Как пользоваться приложением Сбербанк инвестиции новичку: пошаговая инструкция
Для удобства клиентов Сбер разработал многофункциональное мобильное приложение – Сбербанк Онлайн. Через него можно совершать разные операции: открывать ИИС, выводить деньги, просматривать актуальную информацию о своих брокерских счетах, покупать акции и т.д. В настоящем обзоре подробно написано о базовых функциях приложения Сбербанк инвестиции, как пользоваться ими, каким образом приобрести акции и вывести заработанные деньги.
Регистрация и открытие счета в приложении, на что обратить внимание
Для того, чтобы открыть ИИС через мобильное приложение Сбербанка прежде всего его необходимо скачать на свой телефон. После этого нужно зарегистрироваться в системе:
- Открыть приложение в телефоне и кликнуть на кнопку « Войти в Сбербанк Онлайн ».
- При отсутствии логина нужно перейти по ссылке « Нет логина или идентификатора… ».
- Ввести номер банковской карты, полученной в Сбере.
После выполнения этих действий на телефон клиента придет SMS-сообщение с паролем для входа в систему. Его нужно ввести в соответствующее окно для подтверждения регистрации.
Обратите внимание!
При регистрации в приложении Сбербанк Онлайн на завершающем этапе необходимо будет придумать пароль и 5-значный код для дальнейшего входа.
После входа в личный кабинет у многих начинающих инвесторов возникает вопрос – как открыть и пользоваться инвестициями в сбербанк онлайн?
Открытие индивидуального инвестиционного счета предполагает выполнение следующих шагов:
- После запуска приложения Сбербанк Онлайн, страницу следует прокрутить вниз, выбрать раздел « Инвестиции и пенсии » и нажать на значок « + ».
- На экране отобразятся различные предложения и стратегии по инвестированию. Необходимо спуститься чуть ниже и кликнуть на кнопку « Открыть » в разделе « Индивидуальный инвестиционный счет ».
- На следующей странице нужно изучить справочную информацию, задать нужные параметры и в самом конце выбрать « Открытие брокерского счета ».
Доступ к брокерскому счету будет открыт в течение одного рабочего дня. После создания ИИС сведения о заключенном договоре будут отображаться в кабинете при нажатии вкладки « Инвестиции и пенсии ».
Читайте также
Как купить первую акцию в Сбербанке новичку
Для продажи и покупки акций в Сбере создано специальное приложение – Сбербанк Инвестор. Здесь также можно совершать такие операции: просматривать состояние своих счетов, получать актуальную информацию о текущих котировках на рынке, брать инвестиционные идеи и т.д.
Проблемы с брокером?
Вы всегда можете сменить брокера, переместив инвестиционный портфель на новую платформу. Мы рекомендуем ознакомиться с условиями инвестирования в Тинькофф. Для вас доступно: бесплатное обучение, акции в подарок за пройденные уроки, а также программа рост акций за 3 месяца! Инвестируйте выгодно, перейдя по ссылке здесь
Для того, чтобы купить акцию через Сбербанк Инвестор, необходимо выполнить следующие шаги:
- Зайти в приложение и выбрать вкладку « Рынок ». В этом разделе находится полный список доступных к покупке акций, облигаций и т.д.
- Просмотрев разные варианты, следует выбрать заинтересовавшую позицию и кликнуть по ней.
- Изучив информацию о выбранной акции, нужно нажать на кнопку « Купить ».
- Ввести пароль из SMS и нажатие на кнопку « Продолжить ». Сообщение придет на телефон сразу после выбора операции по покупке акции.
- На следующем этапе будет отражена цена акции на рынке и общая сумма инвестирования в зависимости от количества приобретаемых лотов. Вбив нужные параметры, следует нажать на кнопку « Купить ».
- Далее нужно подтвердить операцию, нажав на соответствующую кнопку.
Обратите внимание!
Сведения о купленной акции можно посмотреть в разделе ИИС. Здесь отобразятся такие данные: общий объем инвестирования, цена приобретения, текущая цена, количество лотов.
Каким образом вывести деньги с брокерского счета
Прежде чем вывести деньги с ИИС нужно детально изучить условия проведения такой операции.
Во-первых, при выводе финансов индивидуальный инвестиционный счет автоматически закрывается.
Во-вторых, если операция по выводу совершена до истечения 3 лет (с момента открытия счета), то инвестор не сможет воспользоваться налоговыми льготами. Если он их уже получил – придется вернуть. Итак, процедура вывода денег с ИИС в приложении Сбербанка имеет следующий вид:
- Необходимо зайти в приложение Сбер Инвестор и выбор вкладки « Прочее ».
- На открывшейся странице нужно выбрать вкладку « Переводы и выводы ».
- Далее нужно нажать на кнопку « Вывести », ввести в соответствующее поле код из SMS и нажать « Продолжить ».
- Системой будет сформировано поручение на вывод денег. Здесь нужно указать сумму и нажать на кнопку « Отправить ».
После выполнения всех шагов на экране появится сообщение о том, что поручение успешно отправлено. В течение нескольких часов деньги будут зачислены на счет.
Читайте также
Развитие в инвестировании в Сбербанке
Инвестор из Сбербанка может выбрать разные варианты действий. Можно самостоятельно продумывать стратегию дальнейшего развития или же воспользоваться уже готовыми решениями.
Так, в настоящее время в Сбере на выбор инвесторов представлены два вида стратегий:
- «Накопительная» – рассчитана на получение дохода в пределах 6-9% (в год) при минимальном уровне риска.
- «Российские акции» – предполагает покупку акций крупнейших компаний России. Для такого варианта характерен большой доход и высокий уровень риска.
Кроме того, в разделе « Идеи » приложения Сбербанк Инвестор аналитики банка сформировали несколько групп ценных бумаг, представленных на рынке. Они сгруппированы по степени риска. Клиент может выбрать отдельную ценную бумагу или же собрать свой собственный инвестиционный портфель.
В целом, разобраться с сервисом и понять, каким образом открывать ИИС в Сбер Инвестиции, как пользоваться приложением и проводить основные операции (покупка/продажа акций, вывод денег и т.д.), поможет демо-версия этой программы. Сбер разработал ее специально в помощь новичкам.
Это может быть полезным
Видеообзор
Как инвестировать в сбербанк онлайн для чайников
Независимо от того. Ищете ли вы способы пополнить свой ежемесячный чек или стремитесь построить гнездо для выхода на пенсию. Существует множество способов. С помощью которых вы можете инвестировать свои деньги и получать постоянный ежемесячный доход.
Одним из наиболее эффективных способов получения ежемесячного дохода является инвестирование в методы. Которые будут пассивно выплачиваться на регулярной основе. Существуют различные подходы к созданию пассивных доходов. Причем некоторые из них требуют значительного количества личного богатства для начала. А другие нуждаются в более регулярном уровне обязательств.
По какой бы причине вы ни стремились максимизировать свой потенциальный доход с помощью ежемесячных источников дохода. Есть несколько замечательных подходов. Которые могут оставить инвесторам постоянный пассивный доход. Итак, давайте глубже рассмотрим 7 наиболее эффективных способов инвестирования вашего пути к стабильному доходу каждый месяц.:
1. Увеличьте Свои Доходы С Доходами От Аренды
Первый вариант в этом списке-это, пожалуй, самый надежный и эффективный ежемесячный доход. Который вы можете себе обеспечить. Главное предостережение здесь заключается в том. Что вы должны либо владеть собственностью. Либо выплачивать ипотеку вместе с деньгами. Которые вы зарабатываете.
Еще одно небольшое предостережение заключается в том. Что на ваш доход могут повлиять расходы на техническое обслуживание и потенциально значительные непредвиденные счета, скажем. Если в доме сломается холодильник или начнет протекать потолок.
Однако существует очень мало более эффективных и устойчивых способов заработать деньги. Чем сдача в аренду недвижимости. Жилищный ландшафт постоянно побуждает молодых людей выбирать арендную плату. А не делать решительный шаг к самостоятельной покупке недвижимости. И в густонаселенных районах не будет недостатка в жителях. Желающих заплатить за проживание в ваших домах или квартирах.
Как на диаграмме выше показано, в последние годы наблюдается всплеск требованию наймодателя в Великобритании. И с приходом Covid-насильственных рецессии. Надвигающейся вместе выходе Великобритании из ЕС, жители. Скорее всего. Чтобы ждать дольше. Прежде чем они купят в ипотеку самостоятельно представляет отличную возможность для инвесторов приобрести собственное имущество специально для сдачи в аренду.
Даже если вам придется выплачивать ипотеку ежемесячно, во многих случаях общая сумма. Которую вы получаете в виде арендной платы. Покроет указанные расходы. Что позволит получить надежный краткосрочный доход. В конце концов, когда ипотека будет полностью погашена. Вы можете рассчитывать на значительный уровень пассивного дохода от арендаторов на ежемесячной основе.
2. Акции, Облигации и ETF
Биржевые фонды (ETF) могут выплачивать все виды дивидендов и являются одним из самых простых способов обеспечить инвесторам форму пассивного дохода на регулярной основе. Хотя дивиденды обычно выплачиваются ежеквартально, а не ежемесячно. Существует не так уж много более эффективных способов получения постоянного дохода.
В других странах акции являются еще одним надежным источником постоянного ежемесячного дохода и могут быть проданы на различных биржевых платформах. Предлагая инвесторам владение акциями предприятий.
Облигации-это инвестиции. Которые могут быть добавлены в портфели инвесторов. И они действуют как форма контракта между эмитентом и инвестором. Кредитор, как правило, получает проценты обратно со своими инвестициями на регулярной основе.
ETF публично торгуются на фондовых биржах и представляют собой серию ценных бумаг. Которые отслеживают базовый индекс.
Они стали популярными среди инвесторов. Которые стремятся найти диверсифицированные портфели в рамках конкретной отрасли – например. Здравоохранения или новых технологий.
Когда дело доходит до поиска ценных инвестиций, стоит выбирать акции. Которые способны приносить дивиденды. Даже когда перспектива вынужденной рецессии Covid становится реальностью. Выбор правильных акций в условиях экономического спада может потребовать немного домашней работы. И стоит посмотреть на акции. Которые исторически сильны в трудные времена в финансовых ландшафтах.
Проверка того, какие акции показали хорошие результаты во время финансового кризиса 2008 года. Может быть хорошим индикатором того. Где находится их стоимость в новом сложном десятилетии. Если вас не устраивает инвестирование на фондовом рынке, возможно. Стоит проконсультироваться с финансовым консультантом. Который может подсказать вам путь. Используя опыт и свежее понимание.
Существуют различные платформы, которые позволяют вам сделать это, включая E-Trade. Robinhood и TD Ameritrade.
Примечание: Инвестирование сопряжено с риском, поэтому, если вы рассматриваете возможность инвестирования. Проконсультируйтесь с профессионалом и проведите свое исследование.
3. Исследуйте Новые Денежные Потоки
Иногда можно генерировать ежемесячные потоки дохода, делая то, что вы делаете лучше всего. Если вы являетесь экспертом в нишевой отрасли, возможно. Стоит инвестировать в фриланс – сайты и некоторое оборудование. Чтобы создать свой собственный онлайн-образовательный курс. Чтобы научить желающих студентов создавать свои собственные финтех-приложения. Или создавать журналы на InDesign. Или как заставить их собак прыгать через обручи- все. Что угодно.
Такие платформы, как Fiverr и Upwork , предлагают потенциальным фрилансерам множество новых источников дохода в обмен на их ноу-хау или умения. Когда дело доходит до создания услуг, которые не предполагают прямого вмешательства – например. Онлайн – курса. – можно делать деньги пассивно. Где вы будете видеть. Как деньги переводятся на ваш счет всякий раз. Когда кто-то делает покупку.
Точно так же вы могли бы продавать свои хобби и творчество . Возможно. Вам нравится вязать мягкие игрушки или создавать красивые рюкзаки. Созданные пользователями сайты хобби, такие как Etsy , позволяют вам продавать свои творения онлайн. Чтобы получать приятный новый доход.
Если вы не против вложить свои знания в очное обучение, платформы. Такие как Chegg и Tutor.com может помочь вам обучать студентов всех возрастов онлайн – очень полезная профессия. Которая требует очень небольших предварительных финансовых вложений. Но требует некоторых учебных материалов и программного обеспечения для обмена экранами.
4. Войдите В Сообщество Совместного Использования
Нетрудно заработать дополнительные несколько сотен или даже тысяч фунтов каждый месяц. Погружаясь в экономику совместного использования. Одним из наиболее заметных примеров современного обмена является
Airbnb , но сегодня можно поделиться практически любым ценным активом или оборудованием для регулярного потока дохода.
Вы можете арендовать свой автомобиль на Turo и вместо этого ездить на велосипеде на работу или арендовать дорогую камеру и съемочное оборудование. Которые не будут использоваться в обозримом будущем на Cameralends . Другие платформы. Такие как Spinlister , помогают пользователям сдавать в аренду свои велосипеды. И вы даже можете сдать свою парусную лодку на Sailo .
Причина, по которой такой подход к инвестированию вашего пути к регулярному ежемесячному доходу так привлекателен для инвесторов. Заключается в том. Что деньги могут быть вложены
непосредственно в активы, привлекательные для данного человека. Как инвестор, возможно, вы хотели бы стать фотографом в свободное время. Подключившись к экономике совместного использования, вы можете купить ценное оборудование. Которое вы хотите. И использовать его. Чтобы помочь вам получить прибыль от ваших инвестиций. Когда оно не используется.
Точно так же, если вы всегда мечтали иметь свой собственный дом отдыха в Испании. Почему бы не купить ту андалузскую виллу. На которую вы смотрите. И сразу же начать превращать ее в прибыльный актив на Airbnb в течение 10 месяцев в году, где ни вы. Ни ваша семья не будете останавливаться там?
В некоторых случаях активы, в которые вы инвестируете, также будут постоянно расти. Это особенно верно для недвижимости. Но может также иметь место и для более редкого нишевого оборудования и транспортных средств.
5. Откройте Высокодоходный Сберегательный счет
Один из самых надежных способов инвестирования ваших денег-через высокодоходные онлайн-сберегательные счета. Этот инвестиционный метод не требует больших покупок заранее. И вам не нужно терять ликвидность при росте дохода.
В то время как большинство банков предлагают сберегательные счета, величина процентных ставок. Предлагаемых онлайн – банками. В отличие от их аналогов. Может использовать значительный уровень дохода.
Пример выше иллюстрирует, сколько денег можно сэкономить в течение десяти лет. В отличие от более традиционных сберегательных счетов. С онлайн – учреждениями , такими как CIT bank , клиенты могут увидеть до 1,55% прибыли на свои сбережения-значительная цифра. Если вы сможете открыть счет с большей начальной суммой.
Другой вариант, когда речь заходит о высокодоходных сберегательных счетах. Заключается в инвестировании в автоматизированную платформу moneybox.
Такие приложения, как Moneybox, позволяют пользователям брать лишнюю мелочь. Автоматически округлять ее и вкладывать на сберегательный счет. Где инвестиционные эксперты выбирают ценные акции. Чтобы положить деньги. Точно так же это может принести значительный ежемесячный доход для тех. Кто способен инвестировать большие начальные суммы. Чтобы сопровождать свою свободную сдачу.
6. P2P-Кредитование
Если вы предпочитаете зарабатывать деньги, инвестируя в благие дела , возможно. Вам стоит стать частью Кредитного клуба и других платформ P2P-кредитования.
P2P-кредитование-это когда люди предлагают избавиться от посредников и предлагают одолжить людям деньги. Необходимые им либо для открытия бизнеса. Либо для консолидации долга. Либо для оплаты медицинского обслуживания. По сути, эта форма инвестиций является отличным способом внести свой вклад в общество и предложить людям возможность следовать своей мечте или построить новую жизнь с большим потенциалом заработка.
P2P кредитование, как правило, приходит с более высокой, чем в среднем. Доходностью на ваши первоначальные инвестиции. И кредиторы могут ожидать. Чтобы заработать больше процентов. Чем традиционные банковские кредиты.
Конечно, такая форма инвестиций сопряжена со степенью риска. Заемщики, конечно, могут оказаться неспособными идти в ногу с погашениями. Однако многие P2P-кредитные платформы имеют сильный уровень проверки. Чтобы гарантировать. Что инвесторы не останутся с пустыми руками.
Причина, по которой P2P-кредитование является таким эффективным способом получения ежемесячного дохода. Заключается в том. Что есть много возможностей для того. Чтобы кредиторы реинвестировали свои доходы в снежный ком уровня денег. Которые они получают на ежемесячной основе.
Кредитные платформы позволяют инвесторам открывать счета всего за 1 пенс в качестве первоначального депозита. С этого момента они могут построить свой собственный портфель. Инвестируя в различные кредиты с приростом до 20 фунтов стерлингов или более. Если возникает привлекательная возможность.
Кредиторы могут получать ежемесячные выплаты по мере того. Как заемщики погашают полученные ими кредиты по заранее определенной процентной ставке. Это дает инвесторам возможность либо реинвестировать свои доходы в новые начинания. Либо просто наслаждаться дополнительным ежемесячным потоком дохода.
7. Краудфандинговая недвижимость
Краудфандинг недвижимости стоит не так много, как вы думаете. Имея всего 500 фунтов стерлингов. Можно начать экономить на оценке активов недвижимости с помощью стартовых портфелей с краудфандинговых сайтов. Таких как Fundrise . Эти платформы помогают инвесторам воспользоваться преимуществами инвестиционного траста в недвижимость. Который обеспечивает пользователям большую гибкость и здоровую доходность. Отчеты о результатах деятельности показывают. Что годовая доходность в размере 12,25% возможна на первоначальную вложенную сумму.
Наряду с Fundrise, еще одна заметная краудфандинговая платформа недвижимости. Которая могла бы обеспечить инвесторам сильный ежемесячный доход, – RealtyShare . Примечательно, что RealtyShare требует минимальных инвестиций в размере 5000 долларов. Однако за большие начальные сборы инвесторам предлагается более высокий уровень контроля над объектами недвижимости. В которые можно инвестировать. А не полагаться на показатели портфеля в целом. Как в случае с более дешевыми краудфандерами недвижимости.
Конечно, есть и другие варианты, но в случае как Fundrise, так и RealtyShare стоит помнить. Что оба они действуют как частные фонды. А не как публичные акции. Это означает. Что невозможно легко ликвидировать любые инвестиции. Которые вы делаете. И впоследствии получить доступ к своим денежным средствам.
Любые инвестиции. Которые вы делаете. Могут быть привязаны к любому периоду времени между шестью месяцами и пятью годами. Но, несмотря на это. Вполне вероятно. Что вы будете получать платежи ежемесячно или ежеквартально – в зависимости от типа выбранной вами инвестиционной возможности.
Когда дело доходит до инвестирования вашего пути к стабильному ежемесячному доходу. Важно помнить. Что ваши инвестиции всегда могут идти как вниз. Так и вверх. Существует множество способов. С помощью которых вы могли бы инвестировать свой путь к значительной ежемесячной прибыли в торговлю на рынке Форекс и криптовалютами. Но явная волатильность соответствующих рынков в сочетании с экономической неопределенностью. Вызванной предстоящей рецессией. Вызванной Covid, означает. Что инвесторы вряд ли увидят надежный ежемесячный доход.
Хотя это руководство избегает самых волатильных рынков для инвестиций. Важно провести достаточный уровень исследований и анализа. Прежде чем вы решите расстаться со своими деньгами. Инвестирование в частных лиц в виде P2P-кредитов. Материалов для создания образовательных курсов или недвижимости для сдачи арендаторам может принести ежемесячный доход в сотни или тысячи фунтов. Но глупцы бросаются туда. Куда ангелы боятся ступить. Потратьте достаточно времени на изучение выбранной вами инвестиции, чтобы обрести уверенность в том. Что ваши деньги будут в безопасности.
Независимо от того. Строите ли вы гнездо для будущего или хотите создать дополнительный поток дохода через ежемесячный пассивный доход. Умные инвестиции могут полностью вознаградить инвесторов за то время. Которое они готовы вложить в усилия со здоровым потоком дохода. Который может помочь им достичь своих целей.
Каждый день мы работаем, чтобы вы росли вместе с нами, как квалифицированные специалисты. Нам очень важно, чтобы каждый клиент остался доволен и узнал для себя что-то новое, несмотря на уровень его квалификации, с котором он поступил к нам.
Сбербанк Инвестор: все тонкости — как пользоваться, с чего начать и как заработать
Сегодня на рынке брокерских услуг Сбербанк позиционирует себя как один из самых надёжных посредников на фондовой бирже. Узнаем из статьи, что такое «СберИнвестор», как торговать на рынке при помощи этого сервиса и какие финансовые инструменты можно покупать через него.
СберИнвестор — с чего начать
Торговая платформа «Сбербанк Инвестор» — это приложение от Сбера, которое предоставляет клиентам доступ к аналитической информации по ценным бумагам и проведению собственных операций на бирже. Например, с его помощью можно покупать и продавать ценные бумаги различных компаний без посещения офиса Сбербанка.
Регистрация и авторизация
Перед тем как войти в «Сбербанк Инвестор», для начала стоит зарегистрироваться в приложении. Для этого его нужно установить на мобильный телефон или компьютер. Если у вас уже есть инвестиционный счёт в банке, то для входа в личный кабинет потребуются логин (код брокерского счёта) и пароль. Если же брокерский счёт ещё не создан, тогда необходимо открыть его через приложение «Сбербанк Онлайн» и подтвердить номер телефона.
Что касается авторизации, то по умолчанию приложение «Сбербанк Инвестиции» будет требовать вход по логину и паролю. Однако есть также возможность установить авторизацию по отпечатку пальца Touch ID, если ваш смартфон поддерживает данную функцию. Это позволит заходить в свой личный кабинет одним прикосновением.
Открытие брокерского счёта
Чтобы открыть брокерский счёт без похода в отделение банка, стоит воспользоваться приложением «Сбербанк Онлайн».
- На главном экране приложения выберите в меню «Прочее» и раздел «Брокерское обслуживание».
- На новой странице нажмите кнопку «Открыть брокерский счёт».
- Выберите тарифный план.
- Укажите банковский счёт для вывода средств.
- Ознакомьтесь с договором брокерского обслуживания и подтвердите его заключение.
После этого Сбербанк в течение 1—5 дней пришлёт вам уведомление об открытии брокерского счёта.
ИИС
Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) — специальный счёт для торговли ценными бумагами на бирже с льготным налоговым режимом, которым инвестор управляет самостоятельно. Клиент может выбрать либо возможность возврата до 52 000 руб. в год от суммы инвестиций, если платит НДФЛ, либо освободить инвестиционный доход от уплаты налога в 13%.
Для открытия ИИС начинающему инвестору необходимо будет:
- Войти в личный кабинет Сбербанк Онлайн.
- Нажать на кнопку «Прочее» и выбрать раздел «Брокерское обслуживание».
- Перейти во вкладку «Открыть счёт» и указать разновидность счёта «Индивидуальный инвестиционный счёт».
- Выбрать тарифный план.
- Ознакомиться с условиями договора и подтвердить своё согласие.
Внимание! Открыть ИИС в «Сбербанк Онлайн» возможно только в том случае, если у вас есть подтверждённая учётная запись на портале Госуслуг.
Какой тариф выбрать и как изменить
Прежде чем начать торговлю, инвестору важно определиться с одним из двух тарифных планов от Сбербанка — выбрать «Самостоятельный» или «Инвестиционный». По умолчанию при регистрации для клиента всегда устанавливается тариф «Инвестиционный».
Рассмотрим комиссии и тарифы в «Сбербанк Инвестор».
Ежедневный объём сделок на фондовом рынке Мосбиржи
Самостоятельный
Инвестиционный
Комиссия
до 1 000 000 руб.
1 000 000—50 000 000 руб.
от 50 000 001 руб.
Ежедневный объём сделок, поданных по телефону
Комиссия
250 001—1 000 000 руб.
1 000 000—50 000 000 руб.
от 50 000 001 руб.
Ежедневный объём сделок на валютном рынке Мосбиржи
Комиссия
До 100 000 000 руб.
От 100 000 001 руб.
Ежедневный объём сделок на срочном рынке Мосбиржи
Комиссия
За совершение срочных сделок
За принудительное закрытие позиций
Если вы намерены сменить тарифный план с «Инвестиционного» на «Самостоятельный», то для этого вам потребуется зайти в «Сбербанк Онлайн» и выбрать раздел «Брокерское обслуживание». Затем нажать на «Редактировать», чтобы поменять тариф. На телефон придёт СМС с кодом для подтверждения. В течение двух дней произойдёт смена тарифного плана.
Где и как скачать приложение Сбербанк Инвестор
Подать заявку в Сбербанк на открытие инвестиционного счёта можно дистанционно. Достаточно открыть приложение «СберИнвестор». Оно работает как на мобильных телефонах под управлением операционных систем iOS и Android, так и на компьютерах с системой Windows.
Для Андроид
Как скачать «Сбербанк Инвестор» на телефон:
- Скачать приложение «Сбербанк Инвестиции» для Android можно в Huawei AppGallery и Xiaomi GetApps.
- После загрузки приложения на Android запустите установку.
- Готово! Можно открывать «Сбербанк Инвестор».
В связи с санкциями сегодня мобильное приложение СберИнвестор недоступно для скачивания в Google Play. Однако если у вас уже было установлено приложение для инвестиций от Сбербанка, то никаких ограничений по использованию сервиса у вас не возникнет.
Для Windows
Если инвестор планирует совершать торги с ценными бумагами на бирже через компьютер, то в этом случае ему потребуется «Сбербанк Инвестор» для ПК. Необходимо будет установить торговый терминал QUIK.
Как зайти в «Сбербанк Инвестор» на компьютере:
- Перейдите на сайт Сбербанка и скачайте программу. Логином для входа в систему «Сбербанк Инвестор QUIK» считается код инвестора, полученный автоматически от брокера при открытии инвестиционного счёта.
- При первом входе в программу потребуется установка пароля.
- После ввода пароля вам на смартфон в SMS поступит пароль. Введите его, и программа будет запущена.
Важно! Скачать приложение «Сбербанк Инвестор» на ноутбук можно, но авторизация по логину и паролю будет недоступна в случае использования Windows XP или более старых версий системы.
На Айфон
Скачать приложение СберИнвестор на iPhone можно только через AppStore. Однако сейчас нельзя установить сервис из данного магазина приложений из-за санкций. Чтобы обойти это ограничение, Сбербанк предлагает клиентам скачать приложение iQUIK X из AppStore. После установки можно войти в личный кабинет под логином и паролем, которые использовались ранее для входа в «Сбербанк Инвестор Онлайн».
Как зарабатывать на инвестициях в Сбере — инструменты
Сбербанк в рамках своего брокерского обслуживания предлагает клиентам торговые операции на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Рассмотрим, какие виды инвестиционных инструментов можно купить через «Сбербанк Инвестор».
Акции
Акция — долевая ценная бумага, дающая право на получение части прибыли компании в виде дивидендов, а также на часть её имущества в случае банкротства.
Инвестор может заработать на акциях двумя способами: продать бумагу дороже её покупки и/или получить дивиденды.
В «Сбербанк Инвестор» клиент имеет право купить акции российских и иностранных компаний, в том числе акции голубых фишек.
Голубые фишки — акции крупных и надёжных в своей отрасли компаний со стабильными показателями доходности. К голубым фишкам на российском рынке относят Яндекс, Газпром, Лукойл и др.
Облигации
Облигация — эмиссионная долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента (того, кто её выпустил) номинальную стоимость бумаги в заранее установленный срок.
Получить доход по облигации можно так же, как и по акциям: за счёт курсовой разницы бумаги и/или получения купонных выплат.
На российском фондовом рынке торгуются государственные, корпоративные и муниципальные облигации. При этом эмитентом может быть как российское государство и отечественные компании, так и иностранные. Почти все торгуемые на бирже облигации доступны клиентам в приложении «Сбербанк Инвестор».
ETF и БПИФы
ETF представляет собой биржевой инвестиционный фонд, вкладывающий капитал инвесторов в акции, облигации, драгоценные металлы, валюту и т. д.
БПИФ — это почти аналог ETF-фондов с той разницей, что зарегистрирован он на территории России, а не за рубежом.
Если у инвестора нет возможности самостоятельно анализировать и вкладывать деньги в различные финансовые активы, ему лучше будет выбрать биржевой фонд. Вкладывая в соответствующие фонды, инвестор взамен получает пай или акцию. Затем уже аналитики Сбербанка управляют капиталом клиента с целью повышения стоимости его доли. Инвестор зарабатывает на курсовой разнице между ценой покупки и продажи своей акции.
ETF и БПИФы различаются между собой тем, в какие активы инвестируются деньги. Одни фонды могут специализироваться только на акциях российских компаний, другие — на облигациях иностранных эмитентов и т. д. Помимо этого, фонды различаются по уровню риска и потенциальной доходности.
Среди доступных для покупки паев в приложении «Сбербанк Инвестор» есть фонды «Российские облигации», «Сбалансированный», «Природные ресурсы», «Финансовый сектор» и многие другие. Что касается ETF, клиенты Сбербанка имеют право купить акции фондов «Казначейские еврооблигации USD», «FinEx Gold ETF USD» и др.
Другие продукты
Помимо вышеперечисленных инструментов, инвесторам Сбербанка доступны фьючерсы, опционы и даже индексы (РТС, Московской биржи).
Внимание! С 1 октября 2021 года в силу вступили изменения в ФЗ № 39 «О рынке ценных бумаг». Теперь неквалифицированные инвесторы не смогут торговать производными финансовыми инструментами (фьючерсами, опционами), если не пройдут специальное тестирование. В случае отказа от прохождения теста в приложении брокера или торговом терминале будет отображаться сообщение «Сделка невозможна».
Что касается квалифицированных инвесторов, Сбербанк отдельно для такой категории опытных инвесторов предлагает купить инвестиционные облигации, структурные ноты и ценные бумаги, обращающиеся на внебиржевых рынках.
Пополнение счёта в СберИнвестор
Основной способ пополнения брокерского счёта в «СберИнвестор» — воспользоваться мобильной или веб-версией «Сбербанк Онлайн».
Если пополнять счёт через мобильное приложение, то всё, что необходимо сделать, — это зайти в само приложение, выбрать в меню пункт «Инвестиции» и раздел «Брокерский счет». Указать сумму пополнения и банковский счёт, откуда должно произойти списание средств.
Пополнение через сайт предполагает иной порядок действий:
- Зайдите на веб-версию «Сбербанк Онлайн». В левой части экрана нажмите на «Инвестиции и пенсии» и перейдите на выбранный брокерский счёт.
- Нажмите на кнопку «Пополнить счёт».
- Заполните поручение на пополнение брокерского счёта или ИИС.
- Нажмите «Подтвердить кодом из СМС».
- Введите код из СМС в специальное окно на экране.
- Ожидайте зачисления средств. Процесс перевода денег занимает пару минут.
Важно! Перевод на инвестиционный счёт иностранной валюты доступен только с валютного банковского счёта. При этом пополнять таким образом можно только брокерский счёт. Зачисление на ИИС доступно исключительно в рублях.
Как покупать и продавать
Чтобы купить ценную бумагу в «СберИнвестор», необходимо открыть вкладку «Рынок» и выбрать интересующую вас секцию финансовых инструментов (акция, облигация, валюта, фьючерс, опцион, индексы, фонды).
Если, например, вас интересуют акции Газпрома, то нажмите на категорию «Акции» и в выпадающем списке найдите бумагу газовой компании.
Иногда для скорости и удобства можно в поиске вписать название компании, и её акции мгновенно отобразятся на экране.
При выборе акции вы также увидите её цену, информацию об эмитенте, историю котировок и многое другое. Внизу экрана отобразится кнопка «Купить». Нажмите на неё, пропишите количество акций / лотов, желаемых к покупке, и подтвердите финансовую операцию кодом из СМС. После этого инвестиционная заявка будет зарегистрирована и ожидать своего исполнения.
Важно! На фондовых биржах акции всегда торгуются лотами. Один лот может включать в себя как одну, так и 100 акций. Это значит, что инвестор не сможет купить количество акций меньше, чем прописано в одном лоте.
Как продать акцию?
Что касается продажи акции Газпрома, то вам вновь потребуется зайти в приложение «СберИнвестор», открыть инвестиционный портфель и выбрать нужную акцию для продажи. Выбрав ценную бумагу, внизу экрана нажмите на кнопку «Продажа». Также пропишите количество акций / лотов к реализации на рынке и подтвердите операцию кодом из СМС. Заявка вновь уйдёт в статус «Ожидание». Всё, что остаётся инвестору, — дождаться исполнения торговой операции.
Важный момент! При продаже каждая бумага обладает своим режимом расчётов (Т0, Т+1, Т+2), где указано через какое количество рабочих дней деньги после продажи поступят на инвестиционный счёт.
- Режим Т0 присвоен корпоративным облигациям. Продав такие облигации, инвестор мгновенно получает деньги.
- Режимом расчётов Т+1 обладают облигации федерального займа (ОФЗ). Денежные средства от продажи поступят только на следующий торговый день.
- Самый долгий период ожидания имеют владельцы акций, депозитарных расписок, ETF и еврооблигаций. Их режим расчётов Т+2, то есть средства с продажи будут переведены на счёт инвестора только через 2 торговых дня.
Как выводить деньги из Сбербанк Инвестор
Процесс снятия средств с брокерского счёта в Сбербанке достаточно прост. Открыв мобильное приложение «СберИнвестор», перейдите в раздел «Мои счета». Выберите интересующий вас инвестиционный счёт (брокерский или ИИС), нажмите на кнопку «Вывести» и укажите сумму для вывода средств из «Сбербанк Инвестор». В конце подтвердите вашу заявку кодом из СМС, которое поступит вам на номер телефона.
Операция частичного вывода с ИИС недоступна. Деньги можно вывести, указав полную сумму на счёте. При этом будет инициирован процесс закрытия счёта. И если это закрытие досрочное (срок открытия счёта меньше трех лет), то инвестор теряет право на все налоговые льготы. Более того, он обязан вернуть государству совокупный размер льгот, которыми он успел воспользоваться, проводя операции через ИИС.
Почему в Сбербанк Инвестор нельзя купить валюту?
По причине ввода санкций со стороны США Сбербанк не может проводить валютные операции с 13 апреля 2022 года. Соответственно, российские инвесторы больше не имеют возможности покупать валюту на фондовой бирже.
Куда поступают дивиденды от акций в СберИнвестор?
Как правило, дивиденды поступают на тот же брокерский счёт, с которого была произведена их покупка. Однако можно обратиться к брокеру с письменным заявлением и попросить, чтобы перечисление дивидендов шло на любой указанный вами банковский счёт.
Как ставить стоп-лосс в приложении?
Чтобы установить стоп-лосс, зайдите в «СберИнвестор», выберите ценную бумагу и внизу экрана нажмите кнопку «Продажа». Пропишите максимальное ценовое снижение позиции, после которой необходимо немедленно продать инвестиционный инструмент.
Источник https://ecofinans.ru/investment/prilozhenie-sberbank-investicii/
Источник https://finrock.ru/investirovat-v-sberbank-onlayn-dlya-chaynikov-kak/
Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/sberbank-investor-vse-tonkosti-kak-polzovatsya-s-chego-nachat-i-kak-zarabotat/