Фондовый рынок США: как вы можете на нем заработать?

Фондовый рынок США: как вы можете на нем заработать?

Получайте стабильный доход на фондовом рынке США. Ведь ценные бумаги американских бирж обладают уникальными особенностями. Здесь вы можете вложиться в любой сектор крупнейшей экономики в мире. Для удачного старта я напишу вам про структуру и особенности рынка. Мы с вами выясним, что делать, чтобы зарабатывать на фондовых биржах США.

Фондовый рынок США создали для упрощения взаимодействия инвесторов и компаний. Корпорации ищут приток капитала, а вкладчики — надежный источник прибыли. И у каждой ценной бумаги свои особенности.

Впервые механизм возник четыре столетия назад — в 16 веке. Тогда появилась фондовая биржа в Амстердаме. Голландская Ост-Индская публичная компания продавала долевую ответственность. Первое время дивиденды выплачивались продуктами, а в дальнейшем деньгами.

Понятие фондового рынка США

Вернемся в 21 век. Фондовый рынок США — это набор активов американских и зарубежных компаний. Понятие абстрактное, так как представляет собой группу инструментов. Средство инвестирования в организации — покупка ценных бумаг корпораций.

Торговля доступна для индивидуальных и институциональных инвесторов. Последние представляют собой коммерческие организации и фонды. Например, банки. Мы затронем первую категорию. К ней относимся мы с вами. Давайте посмотрим на структуру рынка и увидим какие инструменты предлагают фондовые биржи США для нас.

Состав фондового рынка США

Перед размещением ценной бумаги проводится строгий отбор. Поэтому активы отличаются по разновидности. Далее выдвигаются по характерным признакам на биржах. Всего таких организаций 13, но выделяют две основные:

1. Нью-йоркская фондовая биржа (NYSE). Занимает первое место в мире по числу вложенных инвесторами средств. Основана в 1817 году. Капитализация составляет 32 трлн долларов.
2. NASDAQ. Электронная биржа для торговли ценными бумагами высокотехнологичных компаний. Оценивается в 12 трлн долларов.

На две крупнейшие биржи чаще всего приходят инвесторы для покупки ценных бумаг. Также существует внебиржевой рынок. Там размещаются активы, которые не прошли из-за несоответствия критериям. В рамках этой статьи я их не затрону. Причина — высокий риск для начинающих.

Преимущества фондового рынка США

Итак, фондовый рынок США — самый капитализированный в мире. В него вложено больше всего средств. Половина всех мировых инвестиций сконцентрирована в Америке. Почему так произошло? Отметим плюсы вложений на американские биржи:

1. Большой выбор ценных бумаг. На рынке размещено более 30 тысяч компаний. Многие из них занимают лидирующее положение в различных секторах экономики. Вы свободны в подборе эмитентов.
2. Достоверные и развернутые данные о компаниях. Крупнейшие биржи дорожат своей репутацией. Поэтому вся финансовая отчетность достоверна. Кроме того, законодательством США предусмотрена уголовная ответственность за сокрытие в бухотчетности. И для первичного размещения компании (IPO) есть высокие требования.
3. Ликвидность. Активы фондовой биржи США высоко ценятся. Вы можете в любой момент купить и продать ценную бумагу. Нет высоких комиссий.
   Нет двойных налогов на прибыль. Биржи предусмотрели приток иностранных инвестиций. Поэтому вы будете платить налоги только в своей стране. Исключение — дивиденды. За них предусмотрено 10% от дохода со стороны США.
4. Ваши права будут защищены. В США правительство регулирует законодательство в области инвестиций. Для этого существует отдельный орган — комиссия по ценным бумагам и биржам США. Содействие оказывают SIPC и FINRA. Если у вашего брокера есть членство в перечисленных организациях, вы будете застрахованы на сумму до 500 тысяч долларов. Проверить наличие страховки можно на двух сайтах: sipc.org и finra.org.

В целом, американские фондовые биржи привлекательны для инвесторов. Этим объясняется популярность рынка США среди вкладчиков со всего мира. Дело еще в том, что Америкой представлены крупнейшие корпорации. Например, Фейсбук, Майкрософт и Тесла. Риск обвала у таких компаний ниже, чем у представителей других стран.

Кстати, российские банки не имеют американской страховки. В дальнейшем выберете иностранного брокера, если планируете работать с большими суммами.

Инструменты фондового рынка США

С помощью инструментов американской биржи я отслеживаю состояние экономики США и в мире. И на основе анализа выстраиваю дальнейшую стратегию вложений.
Инструменты, доступные на фондовой бирже США:

1. Акции. Ценные бумаги компаний из восьми секторов экономики. Выделяются технологическая и финансовая отрасли. Здесь можно встретить «голубые фишки». Так неофициально называют активы крупнейших корпораций.
2. Биржевые фонды (ETF). Это индексы из группы активов. По сути, это готовый инвестиционный портфель с ценными бумагами. Подходит для новичков без существенных средств для вложений.
3. REIT (Инвестиции в недвижимость). Аналогично ETF, REIT — фонды. Однако в качестве источника прибыли используется недвижимость. Фонд может также обеспечивать ипотечные кредиты.
4. Фондовые индексы. Это показатели оценки состояния экономики в целом, либо по секторам. Основные индексы: DJI30, NASDAQ, S&P500.

На индексах остановимся и рассмотрим их природу подробнее. Показатель DJI30 — оценка динамики цен на акции 30 крупнейших компаний. NASDAQ отслеживает колебания стоимости ста самых развитых технологических корпораций. S&P500 — состояние пятисот самых капитализированных организаций.

Стратегия торговли на фондовом рынке США

Для начала нужно построить алгоритм действий. Важные шаги:

1. Выберите брокера для доступа к бирже. Ориентируйтесь на удобство и на широкий набор инструментов. Желательно членство организации в SIPC и FINRA.
2. Выберете сектор экономики или несколько. Опирайтесь на собственные знания.
3. Вкладывайтесь в то, в чем разбираетесь. Выберите сферу, которую изучали сами.
4. Отслеживайте движение индексов. Так вы поймете, когда лучше всего покупать активы.
5. Не паникуйте. Не нужно принимать поспешных решений. Колебания на рынке — это нормально. Тем более, мы выбрали самые надежные биржи.

Эти советы помогут вам разработать стратегию поведения на рынке. Основные особенности биржевого рынка США — мониторинг экономики с помощью индексов и широкий выбор активов.

Читайте также:

• Восьмое чудо света. Почему время умножает портфель?
• Диверсификация портфеля. Почему это важно?
• Хайп-проекты. Как не попасть в ловушку и сохранить деньги?

Как вложить в фондовый рынок сша

Платформы

Аналитика

• ТОРГОВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ
• Новости
• Экономический календарь
• Trading Central
• Подписки на аналитические обзоры
• Архив обзоров от Just2Trade Analytics
• Блог
• Финансовые термины

• Частным лицам
• Институциональным клиентам

• О компании
• Документы и свидетельства
• Комиссии и сборы
• Виды деятельности
• Публикуемые сведения
• Объявления

Выберите тип счета

• Главная >>
• Блог >>
• Как купить акции американских компаний?

Едва ли кто-то из инвесторов откажется стать владельцем доли одной из крупнейших корпораций — Microsoft, Apple, Meta (бывший Facebook). В этой статье мы решили не только рассказать, как купить акции американских компаний, но и предложить сразу несколько вариантов. А заодно расскажем о плюсах и минусах каждого.

Зачем выходить на биржи Америки?

Прежде всего, стоит уточнить, что именно подразумевается под этим словосочетанием:

• NYSE – Нью-Йоркская фондовая биржа, где торгуются активы крупных мировых компаний.
• NASDAQ – еще одна купнейшая биржа в США. Здесь, в основном, присутствуют ценные бумаги IT-гигантов.

Инвесторов интересует торговля на американских рынках по нескольким причинам:

• выбор активов гораздо шире, чем на российском рынке,
• крупные корпорации стабильно дорожают, поэтому в покупке их акций смысл есть практически всегда,
• доход от торговли можно будет получать в долларах, что может являться преимуществом.

В качестве примера доходности приведем небольшую статистику:

• прирост котировок Netflix с 2009 по 2019 год составил 7410%,
• Amazon за тот же период – 512%,
• Adobe – 295%,
• Facebook (ныне – Meta) – 135%.

И это лишь «верхушка айсберга». Помимо упомянутых гигантов здесь присутствуют и небольшие, но не менее стабильно дорожающие бренды, и огромное количество молодых, потенциально прибыльных стартапов, обещающих мгновенный скачок стоимости активов.

Как купить акции?

Сейчас торговля зарубежными акциями доступна практически любому желающими, поскольку в современном понятии акции – это не «физические» ценные бумаги, которые рассылаются инвесторам/трейдерам почтой. Однако это не отменяет определенных ограничений и особенностей работы биржи.

Самое важное ограничение заключается в том, что физлицо не может торговать на бирже напрямую. Для этого ему необходим брокер – юридическое лицо, которое откроет и будет обслуживать брокерский счет, а также станет заключать сделки от его имени.

Работа с американским брокером

Инвестор может открыть счет у американского брокера. Ниже мы собрали несколько важных пунктов, которые необходимо учитывать при выборе брокера из США.

• Доступ ко всему разнообразию торговых инструментов, а их сейчас на фондовом рынке США несколько тысяч, включая ценные бумаги и ETF.
• «Прямой контакт» с биржами, на которых они выпущены изначально.
• Высокая активность на рынке – уровень спроса и предложения (ликвидности) там традиционно высок.

• Бюрократические сложности. Поскольку брокер зарегистрирован в США, то и пакет документов, который придется заполнить его клиенту, регламентирован страной. И для человека, который не является ее резидентом с его составлением и заполнением отдельных форм могут возникнуть трудности. Например, едва ли вам что-то говорит налоговая форма W-8BEN.
• Не самое быстрое открытие счета. С момента подачи документов (даже если все данные заполнены верно) до подтверждения открытия счета для частного инвестора может пройти до 2 недель.
• Языковой барьер. Все требования, инструкции и даже техподдержка обычно представлена только на английском.
• Высокий порог входа. Минимальный первоначальный взнос достаточно высок, особенно по меркам жителя России – от 2500 до 10 000 USD.
• Ввод средств через зарубежные платежные системы, часть из которых может взимать дополнительную комиссию.

Торговля через российского брокера

Еще относительно недавно российские брокерские фирмы работали исключительно с Московской фондовой биржей, где представлены ценные бумаги отечественных предприятий. Однако в 2014 году появилась альтернатива – Санкт-Петербургская фондовая биржа (ФБСПб), на которой инвесторам и трейдерам стали также доступны активы крупных зарубежных игроков, входящих в индекс S&P 500. Позднее, в середине 2020 аналогичная возможность появилась и на Московской бирже.

• Нет языкового барьера.
• Низкий порог входа – торговать можно начать и с 10 000 рублей.
• Вместе с услугами биржевой торговли иногда доступна услуга налогового агента, то есть, самому высчитывать и платить налог за доход от инвестиций (продажи или дивидендов) не придется.

• Ограниченный выбор. На данный момент на бирже СПб доступно всего около 1600 финансовых инструментов зарубежных эмитентов. Эта цифра постепенно увеличивается. Для начинающего инвестора/трейдера это не является проблемой, но опытному может быть достаточно тесно в таких рамках.
• Ликвидность инструментов ниже по сравнению с американскими биржами. Это более весомый минус, поскольку невозможность моментально продать активы
• Доход в рублях – учитывая периодическую нестабильность отечественной валюты, может быть менее предпочтительна, чем доход в долларах.

Русскоязычный брокер с зарубежной регистрацией

Еще один вариант инвестирования – открытие счета в международной брокерской компании с официальной лицензией США, Европы или, например, Кипра. Преимущества:

• Доступ к тысячам торговых инструментов фондового рынка США, а иногда и к рынкам других стран, например, Европы и Азии.
• Отсутствие языкового барьера благодаря техподдержке на нескольких языках.
• Быстрое открытие счета.
• Возможность торговать через русскоязычные терминалы (например, популярный MetaTrader 5).
• Более простой ввод и вывод средств – через привычные для России платежные системы и банки-партнеры.

• Не самый низкий порог входа – минимальная сумма для открытия счета – 2500-3000 долларов США. Однако многие международные брокеры предоставляют возможность начать торговать и с небольших сумм – 100-200 долларов США.

Резюмируем

Именно последний способ покупки акций американских компаний можно считать наиболее оптимальным. Фактически он предлагает все те же плюсы, что и прямая работа через брокерскую фирму из Америки (в том числе большое число доступных активов и их высокую ликвидность), и успешно нивелирует практически все ее минусы.

Поделиться в соцсетях

© 2023 Lime Trading (CY) Ltd

Lime Trading (CY) Ltd сертифицирована и регулируется Кипрской Комиссией по ценным бумагам и биржам в соответствии с лицензией No.281/15 от 25/09/2015. Торговая марка «Just2Trade» принадлежит LimeTrading (CY) Ltd..

Адрес: Lime Trading (CY) Ltd
10 Chrysanthou Mylona, MAGNUM HOUSE
3030 Limassol, Cyprus

Заявление об ограничении ответственности:
Вся информация и материалы, размещенные на сайте компании могут использоваться исключительно с разрешения компании. Для получения дополнительной информации обратитесь к представителям компании.

Предупреждение о рисках:

Торговля финансовыми инструментами связана с существенным риском. Стоимость инвестиций может как увеличиваться, так и уменьшаться, и инвесторы могут потерять свой капитал. В случае маржинальной торговли потери могут значительно превышать изначально инвестированный капитал. С подробной информацией о рисках, связанных с торговлей на финансовых рынках, можно ознакомиться в разделе Общие правила и условия оказания инвестиционных услуг.

Тел: +7 495 009 01 95

• Политика конфиденциальности
• Правила и условия
• Ограничения
• Политика AML
• О компании

Предупреждение о рисках: Торговля финансовыми инструментами связана с существенным риском. Стоимость инвестиций может как увеличиваться, так и уменьшаться, и инвесторы могут потерять свой капитал. В случае маржинальной торговли потери могут значительно превышать изначально инвестированный капитал. С подробной информацией о рисках, связанных с торговлей на финансовых рынках, можно ознакомиться в разделе Общие правила и условия оказания инвестиционных услуг.

Обзор: как купить акции американских компаний из России

Идея о том, чтобы стать владельцем акций условного Google или Facebook звучит довольно заманчиво. Но как это сделать? Я собрала в одном топике несколько способов сделать это и расписала плюсы и минусы. Поехали!

Способ #1: Открыть счет у зарубежного брокера

Несмотря на различия законодательства в разных странах, когда дело касается торговли на бирже, всегда есть ряд общих моментов. Один из главных – частному лицу нельзя просто так взять и купить акции или фьючерсы. По его поручению инвестиционные операции должен осуществлять лицензированный посредник – брокерская компания.

Это значит, что для торговли на бирже в определенной стране вам понадобится брокерский аккаунт в компании из этой страны. Например, в случае США и американских акций – нужно либо открыть счет у местного брокера, либо у какого-то иностранного, который может предоставить доступ к нужному рынку.

В принципе, не существует запретов на открытие счетов нерезидентами, однако процесс может занимать время и требовать подготовки документов. Каждый брокер может запрашивать разные пакеты бумаг, кому-то достаточно электронных копий, где-то нужно досылать оригиналы, включая информацию о визе и т.п.

Существует ряд глобальных брокеров, которые предоставляют доступ к международным рынкам, среди самых известных: Fidelity, E*TRADE, Charles Schwab и Interactive Brokers (список есть в этой статье на Investopedia).

Вот примерный список документов, которые требуют эти компании для покупки американских акций:

• Номер социального страхования (SSN) или ID-номер неамериканского гражданина;
• Название/имя, адрес и телефон вашего работодателя;
• Номер счета в банке или у стороннего брокера для финансирования, а также маршрутный номер для чековых депозитов.

Из минусов этого способа: вам придется разбираться с налогообложением. Ваш условный американский брокер не будет налоговым агентом для вас в России, так что необходимо будет заполнить декларацию о доходах.

Есть свои тонкости с расчетом налогов: существует соглашение об избежании двойного налогообложения между США и Россией. Согласно ему в США с вашей прибыли при инвестициях будет удержан налог в 10%. Но поскольку в России ставка налога составляет 13%, то нужно будет доплатить 3% разницы.

Способ #2: Покупка акций международных компаний на зарубежных биржах

Суть этого способа в том, что акций тех же американских компаний торгуются далеко не только на биржах в США. Как, к слову, и акции «Яндекса» можно купить не только на Московской бирже, но и на Nasdaq.

В частности, это значит, что вам может хватить и счета в российской брокерской компании. Например, на Санкт-Петербургской фондовой бирже торгуются акции нескольких десятков американских компаний, включая Apple, Google, Facebook и другие. Подробности и условия торговли описаны здесь.

Что удобно – здесь российский брокер будет вашим налоговым агентом, то есть сам посчитает и заплатит налоги с доходов от инвестиций.

Способ #3: Инвестиции через российских брокеров на зарубежных биржах

Большинство крупных российских брокеров (и банков, у которых есть брокерские подразделения), предоставляют и доступ к торговле на зарубежных биржах. Процесс выглядит похоже на торговлю на российских площадках: брокер также берет комиссию, рассчитывает налоги и т.п.

Проблема здесь в том, что для получения доступа на зарубежные рынки нужно иметь статус квалифицированного инвестора.

Если вы хотите получить статус квалифицированного инвестора, вам нужно соответствовать одному из следующих требований:

• Стоимость ваших активов или стоимость ваших ценных бумаг и средств на счетах в банках составляет минимум 6 млн. рублей.
• Вы имеете опыт работы в российской или иностранной фирме, которая совершала сделки с ценными бумагами и имела статус квалифицированного инвестора не менее двух лет.
• У вас есть опыт совершения сделок на бирже в течение 4 кварталов, в среднем не реже десяти раз за квартал и не менее одной сделки в месяц. Совокупный объем сделок должен быть не менее 6 млн. рублей.
• У вас есть экономическое образование или квалификационный аттестат.

Способ #4: Покупка ETF

Покупать можно не только акции, но и так называемые Exchange-Traded Funds (ETF). Это финансовые инструменты, которые созданы специальными индексными фондами. Их суть в том, что это набор акций, которые входят в определенный индекс. Например ETF с тикером SPY повторяет по составу индекс S&P500.

Интересный момент в том, что состав ETF повторяет состав индекса вплоть до пропорций ценных бумаг внутри него.

Это удобно тем, что вложения в сам индекс S&P500 будут стоить значительно дороже – чтобы самостоятельно купить все бумаги, входящие в него, в нужных пропорциях, понадобятся сотни и миллионы долларов. В то же время стоимость ETF не превышает трех сотен долларов:

Купить ETF можно через российских брокеров, для этого понадобится открыть счет и установить торговый терминал.

Заключение: нужно поторопиться

Свежая новость об активности Центробанка России говорит о том, что ведомство выступает против доступа непрофессиональных инвесторов к акциям Apple, Google и других иностранных компаний. По данным журналистов, полным ходом идут консультации по результатам которых на инвестиции в иностранные бумаги могут ввести ограничения.

Поэтому если вы хотели попробовать свои силы в инвестициях в глобальные компании или просто хотите купить себе кусочек условного Apple – есть смысл поторопиться.

Источник https://aussiedlerbote.de/2021/12/fondovyj-rynok-ssha-kak-vy-mozhete-na-nem-zarabotat/

Источник https://j2t.com/ru/solutions/blogview/how-to-buy-shares-of-american-companies/

Источник https://habr.com/ru/articles/459582/