдаются, профит будет увеличиваться в соответствии с движением этой цены.

Пример контракта

К примеру, начальная цена акций Coca Cola составляет 100 долларов. Инвестор заключил (купил) CFD на 1000 акций. Если цена вырастет до 105 долларов, брокер выплатит инвестору 5000 долларов. Если же цена пойдет вниз до 95 долларов, то брокер получит от инвестора разницу в цене, равную 5000 долларов.

Контракт не говорит о том, что инвестор будет физически владеть самими акциями. Это в свою очередь позволяет избежать регистрации прав собственности на активы и связанных с этим расходов.

Стратегии торговли CFD

Чтобы торговля контрактами была более прибыльной и несла меньший риск, трейдерами был разработан ряд различных стратегий.

• Торги в течение недели. Инвестор во вторник открывает ордер и до пятницы закрывает его в любое время. Таким образом активные торги осуществляются внутри одной недели.
• Долгосрочные торги. В таком случае ордер будет держаться более 1 недели.
• Комбинированные торги. Данный вариант предусматривает совмещение автоматизированной и ручной торговли. Он больше подходит для профессионалов.
• Хеджирование. Часто CFD контракты используются на рынке, чтобы хеджировать реальные биржевые позиции.

Плюсы и минусы CFD контрактов

Преимущества

• Широкий выбор активов. CFD есть почти на все финансовые активы. Если требуется диверсификация портфеля, то это оптимальный инструмент.
• Высокое кредитное плечо. При работе с CFD можно воспользоваться большим плечом (до 1:500) по сравнению с фондовым рынком. Благодаря этому обеспечивается низкая маржа – от 2%. Исходя исходного актива, маржа может достигать 20%, но не превышать этот уровень. Таким образом, трейдер, имея в распоряжении небольшую сумму на депозите, может воспользоваться рынками, которые ранее были для него недоступны.
• Трейдер с единой торговой платформы может работать на всех рынках. Многие брокеры CFD предлагают активы со всех мировых рынков. Таким образом трейдеры могут без труда работать на любых рынках мира, используя для этого одну платформу.
• Нет ограничений для шортов. В ряде рынков действуют правила, запрещающие шорты или требующие, чтобы трейдер взял актив в долг, до того как открыть шорт. Рынок CFD не предполагает лимита на шортовые позиции, и трейдер может в любой момент открывать шорты, не неся при этом дополнительных расходов.
• Отсутствие комиссий. Сделки исполняются быстро и, как правило, без комиссий.
• Нет лимита на дейтрейдинг. CFD не ставит лимита по капиталу на дейтрейдинг в отличие от некоторых других рынков.

Недостатки

• Торговля CFD не подойдет скальперам. Все расходы заложены в спред, из-за которого невозможно совершать быстрые сделки и получать прибыль на небольшом изменении цены. К примеру, спред по евро/доллару может достигать 30 пипсов, в то время как на FX он составляет 5-16 пипсов.
• Слабая регуляция. В отличие от фондового рынка, CFD пока плохо регулируются, поэтому прежде чем довериться брокеру важно ознакомиться с отзывами.

Сколько нужно денег для торговли CFD?

Ответ на данный вопрос зависит от того, какой минимальный размер депозита требует выбранная брокерская компания.

Есть возможность начать торговать со $100.

При этом трейдеру будет представлен шанс торговать ценными бумагами многих международных компаний. Самое важное – учесть маржу и не открывать сразу большое количество ордеров. CFD прекрасно подойдет для начинающих, желающих проверить себя в трейдинге при минимальных вложениях.

Сравнение CFD с FX

FX и CFD имеют сходства и различия, о чем должен знать каждый трейдер. Узнав лучше об CFD и FX, трейдеру будет легче определить, что ему больше подходит для достижения поставленных целей.

Какие существуют сходства

• И CFD, и FX не предполагают, что актив физически будет передан другому собственнику. То есть сделки исполняются практически идентично. У обоих есть доступ к марже. Маржа, используемая трейдерами при работе с CFD, зачастую отмечается в качестве фиксированного процента.
• Следующее сходство в том, что траты CFD и FX заложены в спред.

Какие существуют различия

• CFD являются универсальным активом, они позволяют работать с разными финансовыми инструментами, в том числе с акциями, облигациями, сырьем, криптовалютой и прочее.
• FX открыт в будни, торговать на FX можно на досуге с любого уголка мира. Время торгов для CFD зависит от рынка или актива, который выбрал инвестор.

Подведем итог

Торговля CFD дает трейдеру возможность применять широкий спектр финансовых инструментов: от металлов до акций крупных компаний.

Процесс работы при этом существенно легкий, благодаря бесплатному торговому терминалу, более низким комиссиям и кредитному плечу.

Следовательно, трейдер имеет больше возможностей на получение прибыли и увеличения своего заработка.

Понравилась статья? Теперь наш блог будет пополняться новым материалом стабильно несколько раз в неделю! Не пропустите. Также рекомендуем подписаться на наши Instagram и Facebook каналы, где есть все актуальные события о бонусах, акциях и аналитике.

Источник https://www.xtrade.net/ru/education/what-is-cfd/

Источник https://ru.avatrade.com/cfd-trading/what-are-cfds

Источник https://www.amarkets.org/blog/for-novices/chto-takoe-cfd/