Как новичкам торговать на фондовой бирже

Как новичкам торговать на фондовой бирже

Торговля на бирже – один из способов приумножить личный капитал. Уоррен Баффетт заработал на инвестировании в акции более 120 млрд. долларов. Джордж Сорос — более 8 миллиардов. Раньше для покупки акций нужно было приходить на биржу физически, а добывать информацию о торгуемых на бирже компаниях было непросто. Сегодня торговля ценными бумагами доступна онлайн практически каждому, а получить исчерпывающую информацию об интересующей вас публичной компании можно за несколько минут.

В статье разберем основы торгов на бирже.

С чего начать торговлю

Приходить на рынок без знаний — опасно, это может привести потере денег. Для начала стоит выучить матчасть. Для этого читайте литературу по теме и смотрите вебинары, например, в Школе Московской биржи. Следующий этап — ответить на три вопроса:

● Цель: «Зачем я хочу начать инвестировать на бирже?».

● Время: «Есть ли у меня свободное время, чтобы разобраться в теме?»

● Деньги: «Есть ли у меня свободный капитал для начальных вложений?»

Ответы на них дадут развилки, по которым пойдет новичок.

Если есть время и деньги, но нет цели — значит нужно с ней определиться, чтобы понимать, ради чего вы собрались торговать. Цели могут быть разными:

● Сделать трейдинг своей профессией.

● Создать пассивный доход не меньше 10/50/100 тысяч рублей в месяц.

● Накопить на квартиру, машину, образование детей.

Чем четче сформулирована цель инвестиций, тем проще определиться с дальнейшими действиями.

Если нет денег для старта, начните с описания своих доходов и расходов. Опишите их, занесите в таблицу и подумайте, что можно сделать – возможно, получится отказаться от части необязательных расходов? Если же причина отсутствия сбережений в низком доходе, в первую очередь советуем решать именно эту проблему. Например, попросить повышение на работе, или пройти повышение квалификации для новой, более высокооплачиваемой позиции.

Если нет времени погружаться в тему, подойдет вариант покупки продуктов доверительного управления, паевых инвестиционных фондов, БПИФ или стратегий доверительного управления. Работает это так: человек передает деньги компании с профессиональными инвесторами, которые размещают деньги на рынке, пытаясь заработать доход клиенту.

Преимущество в том, что клиент не тратит время и нервы, а получает пассивный доход, но за управление деньгами инвестор платит комиссии. Также, никакая управляющая компания не может гарантировать доходность, даже профессионалы могут показать убытки, к этому важно быть готовым.

Как начать торговлю на Московской бирже

Если доверительное управление не подходит и хочется попробовать самому — нужно получить доступ к биржевым торгам. Это делается онлайн через посредника — брокера.

Брокер – это финансовая организация со специальной лицензией ЦБ. Часто брокером является банк, иногда это отдельная организация. Ниже указаны некоторые брокеры-партнеры Маркетплейса Московской биржи.

Брокеров на рынке много, один инвестор может иметь хоть 10 брокерских счетов в разных компаниях

Откройте счет

Есть два варианта, как это сделать:

● Прийти в офис компании с необходимыми документами

● Открыть счет на сайте брокера или его партнера с помощью сервиса госуслуг.

Переведите деньги

Это делается с помощью банковской карты, банковского перевода или в отделении брокера. Лучший вариант — банковский перевод, потому что за него обычно не взимается комиссия и он проводится онлайн.

Установите торговый терминал

Это программа, через которую совершаются сделки. Самый простой вариант – мобильное приложение, такие решения сейчас есть почти у каждого брокера. Более «продвинутый» вариант – торговый «терминал» для компьютера – в нём больше функций, больше возможностей для настройки интерфейса.

Выберите актив для вложений

На Московской бирже есть несколько рынков, среди которых: фондовый, срочный, валютный, денежный и товарный. Большинство начинает свой путь в инвестициях с инструментов фондового рынка, на котором торгуются базовые инструменты – акции, облигации, фонды.

Облигации — долговой инструмент с, как правило, заранее известной доходностью до погашения. По сути, компания берет деньги в долг у инвесторов, а потом по чуть-чуть выплачивает этот долг.

Акции — ценная бумага, которая дает право участвовать в управлении компанией и получать часть её прибыли в виде дивидендов, если компания будет их выплачивать. Также, акции можно продать, если их цена выросла с момента покупки.

Подробнее об облигациях и акциях читайте в статье «Биржевые инструменты».

ETF (Exchange-Traded Funds) и БПИФы – инвестиционные фонды, доли в которых торгуются на бирже. Фонд – это готовый портфель из ценных бумаг, составленный профессионалами. Фонды бывают разными – как для осторожных инвесторов, так и для более «смелых».

Разные активы предполагают разный уровень риска. Поэтому перед покупкой ценных бумаг важно определить свой риск-профиль.

Купите бумаги

Заявки на покупку или продажу отправляются онлайн, также брокеры принимают торговые поручения по телефону. Последний способ – самый медленный и неудобный.

Торговля через интернет ведется с помощью торгового терминала или приложения. Терминал устанавливается на компьютер или на смартфон. Для компьютеров российские брокеры чаще всего предлагают систему QUIK.

Интерфейс программы QUIK

Сколько можно заработать на бирже

Доход зависит от стратегии и выбранных инструментов.

Например, Облигации федерального займа (ОФЗ) и облигации компаний с высоким кредитным рейтингом дают 6-9% годовых.

Акции крупных компаний в среднем могут принсети 12-17% в год с учетом дивидендов. Бумаги небольших компаний приносят больше, но риски там выше.

Доходность ETF и биржевых ПИФов зависит от активов, которые в них входят: акции, облигации, товары.

Увеличить прибыль помогают специальные налоговые льготы для частных инвесторов. Например, льготы для владельцев индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС).

Как торговать на бирже новичку – запомнить

● Не ждите быстрой прибыли.

● Сначала инвестируйте небольшие суммы.

● Не путайте инвестирование и спекуляции.

● Следите за комиссиями.

● Диверсифицируйте вложения, покупайте разное

● Не расстраивайтесь из-за ошибок.

Как начать торговать на бирже – Подробная инструкция

Современные торговые биржи — важное звено рыночной экономики, и многие новички интересуются вопросом, как торговать на бирже. Биржи выполняют роль посредников и регуляторов, обеспечивая стабильную работу различных финансовых инструментов.

Основным задачами бирж является организация и упорядочивание различных рынков (акции, валют, товары, ценные бумаги, металлы и пр.) для максимального упрощения торговых процессов, а также выравнивания баланса предложения и спроса. Кроме того, биржа осуществляет контроль над благонадёжностью участников, защищая как продавцов, так и покупателей от риска нарваться на мошенников.

Данная схема наглядно демонстрирует основной принцип работы бирж.

С чего начать изучение торговли на бирже — выбор поля деятельности

Список сегментов бирж, который поможет разобраться, на какой бирже торговать:

• Фондовые биржи. Основное направление их работы — операции с ценными бумагами. Среди них самыми популярными являются акции и облигации.
• Валютные биржи. На этих биржах происходит купля и продажа национальных валют. Основная цель — перераспределение валютных потоков между различными отраслями экономики и поддержание реального рыночного курса валют.
• Товарные биржи. Представляют собой подобие международного оптового рынка товаров, работающего по принципам свободной конкуренции. Здесь продаётся всё — от сырья для тяжёлой промышленности до пищевых товаров. Товарные биржи бывают как общими, так и узкоспециализированными.
• Рынок производных финансовых инструментов. Его основная деятельность — работа с фьючерсами, опционами и пр.

Как торговать на фондовом рынке: несмотря на распространенное заблуждение о том, что покупать акции это сложно, это самое простое что может быть на бирже, и для новичка это намного легче валютного рынка Форекс.

Срочный рынок (контракты со сроком исполнения – опционы, фьючерсы) считается самым сложным инструментом на рынке. В основном именно здесь идет активная торговля фьючерсов на сырьевые товары, а также акции и валюты. Но в это отделение биржи потребует более высоких сумм для начинания и больше знаний, в противном случае вас будут преследовать огромные риски потерь.

Как начать торговать на бирже — обзор основных площадок

В настоящее время в мире действуют десятки крупных бирж, которые работают в самых разных направлениях. Однако, неопытному инвестору, который лишь начинает постигать азы, есть смысл сосредоточиться только на самых крупных из них. Список, на какой бирже лучше торговать новичку:

Московская биржа

МосБиржа образовалась в декабре 2011 года в результате слияния двух основных российских биржевых групп – Группы ММВБ и Группы РТС. На Московской бирже совершаются операции с акциями, облигациями, производными инструментами, валютой, инструментами денежного рынка и товарами. В состав Группы входит центральный депозитарий и клиринговый центр, который выполняет функции центрального контрагента на рынках. Это позволяет бирже оказывать инвесторам полный цикл торговых и пост-трейдинговых услуг.

СПб биржа

Российская биржа, основанная в 1997 году. На бирже СПБ торговля ценными бумагами осуществляется через профессиональных участников рынка ценных бумаг, которые имеют лицензии на ведение брокерской деятельности, выданные Банком России. Инвесторам на Санкт-Петербургской бирже доступны российские и иностранные ценные бумаги, ценные бумаги иностранных эмитентов из стран СНГ, а также еврооблигации.

NYSE

Крупнейшая биржевая площадка в мире и одновременно символ финансового могущества США. Торговать на Нью-Йоркской фондовой бирже выгодно, поэтому она манит дельцов со всего мира. В настоящее время в торгах на бирже участвует около 2800 компаний и в основной массе это «голубые фишки». NYSE ревностно относится к своей репутации, поэтому к торговле здесь допускаются только надёжные и сильные акции.

NASDAQ

Тоже относится к числу самых привлекательных во всем мире бирж. Специализируется преимущественно на торговле акциями Hi-Tech предприятий. Как попасть сюда? Для этого необходимо отыскать локального брокера с выходом на NASDAQ.

Лондонская биржа

Начать торговать на Лондонской бирже — хорошая идея для инвестора, который уже кое-что смыслит в этой кухне и обладает финансами для выгодного вложения. Популярность биржи среди профессиональных трейдеров обусловлена её особой законодательной защищённостью. Сюда попадают только самые надёжные компании, которые предоставили регулятору весомые доказательства своей состоятельности. Поэтому покупать на лондонской бирже акции для долгосрочного удержания будет очень неплохим решением.

С какой суммы начинать торговать на бирже

Можно ли начать зарабатывать на биржах практически без вложений? Совсем без денег, конечно, не получится. Но хотя бы пара сотен долларов в кармане — это уже неплохое подспорье для первых вложений.

«Необязательно начинать с больших вкладов. Делайте маленькие шаги в течение жизни и они приведут вас к успеху. Начинайте вкладывать хоть с $ 10 в месяц, а через год вы сможете инвестировать уже $ 50 в месяц. Это будет гораздо эффективнее, чем ждать годы, пока скопится большая сумма наличных денег!»

Такой совет даёт начинающим инвесторам Андреа Травиллиани — финансовый эксперт, специализирующийся на основах управления капиталом и микроинвестированию. По её словам, неважно, с чего начать торговлю на фондовой бирже, главное — быть настойчивым и последовательным. А учитывая, что все методы, продвигаемые этой целеустремлённой женщиной, были проверены ею лично во время превращения из скромного бухгалтера в успешную бизнесвумен, не доверять им нет никаких причин.

Если вам кажется что $50 это нереально мало, то для примера, акции Газпрома стоят в пределах 2-х долларов, акции Coca-Cola в пределах $45, кроме таких известных компаний есть еще тысячи менее дорогих акций также известных миру компаний.

Где торговать акциями

Брокер AMarkets более 15 лет работает с клиентами из России и СНГ и позволяет пополнять счета с российских карт и банковских счетов. Здесь можно торговать иностранными акциями (и получать дивиденды), ETF фондами, а также покупать контракты на индексы, сырьевые товары, энергоресурсы. Выбрать акции можно здесь. Кстати, счета страхуются до €20 000, есть анализатор торгового счета и Autochartist.

Рабочие советы от профессионалов

Для большинства людей торговля на биржах может показаться запутанным и сложным делом. Но не всё так страшно, как кажется на первый взгляд. Понять, как начать торговать на бирже с нуля, может каждый. Многоопытные «гуру» финансового рыка охотно делятся с новичками своим опытом и если принимать их советы не как очередную прописную истину, а как ценный совет — это действительно сработает.

Всегда нужно знать, во что вкладываешь. Этой стратегии всю жизнь следовал знаменитый инвестор Питер Линч и, скорее всего, именно она помогла сколотить ему миллиарды долларов. Если не разбираешься сам, не стоит слепо доверять нанятым помощникам — их некомпетентность тоже может обойтись очень дорого.

Диверсификация средств — всегда удачная идея.

Этому золотому правилу неуклонно следовал ещё один корифей биржевых торгов Майкл Стейнхардт. Имея на кармане 10 тыс. долларов, он успешно разделил их на 100 вкладов по 100 $ и вложил их в понравившиеся ему проекты. Спустя пару лет его капитал был равен уже $200000. Помогла эта стратегия ему и в будущем, когда ему пришлось заплатить колоссальные штрафы в рамках одного судебного разбирательства. Оказавшись почти на нуле, он снова вложил оставшиеся средства в акции разных компаний и быстро вернулся в высшую лигу, сколотив $500 млн.

Дисциплина — основа успеха. Именно это правило считает своим основным секретом успеха Уоррен Баффетт, сколотивший на биржах $72,5 миллиарда. По его мнению, умение твёрдо следовать к намеченной цели и противостоять соблазну необдуманных рисков — главное качество успешного инвестора.

Тратить меньше, чем зарабатывать. «Опытный инвестор всегда точно знает сколько и где он зарабатывает в месяц, чтобы тратить меньше. Капризы, влияние рекламы и привычек или давление со стороны окружающих не должны мешать чётко следовать инвестиционному плану и наращивать свой портфель вкладов».

Такой совет даёт новичкам, которые только начинают своё дело с нуля, Кевин Гальегос — в прошлом Национальный эксперт по финансам США, а ныне вице-президент Freedom Financial Network.

• Что такое Премаркет и Афтермаркет на биржевых торгах
• Как торговать Облигациями на бирже – Черный список и стратегии
• Что такое Срочный рынок и Как он работает в Примерах
• Индексы MSCI World, EAFE и Russia
• Курс Индекса KOSPI сегодня (график онлайн) – Обзор и особенности

Как начать торговать на бирже через интернет

Самый простой вариант для начинающего инвестора — брокер FxPro, где тысячи акций, или Альпари (Форекс-брокер, который работает более 20 лет).

Как начать торговать на фондовой бирже по интернету? Весь процесс делится на несколько этапов:

• Этап 1 — создать аккаунт. Процесс регистрации проходит полностью дистанционно. Нужно только зайти на сайт, создать учётную запись и указать контактные данные.
• Этап 2 — открыть торговый счёт. Для этого нужно кликнуть на соответствующую кнопку в кабинете и выбрать тип торгового счета (Единый счет, форекс, и так далее). Торговый счёт привязывается к номеру мобильного телефона.
• Этап 3 — установить торговую платформу. Программа, позволяющая пользователю отслеживать изменения стоимости ценных бумаг, заключать сделки и анализировать ситуацию на рынке в режиме онлайн. Программа работает со всеми биржами, которые поддерживает брокер.
• Этап 4 — пополнить счёт. Еще один пункт, с чего начать торговлю на бирже – пополнить счет. Сделать это можно любым удобным способом. Система поддерживает пополнение при помощи банковского перевода, банковских карт, а также всех популярных платёжных сервисов.
• Этап 5 — заключение сделок. Покупать акции очень просто — нужно только найти подходящие акции, указать количество штук и нажать кнопку «Купить». Все комиссии включены в сумму сделки.

Одно из самых заметных достоинств FxPro — работа с большим количеством торговых бирж со всего мира. Поэтому с единого счета, можно работать с товарными рынками, ценными бумагами, акциями, фьючерсами, валютами и другими финансовыми инструментами.

Как начать торговать на бирже без брокера?

Как научиться торговать на бирже самостоятельно с нуля: в первую очередь необходимо помнить, что выйти напрямую на фондовый рынок нельзя. По закону простые физические лица, неаккредитованные в клиринговой палате и не имеющие специальных лицензий, не могут напрямую торговать на российской фондовой бирже, то же касается и большинства других стран, а значит, понадобится найти брокера. Говорить о том, как начать торговать на бирже без брокера, особого смысла нет, так как для этого придется самому стать аккредитованным участником биржи, а это процесс долгий и недешевый, к тому же для торгов без кредитного плеча потребуются огромным суммы от 10 млн долларов и более, что доступно только квалифицированным инвесторам.

Стратегии инвестирования

Честные инвестиции

• Долгосрочный инвестор. Деньги вкладываются в акции перспективных компаний минимум на один год. Такому инвестору нужно опираться на фундаментальный анализ, а также учитывать темпы изменения экономики в целом и в зависимости от локальных особенностей. Основа прогнозирования — недельные и месячные графики.
• Среднесрочный инвестор. Акции покупаются на срок максимум до одного года. Основной инструмента анализа — дневные и недельные графики; технический и фундаментальный анализ.
• Краткосрочный инвестор. Бумаги удерживаются максимум нескольких недель. Основной инструмент анализа — часовые и дневные интервалы.

Спекуляции

Спекулянт отличается от инвестора тем, что удерживает акции минимальное количество времени, ориентируясь в основном на движения цены. Основной инструмент аналитики — технический анализ.

• Скальпер. Использует разницу между ценами продажи и покупки. Приобретая акции по цене спроса, он сразу же перепродаёт их по цене предложения.
• Свинг-трейдер. Может удерживать открытые позиции максимум несколько дней. В данном случае прибыль извлекается из рыночных колебаний. Основной инструмент аналитики — пятиминутные и часовые графики, а основной предмет торгов — ликвидные бумаги, которые могут быть быстро обращены в живые деньги.
• Дей-трейдер. Этот тип инвестора торгует только в пределах одного рабочего дня. Он улавливает колебания цены за несколько минут и предпочитает бумаги с высокой ликвидностью и изменчивостью цены. Основное преимущество торговли внутри дня (интрадей) состоит в том, что за короткий промежуток времени, в котором работает дей-трейдер, внешний фон не успевает оказать негативного влияния на открытую позицию.

Каким участником фондового рынка быть — решать только самому инвестору. Но лучше сперва набраться опыта, а уже потом перейти к более рискованным делам. Чтобы начать работать на бирже новичку, нужно выполнить инструкцию:

1. Подыскать надёжного брокера;
2. Выбрать торговую платформу;
3. Пополнить счёт;
4. Начать делать покупки.

Сегодня по интернету каждый может инвестировать в своё будущее на всех крупнейших биржах мира.

Часто задаваемые вопросы

Как начать торговать на бирже с нуля?

Для начала вам нужно определиться, на каком рынке вы планируете работать – на фондовом, валютном, товарном или рынке производных финансовых инструментов (фьючерсы, опционы). Следующий шаг – создание аккаунта на сайте брокера и открытие на нем торгового счета. Далее вам необходимо установить торговую платформу и пополнить счет. После этого можно искать подходящие акции и начинать заключать сделки.

Сколько нужно денег чтобы начать торговать на бирже?

Инвестировать без вложений не получится. Но вовсе не обязательно вкладывать огромные деньги, если вы хотите заработать на бирже. Для начала хватит и 10 долларов в месяц, и через год вы сможете вложить уже 50 долларов. Если серьезных накоплений нет, можно начать с малого и стремиться к большему.

Можно ли торговать на бирже без брокера?

На фондовой бирже не могут торговать напрямую физические лица, которые не аккредитованы в клиринговой палате и не имеют специальных лицензий. Поэтому намного проще начать торговлю на бирже через брокера – это доступно даже новичкам.

Сколько можно заработать на бирже новичку?

Сумма заработка на бирже зависит от того, сколько денег было вложено в работу и сколько времени было потрачено на изучение рынка и проведение сделок. Начинающие инвесторы могут заработать около 20-50% за первый год, при условии, что ситуация на фондовом рынке сложилась благоприятно. Опытные трейдеры могут зарабатывают и 100% в год.

Чем сейчас выгодно торговать на бирже?

Выгоду можно извлечь из любого сектора. На фондовом рынке выгодно покупать и продавать ликвидные акции крупных компаний. На валютном рынке трейдер зарабатывает на купле и продаже национальных валют. Также можно заработать на фьючерсах и опционах, торгуя наиболее перспективными из них.

Почему стоит заниматься трейдингом?

Трейдеров по всему миру привлекает высокая доходность этого способа заработка, разнообразие финансовых инструментов, возможность защититься от инфляции и диверсифицировать свой инвестиционный портфель. Инвесторы участвуют в глобальной экономике и получают выгоду, когда покупают активы компаний, которые находятся на другой стороне земного шара.

Что нужно знать начинающему трейдеру?

Чтобы успешно работать на бирже, начинающему трейдеру будет полезно изучить законодательство и правила торговли, особенности функционирования биржи и рынка в целом. Если у вас есть навыки аналитики и планирования, и вы умеете замечать детали, незаметные на первый взгляд, это также будет хорошим подспорьем в работе.

Какая зарплата у трейдера?

Если трейдер просто торгует своими силами, то у него нет зарплаты, а доход определяется его торговым результатом. Если же он работает в инвестфонде или проптрейдинговой компании, то доход может состоять из фиксированной части (ставка) + процент от прибыли. Причем второй компонент составляет основную часть дохода, это стимулирует трейдера работать эффективнее. В России минимальная планка ставки на уровне 30-60 тыс. рублей в зависимости от города.

Что такое биржа понятным языком – что на ней продается, как получить к ней доступ и возможно ли заработать деньги на бирже

Рынок, на котором продаются три типа товаров: ценные бумаги, валюта, сырье.

Автор: Алексей Морозов
Дата: 26.02.2021
Время чтения:

Слово «биржа» наверняка слышал каждый. Но не каждый знает, что это такое. А если пытается понять – натыкается на кучу непонятных и запутанных статей с множеством терминов.

В этой статье я попробую понятными словами объяснить вам, что такое биржа, как она работает, зачем люди туда приходят.

Что такое биржа

Это большой базар. На котором продается всякая всячина. Одни люди приходят сюда, чтобы что-то продавать, другие – чтобы покупать.

Что люди делают на базаре кроме покупок и продаж? Торгуются. Продавцы пытаются поднять цены, покупатели – сбить. При этом продавцы конкурируют с другими продавцами, а покупатели – с другими покупателями за лучший товар. Всё это вместе формирует цену, по которой продаются/покупаются товары.

Всех тех, кто приходит на базар, можно поделить на три группы:

1. Производители. Они что-то произвели и решили продать, чтобы на этом заработать. Например, вырастил я быка, зарезал его и привез на базар мясо.
2. Потребители. Они покупают товары производителей для удовлетворения своих потребностей. Ваша мама пришла ко мне, купила мясо моего быка, сварила вам супчик.
3. Спекулянты. Эти ничего не производят сами. Они пытаются подешевле купить какой-то товар, а потом перепродать его по более высокой цене и заработать на разнице.

На бирже все то же самое.

В разных частях базара могут продаваться разные вещи. Биржи тоже делятся на «сегменты» по типу продаваемых товаров. Давайте их рассмотрим.

Три главных типа бирж

Кратко охарактеризую каждый тип.

Фондовая

Это такая, где продаются ценные бумаги. Самые распространенные среди них – акции и облигации. У меня про них уже были статьи, откройте и пробегитесь глазами. Чтобы хотя бы понимать суть этих финансовых инструментов.

Еще на фондовой бирже продаются фьючерсы и форварды. Про них я скоро расскажу в отдельной статье. Некоторые экономисты выделяют эти два финансовых инструмента в отдельный биржевой сегмент – срочный рынок, некоторые относят к фондовому.

Валютная

Ее другое название – Форекс. Это самая молодая биржа. На ней продаются и покупаются валюты. Например, я решил поехать учиться в Германию и мне понадобились евро. Я иду на Форекс и обмениваю там свои рубли на евро.

Если я решу не ехать в Германию и поступить вместо немецкого в японский вуз – я снова пойду на Форекс и обменяю там евро на японскую иену.

Я, конечно, пойду в банк, а не на биржу. Но вот банки-то будут вести обмен как раз через Форекс.

Товарная

Здесь продаются «товары». Слово «товар» надо понимать в очень широком смысле. К товарам относятся:

1. Драгоценные металлы: золото, серебро, платина, палладий и др.
2. Сырье: нефть, бензин, уголь, мазут.
3. Продукты сельского хозяйства: кукуруза, чай, хлопок, рис.

И много еще чего.

Участники биржи

Я вам уже говорил, что на базаре есть продавцы, потребители и спекулянты. То же самое и на бирже.

Производители

Это могут быть, например, владельцы крупных компаний. Они решили выпустить акции своей компании и продать и на бирже (это называется IPO, мы еще поговорим про это слово в будущем).

Еще это могут быть производители в прямом смысле – те, кто добыл уголь, выкачал нефть из земли, собрал чай, вырастил кукурузу.

Сюда же относятся центральные банки государств. Например, Центральный банк России будет продавать на бирже рубли и послеживать при этом за курсом рубля, Центральный банк Японии будет продавать японскую иену и так далее.

Потребители

Это те люди, которые заинтересованы в покупке финансовых инструментов для каких-то своих целей. Например, компании, которые покупают драгоценные металлы, или крупные предприятия, которым нужна нефть.

К потребителям также относятся инвесторы, которые хотят во что-то вложить свои деньги. Например, инвесторы на рынке могут покупать облигации и как бы давать свои деньги в долг компаниям, могут приобретать акции и «выкупать» тем самым часть этих компаний и пр.

Я могу быть потребителем, скажем, на валютном рынке. Когда буду продавать свои рубли и покупать евро. Потому что без евро мне в Германии не прожить и не выучиться.

Спекулянты

Их более красивое название – трейдеры. Эти люди ничего не создают, ничего не покупают для удовлетворения своих потребностей. Их единственная задача – заработать на разнице цен.

Например, трейдеры могут покупать акции Газпрома по 200 рублей, а потом продавать их по 250 и зарабатывать по 50 рублей с каждой акции. Они могут покупать миллионы долларов по 74 рубля и продавать их по 75, зарабатывая по рублю с продажи.

Как выйти на биржу

Через интернет. Смотрите, вот я открываю специальную программу с выходом в Интернет – так называемый торговый терминал. И могу тут совершать покупки тех финансовых инструментов, которые мне нужны. В данном случае – валюты.

До появления интернета люди в прямом смысле «ходили» на биржу. То есть шли в специальное здание, где велись биржевые торги. Сейчас такой необходимости нет, вся информация доступна в онлайн-режиме.

Самый популярный терминал для торговли на валютной бирже – MetaTrader. Он удобный и очень простой. Я скоро напишу отдельную статью по его интерфейсу – изучить все можно буквально за полчаса.

Для совершения финансовых операций на фондовом рынке используется другой терминал – QUIK. Он более сложный, его вы за полчаса вряд ли освоите.

Есть и другие торговые платформы.

Как происходит биржевая торговля

Через посредничество брокера. Брокер – это такая компания, которая выполняет указания продавцов, потребителей и трейдеров.

Когда вы решаете купить акции Газпрома, вы в торговом терминале выбираете их количество и нажимаете на кнопку «Купить». Когда вы ее нажимаете, вашему брокеру поступает сигнал: «Купить столько-то акций Газпрома для такого-то человека».

Брокер смотрит, есть ли эти акции в продаже по нужной вам цене. Если они есть, он их покупает. Купленные акции сразу же отобразятся в вашем торговом терминале.

Если вы каким-то образом заработаете на бирже – например, купите акции по 250 рублей, а продадите по 300 или получите с акций дивиденды – брокер удержит с них налоги.

Короче, вся вот эта «мышиная возня» с покупками, продажами, налогами – ложится на плечи брокера.

За свою работу эти фирмы берут комиссию.

О том, как выбирать брокера для биржевых торгов, я расскажу в отдельной статье. Но сразу отмечу вот что. Хороший брокер – это такой, у которого есть лицензия Центрального банка Российской Федерации. Все остальные компании, тем более, оформленные на каких-то островах и в иных оффшорных зонах – «кухни». Они обманывают трейдеров.

И еще. Вот рейтинг брокеров на инвестиционном портале Smart-lab. Это крупнейший сайт для инвесторов в России и, пожалуй, самый доверенный и надежный. Загляните туда, пробегитесь по списку глазами.

Выйти на биржу без брокера нельзя. Надо сначала выбрать брокера, а потом через него совершать финансовые операции на «базаре».

Как работают биржи

Несмотря на то, что биржевая торговля происходит онлайн, она все равно зависит от реальных «зданий», в которых располагаются биржи. Поэтому важно запомнить следующее:

1. Все биржи закрыты в выходные дни и праздники.
2. Фондовые и товарно-сырьевые биржи закрываются на ночь.
3. Валютный рынок на ночь не закрывается, он работает круглосуточно. Он закрыт только в выходные и праздники.

Сразу отмечу еще один очень важный момент. Цены на рынке меняются постоянно. Они никогда не спят. И если рынок закрыт – это не значит, что цены стоят на месте. Когда рынок «откроется» – цена может быть совсем не там, где была изначально.

В результате возникают вот такие ценовые разрывы, или гэпы.

В отдельной статье я объясню, почему гэпы так опасны.

Как зарабатывать на бирже

Есть два основных способа.

Инвестировать

Это когда вы вкладываете деньги в какой-то финансовый инструмент, чтобы впоследствии получить свои деньги назад с прибылью.

Например, если я покупаю 20 % всех акций компании – я как бы покупаю 20 % этой компании. И получаю право на 20 % ее дохода, соответственно.

Если компания за год заработает миллион рублей, я получу 200 000 рублей. Если она через год получит в десять раз больше – 10 миллионов, я тоже получу в десять раз больше – 2 000 000 рублей.

Еще можно инвестировать в облигации. Например, я покупаю облигацию на 1 000 рублей, а когда она погашается – получаю 1 100 рублей – на 100 рублей больше.

Об этих и других инструментах инвестирования будем говорить в статье про инвестиции.

Спекулировать

То есть пытаться заработать на изменении цен. Сегодня я покупаю акцию за 500 рублей, а завтра ее цена взлетает до 700, и я ее продаю, получаю за день 200 рублей выручки.

Вы наверняка задумывались о том, как зарабатывать на колебании валютных курсов. Например, доллар сегодня стоит 75 рублей, завтра 74, потом опять 75 – можно ведь покупать по 74 и продавать по 75, верно?

Вот это и будут спекуляции.

О разнице между инвестированием и спекулированием

Инвесторам не важно, как меняется цена на финансовый актив. Им важно, сколько он приносит прибыли через определенные периоды времени. Например, сколько дохода ежегодно будет приносить одна акция Кока-Колы или облигации, которые выпускает Российская Федерация.

Трейдеры (спекулянты) все делают наоборот. Им без разницы, какая там будет прибыль. Им важно правильно угадать изменении цены и сорвать на этом большой куш. Не важно, сколько денег принесет акция Кока-Колы, важно, чтобы она сегодня стоила 50 долларов, а завтра, скажем, 70. И можно было «наварить» 20 долларов с каждой акции.

Можно ли заработать на бирже

Смотря что вы будете там делать. Если инвестировать – да, безусловно. Если спекулировать – нет, вы просто сольете все свои деньги.

Доказательством того, что инвестиции могут сделать вас богатым, служит Уоррен Баффет – американский миллиардер, профессиональный инвестор. Несколько лет он входил в пятерку самых богатых людей мира. Пока не решил отдать половину своего состояния в детские дома.

Инвестировать – значит вкладывать в бизнес. Кредитовать бизнес (через облигации) или выкупать его часть (через акции и индексы акций). Бизнес – это то, что может увеличивать само себя. Бизнес ведь может в разы увеличивать свои обороты, производить все больше новых товаров. И если у вас есть часть в этом бизнесе – вы будете богатеть.

Создать состояние на спекуляциях невозможно. Потому что для спекуляций надо предвидеть будущее. А его не может предвидеть никто. Если бы кто-то мог предугадывать изменения цен на основании того же технического или фундаментального анализа, – биржа давно бы исчезла. Кто-то один, очень умный, выкачал бы из нее все деньги.

Посмотрите на список богатейших людей. Вы видите там трейдеров? Я вижу там Маска, Безоса, Гейтса, Цукерберга. Трейдеров что-то не видать.

Что нужно для того, чтобы заработать на бирже

Ответов на этот вопрос три. И каждый человек, который приходит на биржу, выбирает тот ответ, который ему больше по душе. У всех трех вариантов есть кое-что общее – надо вкладывать деньги. Без вложений вообще никак. Если у вас нет денег – сидите дома.

Проводить фундаментальный анализ

То есть углубленно анализировать экономическую ситуацию в государстве, в каком-то сегменте экономики, а также в компании, которая интересует вас как инструмент инвестирования.

Например, вы анализируете ситуацию на мировом рынке нефти, затем планы Правительства РФ в отношении нефтедобычи и пытаетесь спрогнозировать, будет курс нефти расти или падать. А потом думаете, будет ли на основании этого меняться курс рубля по отношению к доллару. И либо покупаете рубли, либо доллары, чтобы заработать на последующем росте цен.

Другой пример. Вы изучаете экономическую ситуацию, связанную с газовыми компаниями, потом изучаете финансовую отчетность Газпрома. И принимаете решение – покупать акции Газпрома или не покупать.

Фундаментальный анализ часто проводят инвесторы-долгосрочники – люди, которые хотят сделать инвестиции на несколько лет вперед.

Проводить технический анализ

Это когда вы смотрите на графики цен и предполагаете, как будет меняться цена в будущем. В теханализе есть куча направлений. Можно чертить на графике уровни поддержки и сопротивления, искать паттерны, накладывать уровни Фибоначчи и много еще чего.

Например, глядя вот на этот график, я предполагаю, что цена пойдет вниз.

А потом смотрю на график более крупного временного интервала и понимаю, что цена все-таки настроена идти вверх.

Я могу либо подождать какого-то отката, чтобы рисковать меньшей суммой денег, либо открыть сделку прямо сейчас и ждать роста цены.

Технический анализ, в основном, используют спекулянты. Инвесторам он не может дать информацию о том, будет ли компания процветать в будущем. Техническая аналитика нужна именно для того, чтобы зарабатывать на разнице цен, находить лучшие моменты для покупки и для продажи финансовых инструментов.

Ничего не делать

Можно не делать вообще ничего, просто вкладывать деньги и все. Например, можно покупать акции ста самых крупных компаний и оставлять их в своем «портфеле» на долгие годы. Какие-то акции не принесут дохода, а какие-то станут источником очень хороших дивидендов.

Подход, когда вы просто приходите на рынок и покупаете финансовые инструменты, не анализируя их, называется пассивным инвестированием.

Вы сейчас думаете, что это глупо? Напрасно. Совсем слепо, конечно, инвестировать не надо, НО. Ни технический анализ, ни фундаментальный анализ не могут предсказать будущего. Ничто не может предсказать будущего. Никто не знает, что будет завтра, сегодня вечером, через час и даже через минуту.

Может выйти какая-то новость и графики скаканут вверх или вниз. Может открыться новое месторождение нефти и цены на акции нефтяной компании взлетят в цене, хотя даже фундаментальный анализ такого не предвещал.

Поэтому пассивное инвестирование – не глупость. Оно выгодно за счет того, что вы не тратите деньги на финансовых аналитиков и не пытаетесь «гадать», то покупая, то продавая активы. Вы спокойно их покупаете и спокойно ждете.

Про Баффета

Американский инвестор Уоррен Баффет в 2007 году поспорил с Тедом Сейдсом. Баффет сказал: «Я вложу деньги в индекс S&P-500 (туда входят 505 крупнейших компаний США), а ты вкладывай в фонды (где сидят аналитики и анализируют рынок). Тот, у кого через 10 лет будет большая доходность, платит другому миллион долларов».

То есть Баффет просто вложился в 500 крупнейших компаний, не пытаясь угадать, какая из них будет более выгодной. А Сейдс вложился в «аналитиков», которые должны были подбирать для него самые выгодные компании (пытаясь предугадать будущее).

Через 10 лет Баффет, который ничего не анализировал, не выбирал и не гадал, получил 85,4 процента прибыли.

Сейдс, аналитики которого предугадывали, анализировали, покупали и продавали, получил 22 %.

Вот вам доказательство «разумности» пассивных инвестиций.

Полезные материалы по теме

Подпишитесь на мою рассылку. Скоро я напишу еще много статей про биржу, финансы и инвестиции. Постараюсь объяснить вам всякие сложные вещи простыми словами.

Если вы все-таки интересуетесь трейдингом – вот подборка с курсами по трейдингу. Я ни в коем случае вам не советую покупать ни один курс по этой теме, потому что это выброс денег. В подборке сначала перечисляется несколько бесплатных курсов, которые я лично смотрел, когда заинтересовался биржевой игрой. Посмотрите их, я думаю, этого будет достаточно. Помните, в интернете полно бесплатной информации, не бросайте деньги на ветер.

Вот пример первого бесплатного занятия (из пяти) по трейдингу на валютном рынке. Посмотрите его. Можно смотреть прямо здесь, в статье. Остальные четыре занятия тоже есть в открытом доступе, найдете их и ознакомитесь, если вам интересно.

Я планирую написать несколько ознакомительных статей по трейдингу, чтобы люди могли их читать и не платить никому деньги. Из того, что уже написано, посмотрите вот эти материалы:

1. Кредитное плечо – очень важный инструмент, из-за которого трейдеры иногда полностью теряют деньги, а иногда остаются в долгу у брокеров.
2. Тейк Профит.
3. Стоп Лосс.
4. Спред.
5. Японские свечи.

Теперь по поводу инвестирования. Я вам очень советую зарегистрироваться в Тинькофф-Инвестициях. Вы можете там не инвестировать, но бесплатное обучение, которое они предлагают, пройти обязательно надо. Оно великолепное – все просто, разложено по полочкам, воспринимается легко. Вот ссылка на первый урок по инвестициям, он, кстати, тоже про биржу. Наслаждайтесь.

Еще из бесплатных материалов советую вам вебинары от компании Ак Барс. Вернее, записи этих вебинаров. Они есть на ютуб-канале банка. Вот ссылка на один из вебинаров, смотреть тоже можно прямо отсюда.

Моим первым знакомством с инвестированием стал курс «Личные финансы и инвестиции». Именно преподаватель курса (Сергей Спирин) объяснил мне, почему бесполезно пытаться зарабатывать на спекуляциях.

На курсе вы узнаете, что вообще такое инвестирование, какие есть типы инвестиционных портфелей и инструментов, во что можно вкладывать деньги с минимальным риском.

Василий Блинов, которому принадлежит этот сайт, изучает правила инвестирования на курсах от Города Инвесторов. Если вы не готовы покупать эти курсы – вот ссылка на три бесплатных книжки от проекта. Скачайте и прочитайте. Читаются они очень легко, вам понравится.

1. Как стать финансово независимым через 1 год.
2. 5 способов эффективно вложить 1000+ рублей.
3. 6 шагов к финансовой безопасности.

Есть еще два бесплатных вебинара:

1. Инвест-портфель на 100$ в месяц – о выборе брокера для инвестиций и о том, как правильно сделать первый инвестиционный портфель.
2. Инвестиции без миллиона в кармане – как взять старт в инвестициях с совсем маленьких сумм, буквально в 500-1000 рублей.

Из платных курсов посмотрите вот эти:

1. Инкубатор пассивного дохода – о пассивных инвестициях в акции. Преподаватели расскажут, как покупать акции и получать стабильный доход с дивидендов.
2. Пассивный доход на автомате – о разных способах пассивного инвестирования.
3. Сверхприбыльные инвестиции в IPO – о том, как зарабатывать на акциях, которые размещаются на финансовом рынке впервые.

Собственно, это всё. Надеюсь, что-то из этих полезностей вас обязательно заинтересует.

Заключение

Уважаемые читатели, сумел ли я вам объяснить, что такое биржа? Понимаете ли вы теперь, кто является участниками биржи, что эти люди/компании там делают?

Если у вас есть вопросы по этой статье – задайте их мне в комментариях. Я проверяю комментарии ежедневно и отвечаю на них в течение суток.

Обо всех недостатках статьи пишите тоже – постараюсь исправить и возьму на заметку.

Источник https://school.moex.com/articles/kak-novichkam-torgovat-na-fondovoj-birzhe

Источник https://equity.today/kak-nachat-torgovat-na-birzhe.html

Источник https://vsvoemdome.ru/finansy/treyding/chto-takoe-birzha