Разбираем простым языком, что такое фондовый рынок

Разбираем простым языком, что такое фондовый рынок

Хороший вариант куда можно вложить деньги с гарантированной прибылью

Всех приветствую, друзья! Очень многих людей сейчас интересует вопрос: Куда вложить деньги в интернете. Вариантов много, и в рамках данной статьи мы их рассматривать не будем. Остановимся лишь на одном варианте, который мне самой близок и кормит мою семью.

Мы поговорим о заработке на бирже. Узнаем, что такое фондовый рынок простым языком и решим для себя: подходит нам такой вариант, как место, куда вложить деньги для пассивного дохода, либо надо искать что-то другое. Давайте разбираться!

Вы, скорей всего, как и я каждый день в новостной ленте браузера видите различную информацию о фондовом рынке.

Например:

Индекс РТС прибавил перед закрытием на +2,26%, а индекс МосБиржи прибавил только +0,96%.

Или заголовки такого плана встречаются постоянно, особенно в новостных колонках про финансы и рынки.

Но у вас это не вызывает никаких эмоций, если конечно не увидите новости формата, что в мире наступил глобальный кризис. И вы знаете, что всегда с телевизора или просторов интернета об этом вещают серьезные «дядьки в пиджаках и галстуках».

И получается, что складываются неправильные ассоциации о фондовом рынке.

Фондовый рынок-это такая сложная штука для очень умных и образованных людей.

К этому закрепившемуся мнению еще и добавляются не очень положительные истории из фильмов про брокеров, обманутых трейдеров и т. п. Стоит вспомнить даже фильм «Волк с Уолл стрита», так можно вообще поставить крест на фондовом рынке.

Так вот, предлагаю вам уделить этой статье пару минут, чтобы разобраться во всей этой «кухне». Ну и конечно мы не будем разбирать здесь героев фильмов про фондовый рынок, а посмотрим, как фондовый рынок работает у нас в России.

И должны найти ответы на следующие вопросы:

Только ли «дядьки в пиджаках и галстуках» могут про рынки рассуждать, а тем более торговать?

Может ли простой человек попасть на фондовый рынок и что для этого нужно?

Да я думаю, у вас наберется еще с десяток разных вопросов к этой теме. И я очень надеюсь, что в данной статье вы найдете ответы на все ваши вопросы.

Что такое фондовый рынок, фондовая биржа?

Фондовый рынок-это место, где можно купить или продать различные финансовые инструменты.

Все сделки происходят на фондовой бирже, которая считается очень организованной и надежной площадкой для встречи продавцов и покупателей.

Как же обычному человеку дается возможность стать продавцом, либо покупателем на бирже?

Все достаточно просто и даже очень удобно. Такую возможноть дают юридические лица в виде банков, брокеров, инвестиционных компаний. Они являются посредниками между биржей и нами, физическими лицами. К тому же, и по налогам за нас отчитываются именно они.

Важно! Нам даже не надо ИП регистрировать. Эти посредники отчитываются за нас по налогам.

И отношения между участниками на бирже, да и все операции на ней регулируются Федеральным законом.

Все операции на бирже происходят электронными торгами. Вам даже не надо выходить из дома.

Важно! Нужен только компьютер, причем один!

Часто можно увидеть, как трейдеры сидят за несколькими компьютерами, на которых пестреют котировки разных бумаг и графики. На самом деле, это рекламные трюки для завлечения клиентов. У меня всего лишь один ноутбук. И на нем я не только торгую, но и веду этот блог, а в перерывах играю в GTA.

Масштабы фондовой биржи в любой стране настолько стали значимыми и для мировой экономики. На наших фондовых рынках стало возможно спокойно торговать и акциями зарубежных компаний. Хотя не думайте, что акция-это единственный путь к успеху. Хотя как по-другому думать, если вся торговля на бирже пропагандируется, как инвестирование в акции.

Главные функции фондовой биржи

1. Суть фондового рынка все та же, как и любого рынка – предоставить место для встречи продавцов с покупателями для заключения сделок. Причем не просто каких-то сделок, а именно взаимовыгодных.
2. Другой важной составляющей рынка ценных бумаг является привлечение свободных капиталов и финансовых накоплений. То есть фондовая торговая биржа предоставляет множество вариантов инвестирования и концентрирует деньги на рынке.
3. Контролирует участников торгов.
4. Воздействие на денежную массу. Государство при дефиците денежных средств может произвести выпуск ценных бумаг. Этим занимается обычно Центральный Банк, эмиссией Министерство Финансов.

Чем больше инвесторов на рынке, тем больше зарабатывают создатели биржи.

Фондовый рынок простыми словами – это одна из областей финансового рынка, где в роли товара выступают ценные бумаги: акции, облигации, фьючерсы, опционы и другие.

При этом каждая сделка совершается в соответствии со строгими правилами и при определенных условиях.

Фондовый рынок-это площадка с огромным количеством денежных процессов, позволяющих физическим и юридическим лицам осуществлять операции с ценными бумагами. А это значит, что на фондовом рынке не может кто попало принимать участие.

Ведь при осуществлении покупки или продажи активов, участники еще и несут финансовые обязательства. А значит, у противоположной стороны любой сделки есть финансовые права, регулируемые законодательством нашей страны. Обычно все эти моменты контролирует третья сторона в виде фондовой биржи.

Поэтому и попасть туда будет непросто какой-то компании. Она должна выполнить ряд требований и предоставить кучу прозрачной документации о своих финансовых делах.

Нам с вами надо радоваться, что нам дают такую возможность сделать как минимум дополнительный заработок, став одним из участников фондовой биржи.

Ведь такая возможность для физических лиц в нашей стране появилась чуть больше двух десятков лет назад. А особой популярностью стала пользоваться последние пять лет.

Ведь не зря вы интересуетесь фондовой биржей?

Значит вам тоже нужен заработок по тем или иным причинам. А еще это значит, что вы на порядок выше других граждан нашей страны.

Потому что до сих пор для большинства россиян фондовая биржа-это темный лес. Поэтому давайте разбираться что да как на этой фондовой бирже. Самое простое, что нужно знать о фондовой бирже это 2 факта:

1. Физические лица могут, используя свои кровные сбережения превратить в инвестиции и получать какой-то доход.
2. Юридические лица привлекают деньги для развития своих предприятий

Кто следит за порядком на фондовом рынке и бирже?

У нас в России такие функции у Банк России. Именно его лицензии у всех профессиональных участников рынка. К тому же, эти профессиональные игроки привлекают простых клиентов на биржу через свою брокерскую деятельность. И биржи не допустят точно шарлатанов без лицензии на осуществление брокерской деятельности от Центрального банка России.

И все-таки фондовый рынок похож на лохотрон

Много людей, особенно уже зрелого возраста,приходящие на рынок очень настороженно относятся к операциям здесь. Они еще помнят «МММ» и убеждены, что это то-то из той же серии. Все эти виртуальные деньги и активы-это воздух.

Но если так рассуждать, то и мировые валюты уже не обеспечены золотом, как это было, когда изобрели деньги. И наличные деньги в банках тоже составляют малую часть от общего объема.Но мы используем наши безналичные деньги на покупку реальных товаров в жизни.

Это просто такая современная форма финансового рынка, где все так же встречаются покупатели и продавцы. И подчеркиваю, что все регулируется государством. Есть несколько причин, почему фондовый рынок так нужен стране и миру:

1. Инвесторы и трейдеры, вкладывая большие деньги в рынок, получают огромные доходы
2. Компании могут свои активы торговать на фондовых рынках, тем самым получают прибыли
3. Деньги населения в развитых странах работают в экономике

Таким образом, фондовый рынок в развитых странах уже стал частью экономики страны.Я уже несколько лет торгую на бирже и ни разу еще не разбиралась ни с брокером, ни с биржей. Все отчеты очень точные, и к этому еще я веду свой журнал сделок, где считаю все до копейки, включая комиссии брокеру и бирже.

Поверьте, здесь все достаточно прозрачно. Не будет здесь такой ситуации, как ежемесячные разборки с ЖКХ, когда они в квитанции нарисовали очередные поборы практически за воздух или обсчитали по каким-то статьям.

Давайте разберем уже в следующих разделах статьи те биржи, которые функционируют у нас в России. Их всего две:

1. Московская биржа
2. Санкт-Петербургская биржа

Чем можно торговать на Санкт-Петербургской бирже?

Эта биржа является крупнейшим организатором торгов иностранными ценными бумагами. Опять же повторюсь, что физические лица могут торговать на ней через посредников, имеющих лицензию на брокерскую деятельность. Торговать на Санкт-петербургской бирже можно:

1. Российскими ценными бумагами
2. Иностранными ценными бумагами
3. Еврооблигациями
4. Товарами широкого спектра ( нефтью, лесом, драгоценными металлами, товарами народного потребления и т.п.)

Чем можно торговать на Московской бирже?

Для более удобной навигации Московская биржа поделена на несколько секторов:

1. На фондовом рынке можно торговать: акциями, облигациями федерального займа, региональными и корпоративными облигациями, еврооблигациями, депозитарными расписками, инвестиционными паями, ипотечными сертификатами участия, биржевыми инвестиционными фондами.
2. На Срочном рынке можно торговать фьючерсами на индексы, на российские и иностранные акции, а валютные пары, на процентные ставки, фьючерсы на нефть и сахар, опционные контракты на некоторые из этих фьючерсов и т.д.
3. На денежном рынке предоставляется сервис Репо разных типов.
4. Проводятся торги золотом и серебром.
5. Осуществляются государственные закупочные интервенции на рынке зерна.

И для большинства физических лиц главную ценность из всего перечня представляет торговля акциями и фьючерсами. Тогда давайте выясним, откуда взялись акции там? Их выпускают эмитенты и размещают на бирже.

Участники фондового рынка

Их можно отнести на три большие группы:

Инвесторы покупают активы и получают доход. Обычно инвесторы покупают на длительный срок финансовые инструменты, бывает даже на несколько лет.

Спекулянты покупают или продают уже в более коротком временном интервале. Их не интересуют другие какие-то выплаты. Например, те же дивиденды.

Бизнес-компании эмитируют свои ценные бумаги именно здесь на фондовой бирже. И кроме того, и бизнесмены и инвесторы могут застраховать свои риски от перепадов цен на товары, работая с фьючерсами и опционами.

Давайте разберем других участников фондового рынка, которые помогают двум группам максимально взаимодействовать, тем самым обеспечивать функционирование фондового рынка достаточно бесперебойно и надежно.

1. Брокер-это обязательно юридическое лицо, совершает сделки с активами от имени и за счет клиента, либо от своего имени и за счет клиента.
2. Депозитарий-это предприятие, которое оказывает услуги участникам рынка по хранению ценных бумаг и учету перехода прав на них.
3. Клиринговая организация-предприятие, занимающееся расчетами по сделкам между участниками рынка.
4. Управляющие-лица, которые могут управлять активами других лиц или предприятий за вознаграждение.

Ну и все участники еще делятся на:

1. Профессиональных участников
2. Непрофессиональных участников

Профессиональные участники должны иметь лицензию на осуществление деятельности. На биржу никогда не пустят сомнительных участников. Они должны предоставить различного рода документацию и т.п.

Особенности фондового рынка

Регулируется деятельность государством

Федеральная служба по финансовым рынкам контролирует и регулирует все операции Это очень классная особенность. Потому что при возникновении споров можно решить их в рамках государственного законодательства.

Ведь на законодательном уровне для этого используются:

1. Федеральный закон о рынке ценных бумаг
2. Гражданский кодекс Российской федерации.

Сама биржа регулируется Центральным банком. И самой биржей может быть предприятие, которое соответствует следующим требованиям .

Легальность всех операций

Весь доход получаемый инвесторами на рынке является абсолютно легальным. Нет никаких проблем ни с налоговой службой, ни с банками.

Прозрачность операций

Вся инфомарция о сделках доступна в реальном времени.В любой момент можно узнать по какой стоимости была совершенна та или иная операция. Это позволяет привлекать на рынок большее количество участников разного уровня.

Все отчеты по сделкам находятся в брокерских отчетах вашего личного кабинета. И как видно из скрина выше, все сделки и доходность можно посмотреть из приложений вашего брокера. В данном случае «Мой брокер» позволяет мне видеть все совершенные мной сделки на рынках.

У биржи очень строгий регламент попадания российских акций в уровни листинга. И для того, чтобы попасть даже на самый примитивный уровень компания должна просуществовать не меньше трех лет и предоставить всю отчетность о своей состоятельности.

Небанковская кредитная организация «Национальный клиринговый центр» предоставляет клиринговые услуги участникам торгов. И в 2013 году Банк России дал ему официальный статус центрального контрагента.

Что это значит для нас с вами?

Эта организация берет на себя кредитный риск, что один из участников сделки не выполнит свои обязательства по поставке денег или актива. Он является обязательным посредником между покупателем и продавцом.

Что происходит на фондовом рынке сегодня

Постоянно расширяется и функционал и наличие обращающихся активов. Тем самым, с каждым годом растет все больше операций по рынку и денежные обороты, даже в кризисы. Для наглядности, посмотрите, пожалуйста, насколько выросли объемы торгов с 2012 года. Меня, конечно, как заядлого фаната Срочного рынка, порадовали выросшие денежные обороты этого рынка с 2012 года по 2019 год в раза.

И заметьте, это видно даже невооруженным глазом, что популярностью у трейдеров пользуется не Фондовый рынок с его инвестициями, как нам рассказывают с экрана телевизора и всевозможная реклама. Очень популярен по данной статистике среди простых физических лиц Валютный рынок и Срочный.

Куда лучше инвестировать деньги начинающему инвестору

Сегодня фондовые рынки являются неотъемлимой частью любой экономики. Количество участников растет с каждым днем.И их уже десятки миллионов. Самое главное преимущество для обычных людей, что способов заработка достаточно много. И каждый может найти для себя что-то подходящее.

Тем не менее из всех заработков нет ни одного идеального. Они все имеют и преимущества и недостатки.Очень много людей имеют заработанные и наработанные деньги и не хотят их вкладывать в покупку недвижимости.

Они хотят их куда-то вложить и через годик, другой получить прибыль.Таким людям идеально подойдет доверительное управление.

1 Способ: Доверительное управление

Человек выбирает инвестиционную компанию, оказывающей такие услуги и отдает свои деньги в управление с заключением договора. В договоре обязательно прописываются риски и управляющий ежемесячно дает доклад о том, какие убытки или заработки произошли на счете клиента.

Если нет крупной накопленной суммы, то с меньшими суммами можно пойти в паи. Коллективные вложения всегда более доступные, чем индивидуальные.

При инвестировании через ПИФ различные фонды таким образом собирают денежную массу и инвестируют в ценные бумаги и потом распределяют доход между участниками фонда теми объемами, которые сопоставимы с вложенными деньгами.

И не стоит забывать, что при индививидуальном инвестировании конечно не надо особо разбираться в рынках. Можно всю ответственность прописать в договорах, но есть и минусы:

1. Получать вы если и будете, то не супер доходы.
2. Есть риск, что ваши деньги просто сольют. Даже, если очень надежная компания, риск есть всегда.

2 способ. Зарабатывать самому через трейдинг

Эта вещь намного круче, ведь в доверительном управлении вы будете получать фиксированный доход. А в трейдинге планка ваших доходов существенно выше.Я даже вам по секрету скажу, что ее, можно сказать и нет.

Ну смотрите, всем из нас понятно, что из 100 000 рублей за месяц невозможно даже в трейдинге сделать 1 000 000 рублей. Если только какой-то глобальный кризис не наступит и не обвалит рынки.

Кстати, у меня в кризис по нефти в марте 2020 года получилось заработать 328% прибыли. Если бы у меня тогда было на счете 100 000 рублей, то это было бы примерно 100 000+328%= 428 000 рублей.

Но если статистически зарабатывать каждый месяц в трейдинге в 2-3 раза больше, чем банковский депозит, то через 3-4 года вы станете миллионером гарантированно.

Важно! Даже, если вы будете каждый месяц зарабатывать по 5%, а это достаточно просто, то при инвестировании будут получаться интересные прибыли каждый месяц.(смотри в таблице ниже)

А если по 10% в месяц, то суммы заработка будут еще круче. При инвестировании и работе с суммой 4 000 000 рублей, можно в месяц минимум получать 200 000 рублей.

Согласитесь, хорошие деньги пассивного дохода? Конечно, не совсем пассивного, придется поучиться, но это стоит того!

инвестиционная сумма для торговли на бирже	в % ваш ежемесячный заработок	в рублях ваш ежемесячный заработок
500 000	5%-10%	25 000-50 000 рублей
1 000 000	5%-10%	50 000- 100 000 рублей
2 000 000	5%-10%	100 000-200 000 рублей
3 000 0000	5%-10%	150 000-300 000 рублей
4 000 000	5%-10%	200 000-400 000 рублей

Согласитесь? Какой еще бизнес даст такие сказочные результаты. Я не знаю такого бизнеса.

И в трейдинге тоже можно разбить на три большие группы:

1. Скальпинг. Открывается позиция на инструменте и держится от нескольких минут до часу.
2. Краткосрочный трейдинг. Сделки проводятся в течение несколкьх дней
3. Долгосрочный Открываются позиции на несколько месяцев и даже лет.

Получать стабильный доход здесь очень даже возможно. Но об этом стоит сразу забыть, если вы хотите сразу получать. Здесь придется поразбираться и поучиться. Ну и нужно открыть счет у брокера для начала. сем новичкам я советую брокера Финам.

Как торгуют акциями на фондовой бирже?

Большую часть денег на фондовой бирже заводят крупные игроки. Причем часто бывает, что этих денег у них нет. И все крупные компании стараются сделать эмиссию своих активов и разместить их на фондовом рынке. Примерно это происходит по следующей схеме:

1. Предприятие выпускает ценные бумаги в виде акций, облигаций и т.п.
2. Вся эмиссия активов обязательно регистрируется на бирже
3. Клиринговая палата контролирует все движения этих бумаг и денежные обороты вокруг них.
4. бумаги появляются на бирже и выставляются публично для продажи. И обязательно все характеристики на эти активы доступны, в том числе и сведения об эмитенте.
5. Деньги от первичного размещения этих активов поступают эмитентам.
6. А те кто приобрел эти бумаги становится одним из владельцев компании. В депозитарии будет запись о том что такой то такой стал владельцем такого-то количества акций.
7. Ну и владельцы приобретенных акций могут получать дивиденды на привилегированные акции. Это большая отдельная тема и не все владельцы могут получать.
8. После того как первичное размещение активов закончилось, на этом история не закончилась. Присоединяется огромная толпа спекулянтов, которые начинают туда сюда покупать и продавать активы.

Какие возможности дает фондовый рынок?

Если вы пришли на предприятие работать, то вы примерно понимаете какая зарплата на данном предприятии минимальная и какая максимальная. Фондовый рынок-это тоже в своем роде предприятие для вас, если вы пришли сюда работать торгуя активами.

Но здесь нет планки для минимальной или максимальной зарплаты. Здесь заработок в разрезе месяца конечно имеет разумный предел, но в пределах года заработки могут быть просто фантастическими.

Поэтому все крупные компании стараются соответствовать требованиям московской биржи, чтобы выйти на рынок со своими акциями и т.п.Ведь размещая свои акции на бирже он получает средства для развития своей компании и выкупать обратно акции не нужно.

А частному инвестору нужно лишь научиться торговать и зарабатывать. И совершать сделки с активами этих компаний. Ведь даже по налогам все достаточно удобно настроено. По налогам за вас будет отчитываться ваш брокер.

Что выбрать: фондовый рынок России или США

Я думаю, что нужно просто перечислить некоторые нюансы торговли на фондовом рынке России и США.

1. Все крупные российские брокеры дают возможность на отдельных тарифах торговать на американских рынках.При этом используется единый депозит. А значит при незнании английского языка вы вполне сможете торговать через российского брокера.
2. Порог входа на российской бирже очень маленький. Можно положить на счет 10 000 рублей и торговать. На американском рынке минимальная сумма примерно от 30 000 рублей через брокера Финам.
3. Торгуя на российских рынках вы платите комиссию брокеру и бирже. А торгуя на американских биржах вам еще придется платить и брокеру американскому и американской бирже. Комиссия выше намного и курс доллара тоже очень важен.
4. Американские рынки очень старые и надежные. И плюс экономика США с нашей экономикой просто не сравнится. Те же голубые фишки американского рынка известны во всем мире даже младенцу. А наши голубые фишки не так известны в мире.
5. Биржа Nasdaq и Nyse работают в период с 18-30 мск до 21-00 мск по Москве. Это очень удобно, если вы работаете весь день и не можете торговать. На американском рынке можете спокойно торговать вечером.
6. Широкий спектр инструментов. Если на нашем рынке торгуются какие то сотни бумаг, то на американском рынке десятки тысяч. И каждый год огромное количество компаний громко запускают свой выход на биржу.
7. Акции многих старейших компаний имеют тренды, которые растут 5-10 лет стабильно вверх. У нас таких бумаг вообще можно сказать нет.

И все же какой рынок выбрать?

Я думаю с деньгами до 1 000 000 миллиона рублей нет вообще смысла идти на американский рынок. Для обучения и понимания процессов идеально подойдет Московская биржа. А может быть и на этом остановиться следует. Ведь все мы приходим на фондовый рынок для заработка.

Значит, не важно, где мы его получаем. Главное, чтобы по нашему бизнес-плану торговли на рынке выполнялись базовые показатели. Я торгую уже несколько лет, и мысли торговать на рынках США появились у меня совсем недавно.

Но их появление связано просто с интересом и поиском активов, которые кардинально отличаются от российских. И хотелось бы мне создать несколько торговых стратегий для американских рынков. Я не думаю, что мои российские стратегии, которые я даю в своей школе, будут там работать так же хорошо, как на российских инструментах.

А может будут работать еще лучше? Это нужно проверять и тестировать лично. Вот, пожалуй, все мои причины для торговли на американских рынках.

Как выбрать брокера на бирже

Важно обращать внимание на следующие характеристики:

1. уровень надежности брокера
2. количество именно активных клиентов
3. денежные обороты клиентов
4. тарифы на торговлю
5. техническая поддержка и грамотность сотрудников брокера

Все кто уже торговал на бирже скажут, что нужно выбирать брокера и тариф без какой либо абонентской платы.

Важно! Но сейчас брокеры так хитро делают тарифы, что тариф без абонентских плат может быть менее выгоден, чем тариф с абонентской платой.

Ну и смотрите, когда эта брокерская компания была открыта. Если она открылась в последние 5 лет, то при нынешней конкуренции брокеров вы точно найдете постарее и понадежнее брокера. Более подробно о лучшем брокере в 2020 году я пишу тут .

На этом заканчиваю свое вещание! Ребята, если не сложно прокомментируйте свои мысли про фондовый рынок. Очень интересно почитать в комментариях про то, как вы представляли все это дело. И обязательно подписывайтесь в моей группе Вконтакте. Там будет много инфо, которой вы не найдете в свободном доступе в интернете.

А как же другие варианты заработка в интернете?

Да, я не спорю. Очень много видов заработка в интернете. Но при наличии у вас суммы денег, не факт, что вложенные деньги вы вообще отобьете. Ведь все в интернете поддается через маркетинг очень простым и прибыльным.

Взять хотя бы создание и введение собственного блога. Вы думаете, что здесь будут большие деньги? Я освоила очень много профессий, в том числе и блоггинг. Но они могут дать денег в перспективе нескольких туманных лет, а могут не дать.

А вот трейдинг при условии, конечно, что вы научитесь торговать, давать вам будет сразу и это будет в проекции вашего капитала еще и расти с геометрической прогрессией.

Что такое фондовый рынок

Фондовый рынок — это место, где сходятся покупатели и продавцы ценных бумаг (облигаций, акций, инвестиционных паев). Купить и продать финансовые инструменты можно на бирже, специальной торговой площадке. Главные функции фондового рынка — получение прибыли и привлечение новых продавцов и покупателей.

Мы привыкли думать, что на фондовом рынке место только богачам в дорогих костюмах, но это совсем не так. Сегодня практически все торги ведутся через интернет, и зарабатывать на фондовой бирже может каждый. Все, что понадобится — помощь брокера, а также выбранная вами сумма денег.

Сделка происходит так:

1. Продавец и покупатель связываются со своими брокерами, которые после проверки заявок передают их на Московскую биржу.
2. Фондовая биржа находит подходящие заявки на куплю/продажу и регистрирует сделку.
3. Сделку проверяет Национальный Клиринговый Центр.
4. После проверки НКЦ передает данные о покупателе и продавце в центральный депозитарий (НРД), откуда данные пересылаются обратно брокерам.

Подробнее о работе с брокерами и их роли на фондовом рынке, мы рассказывали в статье «Работа с брокером». Визуально взаимодействие выглядит так:

В России две основные биржи — Московская и Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая Биржа. На обеих биржах торгуют ценными бумагами, но на первой также много сделок по иностранной валюте, некоторым товарам (драгметаллы, зерно), фьючерсам и опционам. На второй — дополнительно торгуют, в основном, сырьем и фьючерсами.

Как работает фондовый рынок, мы выяснили. Разберемся теперь, откуда на бирже появляются ценные бумаги.

Откуда берутся ценные бумаги

Ценные бумаги выпускают эмитенты. Эмитентом может быть государство, орган муниципальной власти, юридическое лицо. В России выпускать ценные бумаги можно только тем организациям, которые зарегистрированы как акционерные общества.

Эмитенты выпускают акции, облигации, и выставляют их на фондовые биржи для торгов. Рассказываем, какая им от этого польза.

Облигации

Облигации — ценные бумаги, покупатели которых «одалживают» свои деньги организации. Фактически, это долговые расписки. Инвестор выдает бизнесу займ и является кредитором, поэтому не может участвовать в управлении компанией. Держатель облигаций получает купонный доход.

Основная цель компании в этом случае — получение дополнительного финансирования: выпустив облигации, эмитент получает деньги, которые может потратить на развитие.

Акции

Акции — ценные бумаги, покупка которых приравнивается к покупке части бизнеса. Владелец акций имеет право на участие в управлении компанией. Различают обычные и привилегированные акции, основное различие которых — порядок получения дивидендов и доля участия в принятии решений.

Компании выпускают акции ради финансирования, которое помогает бизнесу развиваться. Продажа части компании акционерам — один из основных способов получить дополнительную прибыль. В свою очередь, акционер получает доход за счет развития компании.

Перед выпуском ценных бумаг эмитент рассчитывает, сколько денег ему нужно привлечь — от этого зависит, какое количество бумаг будет выпущено.

Выходит, как для эмитента, так и для покупателя акций/облигаций, главная цель продажи/покупки — увеличение прибыли, привлечение дополнительных инвестиций (акции) или получение денег в долг (облигации). То есть деньги — главная цель и возможность фондовых рынков.

Возможности фондового рынка

Для инвесторов

Инвесторы получают деньги двумя способами:

1. От сделок купли-продажи ценных бумаг

В купле-продаже ценных бумаг выделяют спекулирование ценными бумагами (краткосрочные вложения с целью выгодно перепродать активы) и торговлю в долгосрок (долгосрочный вклад в активы, которые будут приносить стабильный доход).

Первое — невыгодно, так как спекулировать лучше фьючерсами. То есть торговать на бирже выгоднее не самими товарами, а правами на них. Во-первых, фьючерсы дешевле, и для спекуляции нужен меньший депозит. Во-вторых, комиссия будет гораздо ниже, чем при спекуляции акциями. Таким образом, при одинаковом первоначальном капитале, на фьючерсах получится заработать больше.

Второе приносит меньше стресса и более стабильный, но при этом более умеренный доход. Инвестор покупает акции или облигации и «держит» их, не тратя время и нервы на спекуляции.

2. От владения акциями

Получение дивидендов от владения акциями приносит меньшую прибыль, чем купля/продажа на фондовом рынке, но это пассивный доход, который не требует никаких усилий инвестора. Обычно акционер получает дивиденды 2 раза в год в определенную дату. Для получения дивидендов нужно просто купить акции, после чего сообщить свои реквизиты и желаемый способ выплаты.

Для эмитентов

Для эмитентов продажа ценных бумаг — возможность улучшить финансирование и развить бизнес. Развивая бизнес с помощью денег акционеров и держателей облигаций, эмитенты увеличивают свою прибыльность гораздо быстрее, чем при развитии исключительно на свои средства.

Кто следит за порядком

Многие люди не стремятся разобраться, что такое фондовый рынок — у них он ассоциируется с обманом, незаконными сделками и мафией. На самом деле фондовый рынок полностью безопасен с точки зрения закона. Московская биржа — надежная площадка, которая регулируется федеральным законом № 325-ФЗ «Об организованных торгах». При этом фондовые биржи разрабатывают и собственные правила торговли.

За законной торговлей на фондовых рынках также следит регулятор или контролирующий орган. Нередко этим занимаются государственные учреждения. На фондовом рынке России функции регулятора выполняет Центробанк. Также государство на рынке представлено Федеральной службой страхового надзора и другими инстанциями.

Банк России выдает лицензии всем профессиональным участникам фондового рынка. Эти лицензии становятся рычагами воздействия на участников со стороны Банка. Поэтому не стоит доверять посредникам (брокерам и управляющим), у которых нет лицензии.

Если во время торгов вас обманут, вы можете обратиться за помощью к регулятору. Он защитит ваши права, если у обманувшего вас участника фондового рынка есть лицензия.

Даже если у вашего брокера есть лицензия, не забывайте ее периодически проверять. Банк России может лишить участников фондовых рынков лицензии из-за замеченных нарушений. Если лицензии у него нет, Центробанк ничем не сможет вам помочь, и единственным выходом будет обратиться в правоохранительные органы.

Как начать инвестировать

Чтобы начать инвестировать и торговать на фондовом рынке, нужно найти подходящего брокера. Без брокера начать зарабатывать не получится: законно торговать могут только те участники фондовых рынков, которые получили лицензию и прошли аккредитацию.

Брокер — не только ваш посредник с биржей. Также он выступает в роли налогового агента, который всесторонне защищает интересы клиента на фондовом рынке. Перечень услуг брокеров также включает составление инвестиционного портфеля и помощь в аналитике, они могут предоставить дополнительные обучающие материалы.

Подробную схему того, как начать инвестировать с поддержкой брокера, мы описали в этой статье.

Перспективы инвестирования

Несмотря на то, что онлайн-торги финансовыми инструментами все еще кажутся многим чем-то непонятным или несерьезным, они приносят ощутимый доход. Просто представьте, что вы пришли на фондовый рынок в 2010 и вложили 30 000 рублей в акции. Вот сколько вы заработали бы на этом сейчас лишь на росте цен бумаг, без учета дивидендов:

Полностью пассивный доход с акций Норникеля принес бы вам больше сотни тысяч рублей, не считая дивиденды. При этом вам не пришлось бы спекулировать и постоянно перепродавать акции — просто купить и держать их.

Чем раньше вы вложитесь в акции надежной компании, тем дешевле они вам обойдутся и тем больше в процентном соотношении вы сможете заработать на росте их цены или дивидендах.

Начинающие инвесторы часто ошибаются и вкладываются в акции ненадежных или не развивающихся компаний. В итоге их доход долгие годы стоит на месте. Мы уже набили все шишки за вас, готовы делиться всеми секретами фондового рынка и биржи на своем бесплатном мини-курсе для новичков

. Присоединяйтесь к нам, и увеличивайте свой капитал при поддержке команды профессионалов.

Что такое фондовый рынок: инструкция для начинающих

В пандемийный 2020 год число непрофессиональных трейдеров во многих странах мира существенно выросло — только в США они совершили около 20% всех сделок с ценными бумагами. Но многие новички либо совершают ошибки, чреватые потерями средств, либо боятся начинать инвестировать. Разобраться в особенностях фондового рынка и том, как на нем работать, вам поможет наша инструкция.

Бум розничных инвесторов

Бум частных инвестиций коснулся и России — за 2020-й год число клиентов на брокерском обслуживании в России выросло в 2,3 раза. По состоянию на конец года их было 9,9 млн человек. А уникальных инвесторов среди физических лиц стало 8,8 млн, что около 12% всего экономически активного населения России.

Но рост не остановился с концом года — в феврале Московская биржа отчиталась о рекордном числе новых клиентов. На фондовом рынке за месяц зарегистрировались 883 тыс. человек. А в марте число розничных инвесторов перешагнуло за 10 миллионов.

В целом же интерес к инвестициям проявляют около четверти (24%) россиян, следует из данных аналитического центра НАФИ. 9% опрошенных сообщили, что уже получили опыт в этой сфере. Большинство интересующихся темой (60%) рассказали, что не имеют глубоких познаний в инвестициях.

Иными словами, далеко не все знают, что такое фондовый рынок, как устроена биржа, как составлять инвестиционный портфель, на какой срок инвестировать и стоит ли сразу выводить деньги при просадке или наступлении финансового кризиса, а также что из себя в целом представляет торговля на фондовом рынке. Поэтому начнем с самого главного.

Что такое фондовый рынок

Есть несколько ответов на вопрос, что такое фондовый рынок — простыми словами, это место, где покупают и продают ценные бумаги. Речь идет об акциях, облигациях, валютах и прочих активах.

Фондовый рынок — это пространство, на котором компании (их называют эмитентами) получают деньги в обмен на ценные бумаги, которые сами и выпускают. Другие участники рынка — инвесторы — могут получать прибыль от покупки и продажи этих финансовых инструментов.

Также следует отметить, что большинство частных инвесторов не торгуют на рынке напрямую, а пользуются услугами посредника или брокера. Это могут быть специализированные компании или же подразделения крупных банков, а также участники биржевого механизма: например, дилеры или депозитарии. При этом существует и небольшая доля частных инвесторов, зарегистрированных в качестве профессиональных участников рынка.

Обзор фондового рынка

Теперь рассмотрим поближе самые популярные финансовые инструменты фондового рынка:

Обыкновенные акции. Это самый распространенный вид ценных бумаг. Обыкновенная акция дает держателю долю во владении компанией. Владелец ценной бумаги имеет право получать дивиденды и участвовать в собраниях акционеров.

Привилегированные акции (или «префы» на биржевом сленге). Это ценные бумаги, которые дают держателям право на получение фиксированного дохода с дивидендов. При этом возможность участия в собрании акционеров у их владельцев ограничена.

Облигации. Их можно назвать долговыми расписками, которые выпускают компании или государства. У облигаций есть сроки погашения — когда он наступит, эмитент будет обязан выплатить держателю номинальную стоимость с процентом. Также держатель ценной бумаги имеет право получать купонный доход с фиксированной периодичностью.

Биржевые инвестиционные фонды (ETF). Они представляют из себя доли в фондах, в которых есть множество разных ценных бумаг. Таким образом, если вы инвестируете в биржевой фонд, то вложите деньги сразу во все акции, облигации и другие инструменты в его портфеле. Важно отметить, что дивиденды в этом случае выплачиваться не будут, а в собраниях акционеров вы участвовать не сможете.

Есть и другие инвестиционные инструменты. Например, производные ценных бумаг — фьючерсы и опционы. Но они торгуются на срочном рынке, который фактически не входит в фондовый.

Фондовый рынок для начинающих

Чтобы понять механизм работы фондового рынка, изучим профессиональных участников. Это, как уже говорилось выше, эмитенты, инвесторы, посредники, участники механизма биржи.

Эмитенты выпускают свои ценные бумаги. В случае с акциями этот процесс называется первичным публичным размещением, или IPO (Initial Public Offering). В его ходе компания отправляет на биржу свои акции, после чего они становятся доступными для покупки любым желающим.

Само становление компании публичной — затратное дело. Но в перспективе IPO может помочь ей получить сотни тысяч, миллионы, а то и миллиарды долларов.

После размещения акций их смогут приобрести инвесторы, среди которых:

Частные — физические лица. Независимо от капитала, это могут быть как крупные инвесторы, так и мелкие трейдеры.

Корпоративные — организации и юридические лица. Дополнительно можно отметить коллективные: например, паевые и инвестиционные фонды, пенсионные, страховые организации.

Государственные — муниципальные образования. Часто государство покупает доли в различных частных компаниях.

Розничные же инвесторы могут получить доступ к торговле на фондовом рынке с помощью других компаний — например, брокеров.

Брокеры относятся к третьему виду игроков на фондовом рынке — к посредникам. Равно как и дилеры — компании, которые совершают сделки от своего имени, а торгуют напрямую с клиентом. Последние также участвуют в процессе создания рыночной ликвидности и берут на себя обязательства по котированию (установлению рыночной цены) инструментов.

Есть еще депозитарии, задача которых — вести учет ценных бумаг и хранить сертификаты. Реестродержатели отвечают за ведение реестров ценных бумаг по договору с эмитентом. А биржевой персонал помогает совершать операции.

Изучение фондового рынка

Теперь, когда мы разобрали основы фондового рынка, поговорим о способах прогнозирования движения цен на нем. Специалисты прибегают к двум основным видам анализа: техническому и фундаментальному.

Технический анализ — это изучение и поиск закономерностей в изменении стоимости финансового инструмента. Технический анализ больше подходит для краткосрочного прогноза, поэтому им больше пользуются трейдеры и спекулянты. Для долгосрочных инвестиций же намного больше подходит фундаментальный анализ.

Фундаментальный анализ — это глубокое изучение финансового состояния компании и экономической ситуации в целом. В результате специалист может составить прогноз перспектив роста или снижения стоимости акций.

Торговля на фондовом рынке

Чтобы начать покупать и продавать ценные бумаги на фондовом рынке, нужно только завести счет у брокера на выбор. Чтобы это сделать, нужно предоставить только паспортные данные, а большую часть процесса сейчас можно выполнить через интернет. После этого вы сможете либо поставить приложение для инвестиций на смартфон либо установить на компьютер специальный терминал.

Регистрация позади, приложение для трейдинга выбрано, настало время разобраться со счетами. Их для индивидуальных инвесторов есть два вида: брокерский счет и индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Брокерский счет позволяет покупать и продавать любые акции, представленные на площадке. За каждую сделку брокер берет комиссию, а также автоматически удерживает налог с прибыли от продажи.

ИИС же отличается от брокерского счета, в первую очередь, тем, что его можно пополнить только в рублях. Иностранные акции можно будет покупать, но деньги будут конвертироваться в момент приобретения. В то же время ИИС дает владельцу возможность претендовать на налоговые льготы двух видов — но выбрать можно только один:

Вычет типа А. По истечении срока действия ИИС владелец сможет вернуть 13% от суммы внесенных средств, но не более 52 000 рублей в год. Такой вычет подходит тем, кто официально получает зарплату и платит налог с доходов.

Вычет типа Б. Этот вид позволяет не платить налог на доходы, полученные от инвестирования. Такой вычет подходит например, для ИП, самозанятых или безработных, которым невыгоден вычет типа А.

ИИС действует три года, после чего владелец может претендовать на налоговый вычет. Стоит отметить, что отсчет времени начинается с момента заключения договора, а не первого внесения денег на счет. По окончанию трех лет можно счет закрыть и вывести деньги или продлить его на следующий период.

Последнее отличие ИИС заключается в том, что он может быть у одного человека только один. Брокерских счетов же можно завести больше.

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией Currency Com или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.

Следите за нашими социальными сетями

Источник https://vegatrend.ru/torgovlya-na-finansovyh-rynkah/chto-takoe-fondovyj-rynok-prostym-yazykom

Источник https://trendup.pro/trendbook/chto-takoe-fondovyj-rynok/

Источник https://currency.com/ru/chto-takoe-fondovyj-rynok