Регистрация в системе мобильных банковских услуг Сбербанка

Мобильный банк Сбербанка

«Мобильный банк» от Сбербанка представляет собой sms-сервис, с помощью которого клиенты могут получать информацию обо всех операциях по картам, а также совершать платежи, переводы и другие операции с помощью мобильного телефона.

Как подключить мобильный банк Сбербанка?
Стоимость услуги мобильного банка
Как отключить мобильный банк Сбербанка?
Как перевести деньги через мобильный банк Сбербанка?
Как настроить автоплатёж?
Короткие USSD команды мобильного банка
Безопасность
Лимиты на операции
Полезные ссылки

«Мобильный банк» от Сбербанка представляет собой sms-сервис, с помощью которого клиенты могут получать информацию обо всех операциях по картам, а также совершать платежи, переводы и другие операции с помощью мобильного телефона.

Изучить подробные тарифы и условия использования «Мобильного банка» можно через интернет. Там же можно скачать мобильное приложение для смартфонов, с помощь которого управлять счетами и услугами становится ещё проще.

Работает «Мобильный банк» очень просто: с помощью отправки смс на специальные номера можно перевести деньги, оплатить свой телефон, оплатить телефон другого абонента, купить билет на Аэроэкспресс или оплатить подарочные карты iTunes.

Как подключить мобильный банк Сбербанка?

Подключить услугу можно с помощью любого банкомата Сбербанка или любого платёжного терминала кредитной организации. Если разбираться в меню автомата нет желания, можно обратиться в отделение, где операционист сам подключит услугу.

Стоимость услуги мобильного банка

За предоставление услуги «Мобильный банк» Сбербанк по тарифу «Экономный пакет» абонентская плата не взымается. Согласно тарифу оплачиваются только опции «Предоставление по запросу держателя карты информации о доступном расходном лимите по банковской карте» (3 руб. за запрос) и «Предоставление по запросу держателя карты краткой истории по счёту банковской карты (5 последних операций)» (15 руб. за запрос).

Подключить «Полный пакет» можно за 60 руб. для карт Visa Classic, MasterCard Standard и 30 руб. для Сбербанк – Maestro, Сбербанк– Visa Electron.

Безопасность

Если вы потеряли телефон, подключённый к мобильному банку или имеющему установленное приложение «Сбербанк Онлайн», то сразу же нужно позвонить в Сбербанк по бесплатному телефону 8(800) 555-55-50 с целью блокирования пластиковой карты и приостановки действия доступа к счёту через мобильный телефон. Также нужно отключать услугу «Мобильного банка» при смене номера телефона. Для этого нужно обратиться с заявлением в любое отделение банка. Чтобы избежать доступа к счёту через телефон, эксперты рекомендуют установить пароль.

Лимиты на операции

Для снижения рисков владельцев пластиковых карт банк установил ограничения по проведению операций. На счёт своего телефона можно отправить не больше 3000 руб. в сутки, на пополнение балансов других номеров – до 1500 руб. Переводить деньги на счёт банковской карты по номеру телефона можно на сумму не больше 8000 руб. Перевод денег в пользу организаций – до 10000 руб. (на каждую организацию). Перевести между картами можно до 100000 руб. в день. Если вам нужно перевести большую сумму денег, то для этого воспользуйтесь интернет-банкингом Сбербанка.

Полезные ссылки

• Руководство пользователя – http://sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/mob_ruk2.pdf
• Тарифы – http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/Tarify_na_predostavlenie_uslugi_MB.pdf
• Условия обслуживания – http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/mb_tc.pdf.

Регистрация в системе мобильных банковских услуг Сбербанка

В статье расскажем о системе мобильных банковских услуг. Здесь вы узнаете, что представляет собой сервис, как зарегистрироваться в мобильном банке Сбербанка и как правильно использовать СМС- и USSD-команды.

Что такое система банковских мобильных услуг

Клиенты Сбербанка могут контролировать баланс карточных счетов и управлять финансами дистанционно. Для этого есть три сервиса: «Сбербанк Онлайн», «Мобильный банк» и «Команды USSD». Первая услуга работает только с интернетом, последние две функционируют офлайн на любых мобильных устройствах. Без мобильного банка пользователи не имеют доступа к персональному кабинету и не могут отправлять USSD-запросы. То есть прежде чем работать с банком дистанционно, нужно узнать, как зарегистрироваться в мобильном банке Сбербанка.

Условия

Единственное условие для удаленного управления банковскими счетами — наличие карточки и привязанного к ней телефона. Поэтому перед тем, как зарегистрироваться в системе мобильных банковских услуг «Сбербанк», закажите «пластик» и пропишите в договоре свой номер телефона. Операции по сервису — СМС или USSD — проводятся по номеру 900. Цена запроса формируется исходя из расценок сотового оператора.

Тарифы

Для тех, кто решил зарегистрировать «Мобильный банк», Сбербанк предлагает два вида сервиса — полный пакет и ограниченный. За первый предусмотрена ежемесячная комиссия, второй предоставляется бесплатно.

Экономный тариф мобильного банка

Подключение и содержание услуги бесплатно. Основное отличие от полного пакета — отсутствие информирования. Вы не сможете получать сообщения о списаниях и зачислениях, а также вам будет недоступна опция push-уведомлений в мобильной программе. Экономный тариф подключается по дебетовым картам — держателям кредиток подключается только полноценный пакет.

С эконом-пакетом доступны:

• платежи, переводы и запросы информации — по СМС или USSD;
• регистрация и авторизация в личном кабинете;
• блокировка карт;
• управление услугами;
• создание шаблонов платежей;
• установка региона использования банковской карты.

Экономный тариф рекомендовано подключать, если на телефоне установлен «Сбербанк Онлайн» и есть регулярное интернет-соединение. Так вы сможете постоянно контролировать состояние счетов, даже не получая СМС.

Полный тариф

Активация полного пакета также бесплатна. Первые два месяца Сбербанк не снимается комиссию — деньги начинают списываться с третьего месяца. Сумма платежа зависит от карты, к которой привязан телефон:

• все кредитные и премиальные дебетовые карты, например, Gold Mastercard, Visa Gold, Мир «Золотая» — бесплатно;
• стандартные дебетовые, например, Mastercard Standart, Visa Classic, «Молодежная» — 60 рублей;
• базовые, такие как Maestro и Visa Electron Momentum, Мир «Социальная», Maestro «Студенческая» — 30 рублей.

Плата списывается в начале месяца. Если на момент списания на счету недостаточно средств, сумма замораживается и будет списана при пополнении баланса. С карт, на которых не было денег несколько месяцев подряд, при пополнении оплата списывается только за один месяц. Например, в начале марта Сбербанк не получил оплату за мобильный банк из-за нехватки средств на счету и заблокировал клиенту сервис. В июле держатель пополнил счет. С него спишется 60 рублей только за июль, а услуга автоматически активируется.

Перечень функций, доступных с полным пакетом, включает в себя все пункты экономного тарифа. Дополнительно клиенты получают регулярное информирование обо всех операциях, связанных со счетом в виде:

• СМС-информирования;
• push-уведомлений, если установлен «Сбербанк Онлайн» и устройство подключено к интернету.

Как подключить мобильный банк

Обычно сервис активируют консультанты при выдаче карты. Клиенту предлагают подключить услугу в банкомате. Если этого не произошло, активировать мобильный банк можно самостоятельно:

1. Через банкомат:
   • вставьте карту;
   • зайдите в меню «Информация и сервисы»;
   • нажмите «Подключить». Обратите внимание, в разных банкоматах наименование разделов может различаться. Так, вместо «Информация и сервисы» часто встречается «Онлайн-сервисы».
2. По телефону. Способ действителен, если при заключении соглашения вы указывали свой номер телефона и сотрудники зарегистрировали его в базе. В таком случае для подключения достаточно набрать номер 900, продиктовать данные паспорта и номер карты оператору.
3. Обратившись в офис Сбербанка с паспортом и составив заявление на привязку телефона к карте.

Подключить услугу через онлайн-сервисы не получится, так как, чтобы войти в личный кабинет, необходимо подтвердить действие кодом из СМС, а раз мобильный банк не подключен, СМС не придет. В веб-версии можно только отследить статус услуги и задать шаблоны. Больше никаких действий не предусмотрено.

Подключение мобильного банка в приложении «Сбербанк»

В мобильном приложении активируются push-уведомления. Они будут приходить вместо СМС и информировать о каждой операции о карте. Для этого:

1. Откройте приложение и в правом верхнем углу найдите значок колокольчика.

1. Нажмите на три точки, расположенные вертикально, и перейдите в настройки.

1. Откройте раздел «Уведомления».

1. Передвиньте «бегунок» рядом с функцией «Уведомление от банка».

Если подключен «Эконом тариф», то система предложит сначала подключить полную версию «Мобильного банка». Только после этого можно будет включить push-уведомления.

Возможности сервиса

Помимо одноразовых кодов для регистрации, авторизации и проведения платежей через персональную страницу, мобильный банк предлагает клиентам отправлять деньги себе и своим знакомым, пополнять мобильный телефон, контролировать состояние счета. Для этого определенные SMS-запросы отправляются на номер 900. Полный список команд — всего около 30 — представлен на сайте Сбербанка. Рассмотрим некоторые из них.

Запрос баланса и истории операций

Отправьте слово «баланс» на номер 900. Можно использовать латинские буквы, тогда сообщение будет выглядеть так: Balans. Если вы владеете несколькими картами, тогда через пробел допишите последние 4 цифры нужной карты.

Чтобы узнать о последних десяти операциях, замените слово «баланс» на «история» или istoria. При необходимости также допишите конечный номер карты.

Экстренная блокировка карты

Здесь указывается не только само наименование опции — «Блокировка» / Blokirovka / Block и номер карты, но и причина блокировки. Для каждой из причин есть свой код:

• 0 — «пластик» потерян;
• 1 — украден;
• 2 — оставлен в устройстве самообслуживания;
• 3 — другие причины.

Итак, если вы потеряли карточку, номер которой заканчивается на 5682, то запрос должен быть таким: «Блокировка 5682 0». Важно подтвердить действие, ответив на СМС от банка.

Блокировка личного кабинета через мобильный банк

Компания не позволяет блокировать аккаунт через систему мобильных банковских услуг. Если вам нужно заблокировать личный кабинет, то сделать это можно, позвонив в кол-центр. Вас попросят продиктовать номер паспорта и карты, а также ответить на контрольные вопросы оператора.

Оплата мобильного

Для пополнения баланса телефона, который привязан к счету, просто отправьте сумму платежа. Например, чтобы пополнить баланс на 200 рублей, отправьте на номер 900 «200».

Чтобы оплатить чужой телефон, укажите его номер и через пробел напишите сумму перевода. Так, если нужно отправить абоненту 89001112222 400 рублей, напишите: «9001112222 400».

Клиентам, у которых несколько карт, после запросов также нужно указать последние 4 цифры «пластика»-отправителя. Если этого не будет сделано, платеж снимется с любого счета, на котором есть средства.

Денежные переводы на карту

Все запросы на платежи в пользу других карточных счетов начинаются со слова «Перевод». Дальнейший текст зависит от того, как совершается оплата. Если вы скидываете деньги:

• по номеру «пластика», то напишите «Перевод ХХХХХХХХХХХХХХХХ YYY», где Х — полный номер карты-получателя, а Y — сумма платежа;
• по номеру сотового — «Перевод 9830000000 YYY», где 9830000000 телефон получателя, y — сумма;
• между своими счетами — «Перевод ХХХХ WWWW YYY», где Х — последние 4 цифры карты-отправителя, а W — карты-получателя, Y — сумма.

Так как команд много и запомнить, как правильно составлять запросы, сложно, Сбербанк добавил команду «Справка». Отправив на номер 900 такой текст, вы получите краткий инструктаж по дальнейшим действиям.

USSD-команды

USSD-команды, в отличие от СМС, бесплатные. Они доступны как клиентам с эконом-пакетом, так и с полным. Чтобы отправить запрос, откройте на телефоне меню набора номера, введите команду и нажмите «Позвонить / Вызов». Так же, как и с СМС, каждому запросу соответствует определенная комбинация:

• запрос состояния счета — *900*01#;
• оплата своего сотового — *900*YYY#, где Y — сумма;
• оплата чужого номера — *900*9830000000*YYY#, где 9830000000 — телефон получателя, Y — сумма;
• запрос доступных команд — *900*20#;
• блокировка карточки — *900*03*XXXX*R#, где Х — последние 4 цифры «пластика», а R — причина блокировка. Код причин соответствует СМС-командам.

Ответы на запросы будут приходить в виде СМС. Если дело касается платежей и переводов, потребуется дополнительное подтверждение транзакций.

Особенности мобильного банка

К одному номеру можно подключить одну главную и 8 дополнительных карточек. Если при запросе не уточнять, с какого именно «пластика» проводить операцию, система автоматически выберет основную.

Еще одна особенность системы мобильных банковских услуг — возможность совершать некоторые операции через кол-центр. Позвонив на номер 900, вы сможете подключить или отключить «Автоплатеж», открыть вклад, настроить параметры услуги «Автопогашение задолженности по кредитке». При разговоре с оператором уточните, какая опция вас интересует, и задайте ее параметры. Например, если собираетесь открыть вклад, укажите название программы, сумму и период вложения. Сотрудник сформирует SMS, в котором будут отображены сведения по депозиту. В конце текста будет мини-код, который необходимо переслать на номер 900, чтобы завершить операцию.

Преимущества и недостатки мобильного банка

С мобильным сервисом клиенты могут регулярно контролировать счет в дистанционном режиме. Те, кто подключил полный пакет, всегда будут в курсе всех операций, проводимых с их пластика. Так, если карта попадет в руки злоумышленников, держатель сразу увидит, что с него списываются деньги, и заблокирует продукт.

Еще одно достоинство — совершение платежей в офлайн-режиме. Несмотря на то что услуга с появлением безлимитного мобильного интернета стала постепенно терять актуальность, в экстренных случаях такая функция пригодится. Например, если баланс телефона ушел в минус и интернет-соединение пропало, пользователь легко сможет перекинуть деньги с карты на мобильный и возобновить доступ к онлайн-услугам.

К недостаткам сервиса можно отнести:

• оплату — ежемесячный платеж (для полной версии) и списание за каждый СМС-запрос;
• сложность в запоминании комбинации для отправки команд;
• технические неполадки, связанные с задержкой ответных СМС от банка.

Как видно, минусы сервиса незначительны. Если подключать режим «Эконом» и при этом нечасто использовать СМС-команды, оплата практически не будет ощущаться. Основные комбинации для управления услугой можно заказать через сообщения или USSD-запросы, а также посмотреть их на официальном сайте в разделе «Руководство по использованию». Технические проблемы легко решаются звонком в контактный центр.

Как подключить мобильный банк Сбербанка

Технический функционал Сбербанка считается самым удобным среди остальных аналогов. Клиенты банка могут пользоваться рядом дополнительных опций, делающих пользование картой еще более практичным. Как подключить мобильный банк Сбербанка, — подробно рассказывается только на Бробанк.ру.

09.02.23 223319 27 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ирина Русанова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru Открыть профиль

Что такое мобильный банк Сбербанка

Мобильный банк — специальная система, которую еще принято называть СМС-банком. При подключении данной опции клиент получает возможность полностью управлять своим счетом с мобильного телефона.

При помощи мобильного банка клиенты посредством СМС-сообщений управляют счетом и совершают все типовые финансовые операции. Некоторые клиенты не пользуются сайтом или мобильным приложением, так как у СМС-банка имеется весь необходимый функционал.

При подключении услуги, клиенты получают:

• Персональные пуш-уведомления и СМС-сообщения о каждой операции по карте.
• Уведомление о входе в систему Сбербанк Онлайн.
• Сообщения с индивидуальными предложениями — о новых продуктах, скидках, акциях банка.

Это достаточно удобная опция. При ее подключении клиенту не придется лишний раз заходить в приложение или на сайт Сбербанк Онлайн. Вся необходимая информация присылается и сохраняется в СМС-сообщениях. Опция подключается на дебетовых и кредитных картах.

4 способа подключения мобильного банка Сбербанк

Услуга подключается клиентом самостоятельно. Она не предоставляется в пакете с остальными опциями, так как в некоторых случаях является платной. Всего существует несколько способов подключения услуги:

• Официальный сайт или мобильное приложение Сбербанк Онлайн.
• Банкомат Сбербанка.
• Подключение в офисе.
• Звонок на горячую линию банка.

Если у пользователя есть доступ к системе Сбербанк Онлайн, то через нее подключить услугу будет проще всего. При этом на сайте и в приложении опция подключается по одному и тому же алгоритму.

Как подключить мобильный банк через Сбербанк Онлайн

По статистике системой Сбербанк Онлайн не пользуется лишь 2% клиентов кредитной организации. Все остальные клиенты ежедневно заходят на сайт или в приложение минимум один раз в день. Помимо использования большого количества функций, здесь можно также подключать и дополнительные услуги. СМС-банк или уведомления по карте подключаются после входа в личный кабинет. Дальнейшие действия клиента:

На главной странице выбрать карту, по которой планируется подключить мобильный банк. Если карт несколько, то по каждой из них опция подключается отдельно.

Выбор карты для подключения мобильного банка через Сбербанк Онлайн

Перейти в настройки карты. После перехода в управление картой, в линейке инструментов доступен раздел «Настройки». Если используется официальный сайт Сбербанк Онлайн, то нужно сразу переходить в настройки (в верхней части рабочего экрана), а затем открывать вкладку с мобильным банком.

Оповещения в мобильном банке Сбербанка

Открыть вкладку с отображением карточного счета и просмотреть строку «Уведомления». Если они отключены, их нужно будет включить.

Подключение мобильного банка

Далее следует сохранить измененные настройки и выйти из системы. При первом подключении средства со счета списываются за месяц вперед.

С момента подключения опции пользователь будет получать на телефон привязки СМС-сообщения о всех совершенных операциях. Как только клиент сделает покупку или любую другую операцию, на телефон придет сообщение с детализацией — суммой покупки и остатком по карточному счету.

Подключение услуги через банкомат

Для подключения мобильного банка можно использовать собственные банкоматы Сбербанка. У клиента для совершения операции должна быть при себе карта, по которой подключается дополнительная услуга. Использовать в этих целях можно любые банкоматы Сбербанка.

1. Вставить карту в устройство и ввести ПИН-КОД.
2. В главном меню выбрать «Информация и сервисы».
3. Найти в списке доступных опций «Мобильный банк».
4. Подключить услугу — нажать на кнопку в меню рядом с отображением карточного счета.
5. Сохранить измененные настройки и завершить обслуживание.

После этих действий опция будет подключенной. По любым операциям по карте и счету клиент с этого момента будет получать сообщения на телефон привязки к карте.

Как подключить мобильный банк по номеру 900

Подключается мобильный банк по карте и посредством звонка на горячую линию кредитной организации. Сегодня для обслуживания клиентов используется единый короткий номер 900.

1. Звонит с телефона привязки на короткий номер 900, и дожидается связи с оператором кредитной организации.
2. Излагает цель своего звонка — подключение мобильного банка.
3. Называет последние четыре цифры номера банковской карты на которую подключается мобильный банк.
4. Диктует оператору свои паспортные данные — в строгом соответствии с документом.
5. Предоставляет всю информацию, запрошенную оператором Сбербанка, и дожидается завершения обработки запроса.

Опция подключается в режиме реального времени, без длительного ожидания. С момента ее подключения, клиент будет получать уведомления на телефон по всем операциям по банковской карте.

Как подключить мобильный банк Сбербанка в офисе банка

1. Явиться в офис банка и предъявить сотруднику карту и паспорт.
2. Обозначить, какой именно пакет нужно подключить.

Подключение производится в течение нескольких минут. Специалист банка активирует опцию совершенно бесплатно, — изначально все технические услуги в Сбербанке оказывается бесплатно.

Стоимость подключения мобильного банка

У Сбербанка подключение данной услуги не облагается платой. Ее можно бесплатно подключать и отключать неограниченное количество раз.

Плата взимается только за действие данной услуги. В зависимости от типа карты плата в месяц может составлять: 0, 30, 60 рублей. К примеру, по золотым и премиальных продуктам услуга подключается автоматически, сразу после выпуска карты. Владельцы таких карт не уплачивают за СМС-уведомления никакой стоимости.

По другим видам карт месячная плата составляет 30 рублей. К этой продуктовой категории относятся молодежные, студенческие карты, и карты, по которым предусматриваются отчисления в благотворительные фонды.

По самым распространенным видом карт, в том числе, и по категории Standard, ежемесячная плата составит 60 рублей. Это максимальная сумма, которую уплачивают клиенты Сбербанка в месяц за работу мобильного банка.

Тарифы по стоимости услуги

«Полный» — клиент получает СМС-сообщения и пуш-уведомления по каждой операции, произведенной по карте.

«Экономный» — его стоимость составляет 0 рублей, при этом владелец карты получает только сообщения для подтверждения операций (технология 3-D Secure).

Пока по картам доступны только эти два тарифа. Отключить все уведомления, включая и технологию 3-D Secure, не получится. Эта опция действует по умолчанию.

Имеет ли значение оператор мобильной связи

Мобильный банк подключается по указанному выше алгоритму независимо от наименования оператора мобильной связи. Это может быть как компания, входящая в число крупнейших, так и небольшой региональный оператор.

Тариф мобильной связи так же никак никак не связан с работой мобильного банка. Все сообщения и уведомления поступают бесплатно, в пределах одного оплаченного по месяца.

Источник https://www.sravni.ru/enciklopediya/info/mobilnyj-bank-sberbanka/

Источник https://credits.ru/publications/entsiklopediya/registratsiya-v-sisteme-mobilnykh-bankovskikh-uslug-sberbanka/

Источник https://brobank.ru/sberbank-podklyuchit-mobilnyj-bank/