Заём «Франшиза»

Кредит под франшизу в 2021 году, условия 5 банков и необходимые документы для покупки франшизы в кредит

Вы просто заполняете анкету и ждете звонка от сотрудников банка, находясь дома, в гостях или даже в кафе!

Опубликовано: 8-11-2020
Отредактировано: 25-05-2023
Просмотров: 21 508

Хочу купить франшизу и начать малый бизнес с нуля. В какой банк обратиться и как правильно оформить кредит на покупку франшизы? И вообще, стоит ли брать кредит на открытие бизнеса по франшизе на старте? Матвей.

На сегодняшнем рынке, не так много банков дают кредит на готовый бизнес по франшизе, но, однако, такая возможность имеется. Необходимо обратиться в один из банков на Ваш выбор, к примеру:

• Альфа–Банк;
• Сбербанк;
• Банк Открытие;
• ВТБ;
• Райффайзенбанк.

Содержание
expand_more

Слово — франшиза, мы слышим практически ежедневно. Как более подробно разобраться с понятием франшиза, и как быть, если на начальном этапе не хватает собственных средств на ее открытие?

Пройдите короткий тест и узнайте, какие банки готовы одобрить вам кредит. Выберите из списка подходящий банк, подайте онлайн заявку и получите деньги уже сегодня.

Виды кредитов на франшизу

Франшиза – это один из видов лицензии, которая дает право передачи использования товарного бренда, схемы развития бизнеса, рекламы, для продажи уникального продукта, либо уникальных услуг. Основатель товарного бренда, получит от покупателя франшизы денежные средства, а так же процент с ежемесячной прибыли, такого человека называют – франчайзер.

Франшизы имеют разную стоимость, в зависимости от решения франчайзера. Франшиза может стоить 20 тысяч, а может и несколько миллионов, и такие франшизы как правило приобретаются в кредит. Полный список франшиз можно посмотреть в бесплатном онлайн каталоге, там же можно найти комментарии аналитиков и модели работ.

Потребительские кредиты

Если стоимость франшизы не особенно большая, то можно воспользоваться обычным потребительским кредитом. Потребительский кредит – это вид денежного займа в банке, для собственных нужд. Для этого потребуется посетить офис банка, либо оформить онлайн, имея только паспорт, либо еще один документ, исходя из требований банка. Такой кредит будет выдан банком, без учета каких-либо рисков, связанных с невозвратом заемных средств.

Залоговые кредиты

Залоговый кредит – это вид займа, одним из условий которого, является залог имущества заемщика. Залог считается гарантией возврата заемных средств, а в случае невозврата, кредитная организация забирает залоговое имущество и покрывает собственные убытки. При залоговом кредите, заемщик относится более ответственно к взятому кредиту, так как может лишиться имущества.

Не каждое имущество подойдет к залогу, обычно, запрашиваемая сумма, сопоставляется с залогом, она должна быть примерно одинаковая. Такой вид кредита оформляется при взятии крупной суммы. Отличный вид кредита, для покупки в дальнейшем франшизы.

Бизнес кредиты

Определение «кредит на бизнес» говорит само за себя, это такой вид ссуды, выдаваемый банком на развитие и ведение бизнеса. Бизнес кредиты имеют несколько подразделений:

По видам субъектов:

Кредиты без первоначального взноса

Данный вид кредита обычно используется при целевом кредитовании, к примеру, на покупку телевизора в магазине электроники, на покупку телефона и т.д., но так же он относится и к оформлению займа на франшизу, но необходимы особые условия и требования, предъявляемые банком к заемщикам. У каждого банка они разные. О них мы поговорим позже. Данный вид кредита не предполагает каких-либо залогов и первоначальных взносов.

Пройдите короткий тест и узнайте, какие банки готовы одобрить вам кредит. Выберите из списка подходящий банк, подайте онлайн заявку и получите деньги уже сегодня.

5 банков, для оформления кредита на франшизу

Не каждый банк специализируется на выдаче денег на франшизу, но есть банки, которые предоставляют такую услугу.

Альфа-Банк

Альфа-Банк предоставляет следующие условия:

• Процентная ставка от 12,5% годовых;
• Сумма до 6000000 рублей;
• Срок до 10 лет.

Сбербанк

С 2015 года, Сбербанк убрал из списка возможных кредитований, займ на франшизу, обуславливая это тем, что многие заемщики после неудачных сделок признали себя банкротами, и банк понес большие убытки. Теперь сбербанк предлагает оформление нецелевых ссуд, что, по его мнению, снижает риски невозврата. Однако, в сбербанке, появились новые виды кредитования для бизнеса, условия которых следующие:

• Ставка от 14,5% годовых;
• Сумма до 5000000 рублей;
• Срок до 48 месяцев.

Банк Открытие

Банк Открытие предлагает очень выгодные условия:

• Максимальная сумма 10 млн рублей;
• Срок до 60 месяцев;
• Не требуется предоставления залога, займ беззалоговый.

ВТБ

Банк выдает ссуды на франшизу на более короткие сроки, нежели другие банки. Достаточно заявления и стандартного пакета документов, например, справки НДФЛ. Условия у банка таковы:

• Сумма до 3000000 рублей;
• Срок до 2-х лет;
• Фиксированная ставка на весь срок 17%.

Райффайзенбанк

Райффайзен банк дает:

• Ставка от 11% годовых;
• Сумма до 4,5 млн рублей;
• Срок до 60 месяцев.

Как взять кредит на франшизу

Пройдите короткий тест и узнайте, какие банки готовы одобрить вам кредит. Выберите из списка подходящий банк, подайте онлайн заявку и получите деньги уже сегодня.

Есть несколько вариантов на получение денег на франшизу:

• При оформлении франшизы, сам франчайзер может оформить Вам займ. Все документально будет оформлено и обговорено. В период развития франшизы, Вы будете выплачивать денежные средства франчайзеру, помимо процентов от прибыли. Такие условия предоставляет не каждый владелец франшиз и далеко не всем.
• Оформить потребительский в банке, без указания цели кредитования.
• Оформить на бизнес.
• Специализированный под франшизу. Такой дают как юридическим, так и физ. лицам.

Банк	Сумма	Срок	Процентная ставка
Альфа-Банк	до 6000000 рублей	до 10 лет	от 12,5%
Сбербанк	до 5000000 рублей	до 4 лет	от 14,5%
Банк Открытие	до 10000000 рублей	до 5 лет	индивидуально
ВТБ	до 3000000 рублей	до 2 лет	17%
Райффайзенбанк	до 4500000 рублей	до 5 лет	от 11%

Выбор банка

При выборе банка необходимо отталкиваться от того, какую сумму, срок и процент может Вам предложить банк. Если все условия Вас будут устраивать, в том или ином банке, то можно приступать к оформлению.

Выбор программы

Программа кредитования выбирается исходя из предложенных условий банка, а так же из перечня необходимых документов. Если для Вас сбор кипы документов является обременением, то проще всего оформить обычный потребительский, где потребуется один или два документа, а если Вы заранее подготовили все необходимые документы, то здесь стоит выбрать изо всех предложений самый выгодный для Вас.

Подготовка документов

Если Вы будете подавать заявку на получение как физическое лицо, то вам потребуется паспорт, СНИЛС, и любой дополнительный документ. Если запрашиваемая сумма будет высокой, то возможно привлечение со-заемщиков.

Если вы будете подавать заявку на франшизу как юридическое лицо, то здесь перечень документов увеличивается:

• Руководитель компании предоставляет справку с подтверждением должности;
• Справка из ЕГРЮЛ;
• Подтверждение гос. Регистрации;
• Справка о налоговой и финансовой отчетности за календарный год;
• Справка о состоянии расчетных счетов;
• Предоставить лицензию на руководство бизнесом;
• Предоставить бизнес-план сроком от одного года;
• Документ, в котором прописана стоимость франшизы;
• Справка о заключенном договоре с франчайзером.

• Справка о подтверждении ИП;
• ИНН;
• СНИЛС;
• Справка, подтверждающая гос. Регистрацию;
• Выписка о состоянии счета, открытого в банке;
• Справка из ЕГРИП;
• Предоставить бизнес-план сроком от одного года;
• Документ, в котором прописана стоимость франшизы;
• Справка о заключенном договоре с франчайзером.

Подача заявки

После того, как Вы собрали весь необходимый пакет документов, обращаетесь в банк, для подачи заявки. При правильном оформлении всех бумаг и при проверке бизнес-плана у банка не остается к Вам вопросов, приходит одобрение. После одобрения, Вас приглашают на собеседование, где вы подписываете соглашение и вносите первоначальный взнос, размер которого определяется банком.

Получение денег

После всех процедур по оформлению, подписанию бумаг и собеседований, на Ваш банковский счет поступают денежные средства, которые в свою очередь Вы передаете франчайзеру.

Покупка франшизы

Согласно договору, Вы в полном объеме оплачиваете стоимость франшизы, и Вам передают документы на право пользоваться всеми привилегиями купленного бренда.

Выплата

Выплата осуществляется по договору кредитования, подписанным Вами в банке, в указанный срок и фиксированными платежами. Имеется возможность на досрочное погашение.

Пройдите короткий тест и узнайте, какие банки готовы одобрить вам кредит. Выберите из списка подходящий банк, подайте онлайн заявку и получите деньги уже сегодня.

Рекомендации

Если Вы приняли решение на открытие франшизы, то Вам стоит выбирать проверенные торговые марки. Проверенные это – стабильность на рынке, количество открытых франшиз в разных городах, высокий не спадающий спрос на товары или услуги бренда и так далее.

При взятии франшизы, одну из ключевых ролей играет на положительное решение – это размер первоначального взноса и хорошая кредитная история.

Открытие франшизы, является отличным шансом реализовать себя в жизни. Единственное, что на это требуются большие деньги, но с помощью кредита на франшизу, Вы имеете возможность открыть свой бизнес.

Заём «Франшиза»

Заём предоставляется на расходы по приобретению франшизы, включая оплату паушального взноса, оборудования и сырья.

На какие цели не может быть использован заём

• Погашение кредитов, не связанных с бизнесом;
• Налоговые или иные бюджетные платежи;
• Погашение долгов перед третьими лицами.

ВАЖНО! ЦЕЛЕВОЙ РАСХОД ЗАЁМНЫХ СРЕДСТВ ПОДТВЕРЖДАЕТСЯ ОТЧЁТОМ.
ФОРМА И СРОКИ ПОДАЧИ ОТЧЁТНОЙ ИНФОРМАЦИИ ЗАКРЕПЛЯЮТСЯ ДОГОВОРОМ ЗАЙМА.

Регламентирующие документы

Контакты

Бесплатная горячая линия: 8 800 500 77 85

Офисы Свердловского областного фонда поддержки предпринимательства

ЕКАТЕРИНБУРГ

Телефон:
Адрес: 620075, г. Екатеринбург, ул. Восточная, 7д
г. Екатеринбург, ул. Восточная, д. 56
Часы работы: пн-чт с 9:00 до 18:00, пт с 9:00 до 17:00

ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО В ГОРНОЗАВОДСКОМ УПРАВЛЕНЧЕСКОМ ОКРУГЕ, Г. НИЖНИЙ ТАГИЛ

г. Нижний Тагил, ул. Мира, 2а
+7 (3435) 42-18-09
руководитель Сергей Федореев

ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО В СЕВЕРНОМ УПРАВЛЕНЧЕСКОМ ОКРУГЕ, Г. КРАСНОТУРЬИНСК

г. Краснотурьинск, ул. Пушкина, д. 4
+7 (343)
руководитель Дмитрий Постников

ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО В ЗАПАДНОМ УПРАВЛЕНЧЕСКОМ ОКРУГЕ, Г. ПЕРВОУРАЛЬСК

г. Первоуральск, ул. Трубников, д.24а, 2 этаж
+7 (343) 288-77-85 д. 5101
руководитель Мария Кульбицкая

ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО В ЮЖНОМ УПРАВЛЕНЧЕСКОМ ОКРУГЕ, Г. ЗАРЕЧНЫЙ

г. Заречный, ул. Восточная, д. 11, оф. 15
+7 (343) 288-77-85 д. 411
руководитель Роман Анисимов

На территории Свердловской области работают представительства Фонда по предоставлению займов

Алапаевск
+7 (34346) 2-60-77, 2-66-69
ул. Береговая, д.36
пн-пт с 8:30 до 17:00

Артемовский
+7 (34363) 213-60
ул. Гагарина, д. 8
пн-пт с 9:00 до 17:00

Асбест
+7 (34365) 6-64-09, 6-00-00 (кредитный отдел)
пр. Ленина, д. 16
пн-пт с 9:00 до 17:00

Берёзовский
+7 (34369) 4-02-20
ул. Шиловская, д.30, оф.106
пн-чт с 9:00 до 18:00, пт с 9:00 до 17:00

Верхняя Салда
+7 (34345) 5-33-90, 5-26-26
+7-950-65-89-000
ул. Ленина, д. 56
пн-пт с 9:00 до 18:00

Верхняя Пышма
+7 (34368) 4-46-06, 5-23-07, 5-13-00
ул. Юбилейная, д.22
пн-пт с 8:00 до 17:00, обед с 12:30 до 13:30

Заречный
+7 (343) 288-77-85 (доб. 2500)
ул. Восточная, д.11
пн-чт с 8:00 до 17:00, пт с 8:00 до 16:00

Ирбит
+7 (34355) 6-52-57
ул. Первомайская, д.46
пн-пт с 8:00 до 17:00, обед с 12:00 до 13:00

Каменск-Уральский
+7 (3439) 370-388
ул. Кунавина, д. 6
пн-пт с 9:00 до 18:00

Карпинск
+7 (34383) 3-46-62, 3-46-62, 3-66-85
ул. Луначарского, д. 67, 2 эт.
пн-пт с 8:30 до 17:30, обед с 12:00 до 13:00

Качканар
+7 (34341) 3-56-36
ул. Свердлова, д. 7, 69
пн-чт с 8:30 до 17:30, пт с 8:30 до 16:30, обед с 13:00 до 14:00

Краснотурьинск
+7 (34384) 6-62-15, 6-20-81 (факс)
ул. Пушкина, д. 4, оф. 104
пн-пт с 8:00 до 17:00

Красноуфимск
+7 (343) 94-70-010
г. Красноуфимск, ул. Куйбышева, д. 6
пн-чт с 9:00 до 18:00, пт с 9:00 до 17:00, обед с 12:00 до 13:00

Лесной
+7 (34342) 6-56-52
ул. Мамина-Сибиряка, д.47
пн-пт с 9:00 до 17:00

Невьянск
+7-912-260-04-01
ул. Энгельса, 29 офис 114
пн-пт с 9:00 до 18:00

Нижний Тагил
+7 (3435) 42-18-09
ул. Мира, 2а
пн-чт с 9:00 до 18:00, пт с 9:00 до 17:00

Нижняя Тура
+7 (34342) 2-80-06
г. Нижняя Тура, ул. 40 лет Октября, д. 2а
пн-чт с 9:00 до 18:00, пт с 9:00 до 17:00, обед с 12:00 до 13:00

Новая Ляля
+7 (34388) 205-05
ул. Пионеров, д. 27, оф. 3
пн-пт с 9:00 до 18:00, обед с 12:00 до 13:00

Новоуральск
+7 (34370) 918-06, 913-99
ул. Крупской, д.4, оф 1
пн-чт с 8:30 до 17:30, пт с 8:30 до 16:30, обед с 13:00 до 14:00

Первоуральск
+7 (3439) 296-297
ул. Трубников, д.24а, 2 этаж
пн-пт с 9:00 до 18:00

Реж
+7 (34364) 3-53-50
ул. Ф. Энгельса, д. 6а
пн-пт с 8:00 до 17:00, обед с 13:00 до 14:00

Североуральск
+7 (34380) 2-16-15, 2-33-91
ул. Каржавина, д. 20
пн-пт с 9:00 до 18:00

Серов
+7 (34385) 655-25, 6-60-32
ул. Зеленая, д. 7
пн-чт с 8:30 до 17:30, пт с 8:30 до 17:00, обед с 12:00 до 13:00

Среднеуральск
+7 (34368) 7-57-01, +7 912 28-37196
ул. Октябрьская, д. 3
пн-чт с 10:00 до 18:00 без обеда, пт с 10:00 до 17:00

Сысерть
+7 (343) 288-77-85 ( доб.7401 , 7403, 7405)
ул. Челюскинцев, д.7в
пн-пт с 8:00 до 17:00

Тавда
+7 (34360) 5-28-77, 5-22-81
ул. Ленина, д. 78а, оф. 404
пн-пт с 8:30 до 17:00

Похожие услуги
У меня есть бизнес

Для предпринимателей в сфере туризма

У меня есть бизнес

Субъектам малого и среднего предпринимательства.

У меня есть бизнес

Субъектам малого и среднего предпринимательства Свердловской области.

Наши новости

26 мая 2023
СОФПП устроил встречу крупного и малого бизнеса

Новый формат мероприятий для бизнеса протестировали накануне, 25 мая, в креативном пространстве «Домна».

26 мая 2023
Поздравляем с Днём российского предпринимательства и говорим #МСПспасибо!

Дорогие предприниматели Свердловской области!

Сегодня, в День российского предпринимательства, мы все говорим вам искреннее «Спасибо!» за большую работу, которую вы делаете каждый день.

25 мая 2023
«Надо работать, засучив рукава». Свердловским экспортёрам дадут план продвижения на зарубежные рынки

8 июня в МВЦ «Екатеринбург-ЭКСПО» пройдёт ежегодный форум «Экспортный марафон» .

25 мая 2023
Старт конкурсного отбора на участие в акселераторе Спринт

Фонд развития интернет-инициатив (ФРИИ) и Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации приглашают российские ИТ-компании принять участие в конкурсном отборе на участие в акселераторе Спринт.

24 мая 2023
Предпринимателей Нижнего Тагила наградили грамотами губернатора Свердловской области

Порядка 100 предпринимателей из Горнозаводского округа стали участниками бизнес-завтрака, приуроченного ко Дню российского предпринимательства, в Нижнем Тагиле.

24 мая 2023
Свердловские предприниматели учатся на ошибках

Более 500 свердловских предпринимателей принимают участие в форуме «Грабли для бизнеса. Технологии и люди», который проходит 24 мая в креативном пространстве «Домна».

22 мая 2023
В рамках Уральской бизнес-недели пройдет порядка 50 событий для предпринимателей

Традиционная бизнес-неделя открылась крупнейшим форумом о деньгах «Финмаркет» 16 мая и охватит образовательные события, бизнес-завтраки в муниципалитетах, Премию № 1 и приём губернатора Свердловской области.

19 мая 2023

Центр поддержки экспорта Свердловской области организует участие субъектов МСП в международной выставке «Металлоконструкции 2023»

Выставка состоится 6-8 июня 2023 года в г.Москва (Россия)

18 мая 2023
ПАО «Интер РАО» проводит отбор заявок на закупки среди малого и среднего бизнеса до 24 мая 2023 года

ПАО «Интер РАО» на Цифровой платформе МСП.РФ в период с 18.05.2023 по 24.05.2023 проводит отбор заявок субъектов МСП на участие в программе с последующей возможностью заключения офсетного договора на поставку огнестойкого турбинного масла.

18 мая 2023
Приглашаем к участию в «Неделе российского ритейла»

В рамках IX Международного форума бизнеса и власти «Неделя Российского Ритейла — 2023» АО «Корпорация «МСП» организует ряд мероприятий с участием представителей торговых сетей.

Подпишитесь на рассылку
Получите доступ к специальным предложениям
и новостям раньше других

Узнавайте о мероприятиях раньше других!

Узнавайте информацию из наших соцсетей:

Результаты работы с нами

Наши клиенты
Компания «Биомикрогели»

Компания «БиоМикроГели» получила инвестиционный заём Свердловского венчурного фонда на запуск нового современного цеха.

Сумма займа,руб
20 000 000
Невьянская трикотажная фабрика ЗАО «Мультитекс»

Гендиректор ЗАО «Мультитекс», фабрики в Невьянске, которая производит и продает мужской и женский трикотаж, Фёдор Шелепов сотрудничает со Свердловским областным фондом поддержки предпринимательства не один год. Заём в 5 млн рублей в 2019 году он получил на пополнение оборотных средств по специальной программе «Доверие».

Сумма займа,руб
Этнографический парк «Ермаково городище»

Создательница этнопарка «Ермаково городище» и директор оздоровительного центра «Морсель» Марина Ибрагимова получила заём на пополнение оборотных средств по специальной программе «Доверие».

Сумма займа,руб
Салоны красоты «Кристина» и «Кристи-стайл»

Владелица салонов красоты «Кристина» и «Кристи-стайл» Алла Волчкова получила заём в рамках программы «Моногород» как представитель одной из приоритетных групп – женщина-предпринимательница «серебряного возраста» (45 лет и старше).

Сумма займа,руб
Компания «Антолл»

Владелец компании «Антолл», занимающейся продажей спецодежды и инструментов, Анатолий Толстов взял в 2019 году у Фонда заём в размере 3 млн рублей под 7,25%. Специалисты СОФПП подобрали для бизнесмена наиболее подходящий микрокредит – по программе «Развитие».

Кредит на франшизу

Франчайзинг в России в последнее время востребован как никогда ранее. Термин «франшиза» знают и понимают даже те, кто не имеет отношения к бизнесу. Банковская сфера чутко реагирует на рыночный спрос, понимая перспективу будущих доходов, но не все однозначно просто.

Франшиза в кредит

Воодушевлены успешной бизнес-концепцией, но не хватает средств? Есть несколько вариантов развития событий. Один из них — взять кредит на франшизу. К сожалению, целевого кредитования франчайзинга в России практически не встречается. Ведь франчайзинг для банков — такой же в точности стартап, как и обычное открытие бизнеса с нуля. А по внутренним регламентам кредит на франчайзинг относится к группе бизнес-кредитов.

Важны несколько критериев: бизнес-опыт, собственный капитал, активы. Банк сформулирует предложение и предложит кредитную ставку. Проще получить кредит на франшизу, если это не первый бизнес, а его диверсификация или расширение через франшизу. Лучше обращаться в тот банк, где уже есть личные или бизнес счета.

Схема кредитов на франчайзинг ранее

Ранее наблюдалось получение наличных денежных средств. Покупателю франшизы предлагали взять кредит в банке, но потребительский, под личные нужды, без упоминания договора коммерческой концессии, а в компанию принести хрустящие купюры без привязки к банку. Схема, конечно же, с одной стороны упрощает получение денег заемщиком, так как финансово-кредитная организация не будет тратить время на проверку франчайзи или франчайзера. С другой стороны, отсутствие контроля со стороны банка лишает возможности досконально изучить продавца франшизы средствами третьей стороны.

Плюсы и минусы кредитования франчайзинга

Потребительный кредит и кредит на покупку франшизы имеют значительные отличия. Заемные средства на франшизу являются целевыми. Следовательно, банк будет строго, без прикрас проверять бизнес-модель и финансово-юридические документы компании. Естественно, банки отличаются подходами и к оценке, к одобрению, и к отказам. Каждый банк имеет свои требования.

«Сбербанк» — франчайзинг

«Сбербанк» несколько лет назад в вопросе кредитования франчайзинга пошел по другому пути — он проводил одобрение прежде всего не заемщика, а франчайзера и его бизнес-плана. Прежде чем включить франчайзера в перечень кредитуемых франшиз, «Сбербанк» осуществлял серьезный анализ документов франчайзера и данных по оборотам франчайзинговых точек. Всего за время существования программы в банк франшиз «Сбербанка» было включено несколько сотен франшиз. «Сбербанк» одобрял заем на приобретение известных франшиз, таких как «Бегемотик», «33 Пингвина», «220 Вольт», «Айкрафт», Baon, Subway. Максимальный период кредитования составлял 3,5 года.

Сейчас «Сбербанк» не занимается развитием данного продукта и заморозил программу «бизнес старт».

Кредит на франшизу «Открытие»

Банк «Открытие» на сентябрь 2020 года предлагает целевой кредит на покупку франшизы до 10 млн. рублей и на срок до 5 лет. Залог банк не требует. Ставка составляет 11,2% годовых.

Порядок действия предлагается такой:

1. выбрать подходящую франшизу
2. согласовать финальные условия работы с франчайзером
3. подать заявку в банк на получение кредита

Если верить калькулятору на сайте банка «Открытие», то расчет таков:

Сумма займа: 1 500 000

Срок займа: 24 месяца

Ставка: 11,2% годовых

Ежемесячная выплата: 70 052 руб.

Кредит на франшизу «Тинькофф»

Банк «Тинькофф» активно работает с малым бизнесом и индивидуальными предпринимателями. Для открытия бизнеса банк Тинькофф предлагает линейку кредитов для инвестиционных целей: под залог недвижимости для ИП и ООО и беззалоговые кредиты для ИП. Можно начать оформление кредита на сайте банка, отправив заявку. После предоставления всех необходимых документов банк вынесет вердикт по кредитованию, специалисты назначат встречу, во время которой состоится подписание кредитного договора и договора об открытии счета бизнеса.

Например, беззалоговый кредит на открытие франшизы «Тинькофф» выдает до 2 000 000 руб до 3 лет под 12% годовых.

Сумма займа: 1 500 000

Срок займа: 24 месяца

Ставка: 12% годовых

Ежемесячная выплата: 71 350 руб.

Кредит на франшизу от других банков

ВТБ в основном делает ставку на уже работающий бизнес, а не на стартапы, поэтому ярких программ кредитования новичков на сайте найти не удалось.

«Альфа банк» предлагает беззалоговый кредит на открытие бизнеса до 10 млн. рублей под 13,5% годовых.

«Райфайзенбанк» предлагает без залога до 5 млн. руб, а ставку определяет индивидуально.

Кредит от франчайзера

Некоторые франчайзеры предлагают партнерам в перспективных регионах возможность получить свою франшизу в кредит. Связано это с необходимостью расширения каналов дистрибуции и наращивании объемов производства. В этом случае франчайзи может быть предложена отгрузка товара в кредит с возможностью частичного погашения траншами или расчета с франчайзером по факту продажи товара. Иногда франчайзер предоставляет франчайзи льготные условия поставки оборудования — по сути, оборудование закупается в кредит или лизинг. Чаще всего помощь франчайзера в получении кредита проявляется в его участии в составлении грамотного бизнес-плана для банка и расчет предельно допустимой кредитной нагрузки исходя из особенностей и сезонности бизнеса.

Мнение экспертов

Эксперты Franshiza.ru настоятельно рекомендуют предварительно запрашивать условия использования кредитных средств при покупке франшизы. Сумма кредитных средств не должна превышать 50-60% от общих инвестиций во франшизу. В бизнес-плане франшизы необходимо учесть график выплат и их размер. Это поможет уменьшить риск банкротства в будущем.

К сожалению, некоторые бизнес-модели франшиз не выдерживают кредитных выплат, а проекты, которые приносят прибыль, могут оказаться убыточными при кредитной нагрузке. Обязательно учитывайте такие выплаты при выборе и просчете франшизы.

Перспективы

Кредит на франшизу — это крайне востребованный банковский продукт, интерес к которому набирает обороты. Малый и средний бизнес настолько плотно связаны с франчайзингом, что финансово-кредитные организации при поддержке правительственных структур должны выделить кредитование бизнеса по франшизе в приоритетные схемы развития, с хорошо продуманными критериями отбора добросовестных и ответственных франчайзеров. Разумеется, при полной финансовой ответственности заемщика, но с предоставлением возможности качественной проверки продавца. И в этом случае есть отличные перспективы снижения кредитной ставки, а следовательно будет прорыв в кредитном вопросе для бизнеса по франшизе.

По состоянию на начало 2021 года

По состоянию на 2021 год можно сказать, что в России нет сильного кредита для франшиз и франчайзинга. На franshiza.ru обращались несколько крупных банков для получения помощи наших экспертов в составлении оптимального кредита на франшизу, но до сих пор ни один продукт не появился. Проблема в том, что многие франчайзи — это начинающие предприниматели (не самая привлекательная целевая аудитория для банков) и предоставить им льготную ставку банки не готовы. При этом банки видят рисков во франчайзинге ровно столько, сколько в любой предпринимательской деятельности «с нуля», а значит, продолжают кредитовать на общих условиях бизнес-кредитов.

Источник https://crediblog.ru/voprosy/442-kredit-na-pokupku-franshizy.html

Источник https://sofp.ru/uslugi/u-menya-est-biznes/zayom-franshiza/

Источник https://franshiza.ru/article/read/kredit_na_franshizu/